中國(guó)銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)研究

導(dǎo)論
一、問(wèn)題的提出
二、文獻(xiàn)綜述
三、分析思路與研究方法
四、內(nèi)容安排
五、理論貢獻(xiàn)

第一章 穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)：中國(guó)銀行業(yè)在金融全球化時(shí)代的唯一選擇
第一節(jié) 金融全球化及其發(fā)展趨勢(shì)
一、金融全球化
二、金融全球化的發(fā)展趨勢(shì)
第二節(jié) 金融全球化給發(fā)展中國(guó)家銀行業(yè)帶來(lái)的沖擊
第三節(jié) 穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)：中國(guó)銀行業(yè)在金融全球化時(shí)代的唯一選擇

第二章 金融全球化背景下銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的含義、影響因素及其衡量
第一節(jié) 銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的含義
第二節(jié) 穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)：銀行業(yè)的生命線
一、銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)的高負(fù)債性
二、風(fēng)險(xiǎn)管理：銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)的核心
三、銀行的資產(chǎn)和負(fù)債的非對(duì)稱性
四、銀行業(yè)：風(fēng)險(xiǎn)集中地
五、銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中客戶的高流動(dòng)性
第三節(jié) 影響銀行業(yè)穩(wěn)健性的因素
一、制度與體制因素
二、經(jīng)營(yíng)環(huán)境因素
三、銀行客戶的心理與行為
四、銀行的風(fēng)險(xiǎn)偏好與市場(chǎng)定位
五、銀行的公共關(guān)系管理
第四節(jié) 銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的衡量
一、國(guó)際主流的評(píng)估方法與指標(biāo)體系
二、衡量銀行業(yè)穩(wěn)健性的規(guī)范分析
三、衡量銀行業(yè)穩(wěn)健性的指標(biāo)分析

第三章 相關(guān)的理論：尋找銀行業(yè)不穩(wěn)健的根源
第一節(jié) 金融“內(nèi)在脆弱性”理論
一、凱恩斯的金融內(nèi)在不穩(wěn)定理論
二、明斯基的金融不穩(wěn)定假說(shuō)
三、克格瑞的“安全邊界說(shuō)”
四、索羅斯的“循環(huán)周期理論”
第二節(jié) 信息非均衡理論
一、不對(duì)稱信息理論
二、不完全契約理論
第三節(jié) 銀行行為理論
一、貸款客戶關(guān)系理論
二、勉強(qiáng)貸款理論
三、銀行間的貸款競(jìng)爭(zhēng)理論
第四節(jié) 金融可持續(xù)發(fā)展理論
第五節(jié) 行業(yè)生命周期理論

第四章 銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)：中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速增長(zhǎng)的必要條件與引擎
第一節(jié) 實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速增長(zhǎng)：中國(guó)強(qiáng)國(guó)戰(zhàn)略的最重要組成部分
第二節(jié) 經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速增長(zhǎng)的約束條件
一、穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)境
二、持續(xù)的實(shí)物資本積累和技術(shù)進(jìn)步
三、創(chuàng)新
第三節(jié) 金融危機(jī)：入世后實(shí)現(xiàn)中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速增長(zhǎng)的最重要隱患
一、金融市場(chǎng)環(huán)境：實(shí)現(xiàn)中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速增長(zhǎng)的最具不確定性的約束條件
二、金融危機(jī)對(duì)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速增長(zhǎng)的巨大破壞性
三、入世后中國(guó)面臨的金融風(fēng)險(xiǎn)增大了
四、銀行體系在金融危機(jī)中的關(guān)鍵作用
五、現(xiàn)代銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)生成機(jī)理
第四節(jié) 銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)與入世后中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速增長(zhǎng)的約束條件
一、穩(wěn)定的金融市場(chǎng)環(huán)境
二、資本條件
三、技術(shù)進(jìn)步和創(chuàng)新
第五節(jié) 穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的銀行業(yè)對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速增長(zhǎng)的促進(jìn)和拉動(dòng)作用
一、促進(jìn)作用
二、拉動(dòng)作用
第六節(jié) 銀行業(yè)的穩(wěn)健與中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速增長(zhǎng)的正相關(guān)關(guān)系

第五章 銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)：決定中國(guó)從全球化中獲得的凈收益的關(guān)鍵因素
第一節(jié) 中國(guó)強(qiáng)國(guó)戰(zhàn)略的成功實(shí)施取決于從融入全球化中獲得的凈收益
第二節(jié) 中國(guó)融入全球化的收益及可能為此付出的成本或代價(jià)
一、中國(guó)從融入全球化中可能獲得的收益
二、中國(guó)為融入全球化而可能付出的成本或代價(jià)
第三節(jié) 銀行業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力：決定中國(guó)從全球化中獲得的凈收益的重要因素
第四節(jié) 銀行業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力及其來(lái)源
一、銀行業(yè)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的含義
二、銀行業(yè)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的衡量指標(biāo)
三、銀行業(yè)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的來(lái)源
第五節(jié) 國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力：全球化背景下銀行業(yè)求得生存與發(fā)展的前提
第六節(jié) 銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)與增強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的辯證統(tǒng)一性
第七節(jié) 準(zhǔn)確理解和實(shí)施穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)：增強(qiáng)中國(guó)銀行業(yè)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的唯一可行途徑

