破產(chǎn)及相關(guān)法律：英文版

　　破產(chǎn)法在中國接近四百家法學(xué)院中一直不是一個重頭的課程，研究它的學(xué)者也不多。即便在我所屬的中國政法大學(xué)這樣一個法學(xué)學(xué)科比較齊全的學(xué)校，早先的破產(chǎn)法教學(xué)也是放在民法和民事訴訟法課程當中的，在經(jīng)濟法專業(yè)學(xué)生的課程里，也穿插在企業(yè)法課程中講解一些破產(chǎn)法的基本知識。破產(chǎn)法教學(xué)與研究的這種貧弱狀況是與中國法學(xué)界對破產(chǎn)法是實體法、程序法還是特別法的爭議相關(guān)的。由于過于重視破產(chǎn)法的學(xué)科屬性，反而忽視了其存在的真正價值。近年來，破產(chǎn)法的教學(xué)在許多法學(xué)院有了改觀，至少在中國政法大學(xué)，有至少五名以上的教授在講授破產(chǎn)法、比較破產(chǎn)法和破產(chǎn)法與企業(yè)重組等課程。中國法學(xué)院對破產(chǎn)法這門課程起先的忽視和現(xiàn)在的重視完全是基于中國社會與市場轉(zhuǎn)型而出現(xiàn)的一個有趣的現(xiàn)象。隨著中國市場經(jīng)濟取向的改革的逐步深化，市場對于破產(chǎn)法的認識越來越深入，法學(xué)院的學(xué)生和企業(yè)界、金融界、商界對破產(chǎn)法的重視程度也越來越高。在中國政法大學(xué)，甚至成立了破產(chǎn)法與企業(yè)重組研究中心這樣專門的研究機構(gòu)。在美國法學(xué)院，破產(chǎn)法是一門重要的課程。由于在美國并沒有像中國這樣的法學(xué)二級學(xué)科的劃分，因此，破產(chǎn)法并沒有所謂的學(xué)科歸屬，也不存在破產(chǎn)法是實體法、程序法抑或特別法的爭議。在美國法學(xué)院，破產(chǎn)法就是一門和公司法、證券法、反壟斷法等一樣重要的法律實務(wù)課程。我可以舉個例子來說明美國法學(xué)院對破產(chǎn)法的重視程度。在哈佛大學(xué)法學(xué)院，破產(chǎn)法的課程是由哈佛大學(xué)頂尖級的教授來講授的。在哈佛法學(xué)院為數(shù)不多的法學(xué)教授中，至少有三位教授在講授破產(chǎn)法的課程。2000年我在哈佛當訪問學(xué)者時，旁聽了伊麗莎白·沃倫（Elizabeth Warren）教授的兩學(xué)期破產(chǎn)法課：債權(quán)債務(wù)人法和高級破產(chǎn)法，這兩門課程的時長各占一個學(xué)期，一周一次，一次三個學(xué)時。哈佛法學(xué)院每一屆的JD學(xué)生是550人，由于沃倫教授本人是美國國會破產(chǎn)法改革與咨詢委員會主席，也是哈佛法學(xué)院最著名的教授之一，加上破產(chǎn)法的重要性，因此選她課的學(xué)生每學(xué)期都在70人以上。沃倫教授上課用的是自己的講義，每一單元的講義都要學(xué)生自己掏錢去買，大約12美兀一單兀，一學(xué)期下來，八、九個單元怎么也要一百美元左右。美國學(xué)生在談起破產(chǎn)法課程時，也普遍認為破產(chǎn)法是一門比較難學(xué)但很實用的課程。另外，在哈佛的法律、經(jīng)濟與商業(yè)研究中心的法律經(jīng)濟學(xué)課程上，用經(jīng)濟學(xué)的方法來研究破產(chǎn)法也是該課程的內(nèi)容之一。我還在美國西部加利福尼亞州的帕帕戴大學(xué)（Pepperdine University）法學(xué)院旁聽過Scarberry教授講授的破產(chǎn)法這門課程。在該法學(xué)院每年約有300名學(xué)生入學(xué)，選修他課的有50余位學(xué)生。Scarberry教授送給我的他撰寫的破產(chǎn)法教材長達千頁，已經(jīng)是第三版了?？紤]到美國法學(xué)院的人數(shù)、選課機制（在數(shù)百門課程中只有六門是必修課）、學(xué)分制和破產(chǎn)法課程的難度，有這么多學(xué)生選修破產(chǎn)法這門課程，這足以表明，在美國破產(chǎn)法是一門重要的法律實務(wù)課程。在一個充分商業(yè)化的社會當中，破產(chǎn)法無疑是這個商業(yè)社會中最重要的法律之一?，F(xiàn)行的美國破產(chǎn)法是1978年通過的，通常被稱為“破產(chǎn)法典（Bankrupy　Code）”，排列于美國法典第11章。1978年破產(chǎn)法雖然在1984、1986、1988、1990、1994、1998、1999、2001和2003年均作過修改，甚至2005年4月份美國總統(tǒng)布什還親自簽署通過了新的破產(chǎn)法修改草案，但是這部破產(chǎn)法的整體框架和基本內(nèi)容并沒有太大變化。美國破產(chǎn)法的主要內(nèi)容分列于破產(chǎn)法典的以下8章：第l章：一般條款、定義和規(guī)則；第3章：案件管理；第5章：債權(quán)人、債務(wù)人及破產(chǎn)財產(chǎn)；第7章：清算；第9章：市政債務(wù)的調(diào)整；第11章：重整；第12章：有固定年收入的家庭農(nóng)場主的債務(wù)調(diào)整；第13章：有固定年收入的個人的債務(wù)調(diào)整。