銀行法律風(fēng)險(xiǎn)控制典型案例探析

前言
第一章　貸款及擔(dān)保業(yè)務(wù)典型案例
　　案例一：借款人喪失誠(chéng)信,信用社有權(quán)拒絕放貸
　　案例二：借款人違約被起訴,律師費(fèi)應(yīng)由誰(shuí)承擔(dān)
　　案例三：借款人拖欠工程價(jià)款,抵押權(quán)能否優(yōu)先受償
　　案例四：銀行機(jī)構(gòu)分拆,如何清收貸款
　　案例五：違反《公司法》第六十條,為股東提供擔(dān)保無(wú)效
　　案例六：房地產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)合同末生效,導(dǎo)致抵押登記被撤銷(xiāo)
　　案例七：貸款債權(quán)超過(guò)保證期間,銀行無(wú)權(quán)扣收保證人存款
　　案例八：人保和物保并存,應(yīng)如何行使債權(quán)
　　案例九：質(zhì)押存單末到期,擅自處分遭敗訴
　　案例十：銀行對(duì)抵押無(wú)效有過(guò)錯(cuò),保證人在過(guò)錯(cuò)范圍內(nèi)免責(zé)
　　案例十一：銀行行使撤銷(xiāo)權(quán),法定條件須具備
　　案例十二：嚴(yán)格審查抵貸資產(chǎn),減少銀行經(jīng)濟(jì)損失
　　案例十三："假按揭"合同的法律效力
第二章　支付結(jié)算業(yè)務(wù)典型案例
　　案例一：同城票據(jù)交換中付款人的審核責(zé)任
　　案例二：不按制度更換預(yù)留印鑒,銀行承擔(dān)賠償責(zé)任
　　案例三：不得轉(zhuǎn)讓的票據(jù)是否可以質(zhì)押
　　案例四：電匯收款人是否對(duì)匯款銀行享有請(qǐng)求權(quán)
　　案例五：票據(jù)操作不符合規(guī)定,銀行是否賠償損失
第三章　銀行卡業(yè)務(wù)典型賓初
　　案例一：泄露卡號(hào)和密碼,冒領(lǐng)損失自己擔(dān)
　　案例二：末認(rèn)真核對(duì)持卡人簽名,信用卡冒用損失商家負(fù)
　　案例三：儲(chǔ)蓄卡被掉包,損失由誰(shuí)負(fù)擔(dān)
　　案例四：簽購(gòu)單只是交易憑證,銀行可憑電子信息付款
　　案例五：信用卡透支起糾紛,保證人如何擔(dān)責(zé)任
第四章　國(guó)際業(yè)務(wù)典型案例
　　案例一：法院解除對(duì)信用證項(xiàng)下貨款的凍結(jié)
　　案例二：信用證票據(jù)已承兌,法院不能予以?xún)鼋Y(jié)
　　案例三：一字之差起糾紛,涉外票據(jù)須謹(jǐn)慎
　　案例四：規(guī)范旅行支票兌付,有效防范銀行風(fēng)險(xiǎn)
　　案例五：妥善處理信用證獨(dú)立性與欺詐例外的關(guān)系
第五章　存款業(yè)務(wù)典型案例
　　案例一：父親取走未成年子女存款,銀行是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任
　　案例二：代理掛失人支取存款,銀行應(yīng)否承擔(dān)責(zé)任
　　案例三：銀行系統(tǒng)升級(jí)導(dǎo)致存單糾紛,銀行應(yīng)當(dāng)如何舉證
　　案例四：存折和密碼丟失導(dǎo)致存款被冒領(lǐng),銀行是否承擔(dān)責(zé)任
　　案例五：假名存款是否應(yīng)當(dāng)兌付
第六章　咨詢(xún)質(zhì)問(wèn)業(yè)務(wù)典型案例
　　案例一：銀行收受保險(xiǎn)回傭的法律責(zé)任
　　案例二：虛假驗(yàn)資違法,超過(guò)時(shí)效免責(zé)
　　案例三：虛簽財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議,違反規(guī)定退還收費(fèi)
第七章　勞動(dòng)爭(zhēng)議典型案例
　　案例一：辭退"臨時(shí)工",引發(fā)勞動(dòng)爭(zhēng)議
　　案例二：因程序不當(dāng)私事實(shí)不清,開(kāi)除決定被法院撤銷(xiāo)
　　案例三：自謀職業(yè)后要求增加補(bǔ)償金,勞動(dòng)仲裁不予支持
第八章　執(zhí)行和協(xié)助執(zhí)行典型案例
　　案例一：訴前保全到位,訴后執(zhí)行順利
　　案例二：隱瞞存款妨礙執(zhí)行,造成損失銀行承擔(dān)
　　案例三：依法檢查保管箱,銀行應(yīng)當(dāng)予以配合
　　案例四：協(xié)助查詢(xún)行為不妥,銀行被法院罰款
　　案例五：掌握債務(wù)人信息,有效行使代位權(quán)
后記