第六章 中國(guó)銀行業(yè)的穩(wěn)健性評(píng)估與分析
第一節(jié) 四大國(guó)有商業(yè)銀行的穩(wěn)健性評(píng)估與分析
第二節(jié) 10大股份制商業(yè)銀行的穩(wěn)健性評(píng)估與分析
第三節(jié) 中國(guó)銀行業(yè)整體經(jīng)營(yíng)狀況的穩(wěn)健性評(píng)估與分析
第四節(jié) 中國(guó)銀行業(yè)穩(wěn)健性不足的主要體現(xiàn)及潛在危害
一、主要體現(xiàn)
二、潛在危害
第五節(jié) 中國(guó)銀行業(yè)穩(wěn)健性不足的原因

第七章 增強(qiáng)中國(guó)銀行業(yè)穩(wěn)健性的對(duì)策建議：宏觀層面
第一節(jié) 中國(guó)銀行業(yè)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)所需的外部環(huán)境
一、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境
二、宏觀經(jīng)濟(jì)政策
三、社會(huì)信用環(huán)境
四、法律環(huán)境
第二節(jié) 中國(guó)銀行業(yè)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)所需的制度條件
一、存款保險(xiǎn)制度
二、金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)制度
三、市場(chǎng)退出與禁入制度
四、問(wèn)題銀行處置制度
五、審慎的銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入管制制度
第三節(jié) 審慎開(kāi)放資本項(xiàng)目：吸取東南亞國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)
一、資本項(xiàng)目開(kāi)放對(duì)銀行業(yè)穩(wěn)健性的影響
二、審慎開(kāi)放資本項(xiàng)目
第四節(jié) 嚴(yán)密防范國(guó)際金融危機(jī)對(duì)中國(guó)的傳染
第五節(jié) 增強(qiáng)監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)控能力
一、確立監(jiān)管部門(mén)的獨(dú)立性
二、以穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)指標(biāo)作為入世后中國(guó)銀行業(yè)的首要監(jiān)測(cè)指標(biāo)
三、建立和完善中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管框架
四、構(gòu)建適應(yīng)金融全球化和自由化趨勢(shì)要求的現(xiàn)代化銀行監(jiān)管體制
第六節(jié) 強(qiáng)化對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的市場(chǎng)約束機(jī)制
第七節(jié) 調(diào)整銀行業(yè)改革的著力點(diǎn)：穩(wěn)定與效率并重
一、穩(wěn)定和效率：一個(gè)都不能少
二、效率和競(jìng)爭(zhēng)：當(dāng)代國(guó)際銀行業(yè)的立法理念
三、經(jīng)營(yíng)效率：入世后中國(guó)銀行業(yè)求得生存與發(fā)展的基礎(chǔ)
四、尋找穩(wěn)定與效率的平衡點(diǎn)

第八章 增強(qiáng)中國(guó)銀行業(yè)穩(wěn)健性的對(duì)策建議：微觀層面
第一節(jié) 改善中國(guó)銀行業(yè)的公司治理
一、商業(yè)銀行公司治理的含義、內(nèi)容
二、商業(yè)銀行公司治理的重要性與特殊性
三、中國(guó)銀行業(yè)公司治理的現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題
四、改善中國(guó)銀行業(yè)公司治理的思路
五、長(zhǎng)期激勵(lì)機(jī)制和內(nèi)部控制制度：完善中國(guó)銀行業(yè)公司治理的關(guān)鍵
第二節(jié) 建立、健全資本金補(bǔ)充機(jī)制：從根本上解決資本金不足問(wèn)題
第三節(jié) 調(diào)整業(yè)務(wù)構(gòu)成：改善資產(chǎn)質(zhì)量和利潤(rùn)目標(biāo)
一、銀行業(yè)的業(yè)務(wù)構(gòu)成及國(guó)際銀行業(yè)業(yè)務(wù)構(gòu)成發(fā)展趨勢(shì)
二、中國(guó)銀行業(yè)的業(yè)務(wù)構(gòu)成：現(xiàn)狀、成因及其后果
三、調(diào)整業(yè)務(wù)構(gòu)成的方向
第四節(jié) RAROC技術(shù)：風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)發(fā)展的結(jié)合
一、RAROC技術(shù)的內(nèi)涵
二、RAROC技術(shù)：商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念的具體體現(xiàn)
三、RAROC技術(shù)的運(yùn)用
第五節(jié) CRM：提升核心競(jìng)爭(zhēng)力
一、CRM的含義與銀行CRM系統(tǒng)的構(gòu)成
二、CRM與商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力
三、CRM在中國(guó)銀行業(yè)的運(yùn)用
四、增強(qiáng)中國(guó)銀行業(yè)CRM能力的思路
第六節(jié) ERM：有效率地管理和防范風(fēng)險(xiǎn)
一、ERM的含義
二、實(shí)施ERM的要旨
第七節(jié) R&D：增強(qiáng)發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)的能力
第八節(jié) IT的運(yùn)用：防范道德風(fēng)險(xiǎn)與提高經(jīng)營(yíng)效率
第九節(jié) 適應(yīng)金融全球化潮流，審慎施行跨國(guó)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略
一、跨國(guó)經(jīng)營(yíng)：金融全球化時(shí)代中國(guó)銀行業(yè)的必然選擇
二、做大做強(qiáng)：中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施跨國(guó)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的前提
三、經(jīng)營(yíng)理念：中國(guó)銀行業(yè)開(kāi)展跨國(guó)經(jīng)營(yíng)之前必須明確的問(wèn)題
四、股權(quán)參與：中國(guó)銀行業(yè)施行跨國(guó)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的可行路徑

附錄
參考文獻(xiàn)