關(guān)于美國破產(chǎn)法在美國社會中的重要地位及其作用，也可以舉幾個例子。美國破產(chǎn)法是美國聯(lián)邦憲法提到的兩部法律之一，破產(chǎn)法與憲法的關(guān)系問題也由此成為法學(xué)院破產(chǎn)法課堂上熱烈討論的題目之一，這在其他國家是少見的；在美國華盛頓國會山爭論不已的有關(guān)破產(chǎn)法改革議案，亦是債權(quán)人集團、美國工會組織、破產(chǎn)律師協(xié)會和一些院外集團常年奔走、進行游說的熱門議題：破產(chǎn)案件往往是美國主要的商業(yè)報刊《華爾街日報》等的頭版新聞，像許多有影響的媒體頭條報道過的安然公司、美國聯(lián)航、世通公司這些震動世界的大破產(chǎn)案，都是美國聯(lián)邦法院援引美國破產(chǎn)法第11章重整程序而加以受理的；在2003、2004這兩年，美國個人破產(chǎn)的數(shù)量都超過150萬件，對于一個對失業(yè)和破產(chǎn)極度敏感的美國社會來說，這個數(shù)據(jù)對于美國經(jīng)濟和社會穩(wěn)定的沖擊力不可低估。凡此種種，都說明破產(chǎn)法在美國社會中的重要性和對美國商業(yè)經(jīng)濟社會直接而深度的影響力。破產(chǎn)法之所以重要，是因為它解決的是人類社會最久遠、最活躍、最基本的關(guān)系之一——債權(quán)人與債務(wù)人關(guān)系問題，按照沃倫教授的說法：一部破產(chǎn)法史就是一部債權(quán)人債務(wù)人關(guān)系史。人類社會自發(fā)生商業(yè)關(guān)系以來，就存在債權(quán)與債務(wù)以及債權(quán)人與債務(wù)人的關(guān)系問題。普通人與商人生活、生產(chǎn)以及進行交易，總會有借錢以及貸款的行為。借錢和貸款的行為一旦發(fā)生，就會產(chǎn)生債權(quán)人與債務(wù)人。債權(quán)債務(wù)關(guān)系中，欠債還錢，天經(jīng)地義，這構(gòu)成一個基本的行為準則。天下攘攘，雖然最初債權(quán)人與債務(wù)人關(guān)系處于“蜜月”期，然而眾多債權(quán)債務(wù)關(guān)系之中，總會有債務(wù)人無能力償付的情況發(fā)生，債權(quán)人與債務(wù)人的良好關(guān)系開始破裂。在商業(yè)社會里，這種無償付能力現(xiàn)象的發(fā)生具有多方面的原因。債務(wù)人的生活和經(jīng)營能力不一、競爭的激烈和消費需求的變化、市場風(fēng)險和不可預(yù)測的交易因素以及惡意欺詐的商業(yè)交易行為的存在都會成為誘發(fā)或引發(fā)破產(chǎn)的因素。不論何種原因，債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，就使得債權(quán)人與債務(wù)人關(guān)系發(fā)生徹底的變化。而如何處理這種棘手的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，特別是債權(quán)人如何最大化地回收債權(quán)就成為債權(quán)人與債務(wù)人關(guān)系法的主要研究對象。從債權(quán)人與債務(wù)人關(guān)系法角度講，解決這些無力清償?shù)狡趥鶆?wù)現(xiàn)象的方法與手段無非是兩種路徑，一種是非法律的（法庭外的），一種是法律的（法庭內(nèi)的）。而破產(chǎn)法就是處理無力清償?shù)狡趥鶆?wù)現(xiàn)象的最重要的法律方式。破產(chǎn)法本質(zhì)上就是一種司法程序主導(dǎo)下的將無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的債務(wù)人的財產(chǎn)公平清償給債權(quán)人或者對債務(wù)人予以財務(wù)拯救的有秩序的文明的商業(yè)安排。這種司法性的商業(yè)安排解決的是基礎(chǔ)性的債權(quán)與債務(wù)商業(yè)關(guān)系的程序與技術(shù)問題，這種司法性的商業(yè)安排不僅僅涉及債權(quán)人與債務(wù)人，它往往卷入更多的與這種商業(yè)安排和基礎(chǔ)關(guān)系相關(guān)的利益方，包括股東、企業(yè)雇員、企業(yè)管理層、工會組織、政府、債務(wù)人家庭、破產(chǎn)律師、會計師等等，而破產(chǎn)法的復(fù)雜性也正在于此。由于破產(chǎn)法涉及到復(fù)雜的債權(quán)債務(wù)的商業(yè)安排、對交易的商業(yè)評估以及糾纏不清的法律關(guān)系，因此，破產(chǎn)法本身具有極大的商業(yè)價值。在一起破產(chǎn)案件中，好的破產(chǎn)法和破產(chǎn)法案件的處理不僅能使債權(quán)人利益最大化，而且能夠把破產(chǎn)案件涉及的所有利益主體方的利益“擺平”。進一步說，破產(chǎn)法也是一門復(fù)雜的、理論與實務(wù)相結(jié)合的、有實踐與學(xué)術(shù)價值的科學(xué)。

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