商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理

第一章 商業(yè)銀行概述1
　　第一節(jié) 商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展1
　　一、商業(yè)銀行的產(chǎn)生1
　　二、商業(yè)銀行的發(fā)展1
　　三、現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢(shì)2
　　第二節(jié) 商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能4
　　一、商業(yè)銀行的性質(zhì)4
　　二、商業(yè)銀行的職能5
　　第三節(jié) 商業(yè)銀行的組織形式與組織結(jié)構(gòu)5
　　一、商業(yè)銀行的外部組織形式5
　　二、商業(yè)銀行的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)8
　　第四節(jié) 商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)分類(lèi)及其相互關(guān)系9
　　一、商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)9
　　二、商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)11
　　三、商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)11
　　四、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)之間的關(guān)系11
　　復(fù)習(xí)思考題12
　　參考文獻(xiàn)13
　　
　　第二章 商業(yè)銀行資本的管理14
　　第一節(jié) 商業(yè)銀行資本的構(gòu)成14
　　一、商業(yè)銀行資本的含義14
　　二、商業(yè)銀行資本的作用14
　　三、商業(yè)銀行資本的構(gòu)成16
　　第二節(jié) 商業(yè)銀行資本充足率19
　　一、商業(yè)銀行的資本充足率19
　　二、資本充足率的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)——《巴塞爾協(xié)議》21
　　第三節(jié) 我國(guó)商業(yè)銀行資本的管理26
　　一、增加商業(yè)銀行資本的方法26
　　二、我國(guó)商業(yè)銀行業(yè)實(shí)施《巴塞爾協(xié)議》的意義29
　　三、我國(guó)商業(yè)銀行資本管理的規(guī)定29
　　四、提高我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率的措施33
　　復(fù)習(xí)思考題35
　　參考文獻(xiàn)36
　　
　　第三章 商業(yè)銀行負(fù)債的管理37
　　第一節(jié) 商業(yè)銀行傳統(tǒng)的存款業(yè)務(wù)37
　　一、存款的分類(lèi)及主要的存款形式37
　　二、影響存款的因素42
　　第二節(jié) 商業(yè)銀行存款工具的創(chuàng)新46
　　一、存款工具創(chuàng)新原則46
　　二、創(chuàng)新的存款工具47
　　第三節(jié) 商業(yè)銀行存款工具的成本構(gòu)成與定價(jià)方法51
　　一、存款工具成本構(gòu)成51
　　二、存款工具定價(jià)方法52
　　第四節(jié) 商業(yè)銀行其他負(fù)債的經(jīng)營(yíng)管理57
　　一、短期借入負(fù)債的管理57
　　二、長(zhǎng)期借入負(fù)債的經(jīng)營(yíng)管理63
　　三、借入負(fù)債規(guī)模的確定及影響借入負(fù)債來(lái)源的因素67
　　四、商業(yè)銀行的結(jié)算性負(fù)債68
　　復(fù)習(xí)思考題69
　　參考文獻(xiàn)70
　　
　　第四章 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的管理71
　　第一節(jié) 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的含義71
　　一、現(xiàn)金資產(chǎn)的概念及構(gòu)成71
　　二、現(xiàn)金資產(chǎn)的作用73
　　第二節(jié) 資金頭寸的計(jì)算與預(yù)測(cè)74
　　一、資金頭寸及其構(gòu)成74
　　二、資金頭寸的預(yù)測(cè)75
　　三、資金頭寸的調(diào)度76
　　第三節(jié) 現(xiàn)金資產(chǎn)的管理78
　　一、現(xiàn)金資產(chǎn)管理的原則78
　　二、庫(kù)存現(xiàn)金的日常管理79
　　三、存款準(zhǔn)備金管理84
　　四、同業(yè)存款的管理88
　　五、結(jié)算在途資金的管理89
　　復(fù)習(xí)思考題90
　　參考文獻(xiàn)91
　　
　　第五章 商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)管理92
　　第一節(jié) 貸款的種類(lèi)與貸款形式92
　　一、貸款的分類(lèi)92
　　二、貸款形式96
　　第二節(jié) 貸款定價(jià)100
　　一、貸款定價(jià)原則100
　　二、貸款定價(jià)的影響因素101
　　三、貸款定價(jià)方法102
　　第三節(jié) 銀行貸款信用分析109
　　一、銀行貸款信用分析的內(nèi)容109
　　二、銀行貸款信用分析的方法110
　　復(fù)習(xí)思考題117
　　參考文獻(xiàn)118
　　
　　第六章 商業(yè)銀行證券投資管理119
　　第一節(jié) 商業(yè)銀行證券投資概述119
　　一、商業(yè)銀行證券投資的目的與功能119
　　二、商業(yè)銀行證券投資的主要種類(lèi)120
　　三、我國(guó)商業(yè)銀行的證券投資業(yè)務(wù)123
　　第二節(jié) 商業(yè)銀行證券投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益123
　　一、商業(yè)銀行證券投資收益123
　　二、商業(yè)銀行證券投資的風(fēng)險(xiǎn)125
　　三、收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系128
　　四、證券投資組合129
　　復(fù)習(xí)思考題133
　　參考文獻(xiàn)134
　　
　　第七章 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)管理135
　　第一節(jié) 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)概述135
　　一、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的概念及特點(diǎn)135
　　二、中間業(yè)務(wù)的種類(lèi)135
　　第二節(jié) 支付結(jié)算業(yè)務(wù)136
　　一、支付結(jié)算業(yè)務(wù)概述136
　　二、主要的結(jié)算工具137
　　三、結(jié)算方式143
　　第三節(jié) 銀行卡業(yè)務(wù)145
　　一、銀行卡業(yè)務(wù)概述145
　　二、銀行卡的分類(lèi)及其含義146
　　第四節(jié) 代理業(yè)務(wù)148
　　一、代理業(yè)務(wù)概述148
　　二、代理業(yè)務(wù)種類(lèi)及內(nèi)容148
　　第五節(jié) 信息咨詢(xún)業(yè)務(wù)151
　　一、信息咨詢(xún)業(yè)務(wù)概述151
　　二、信息咨詢(xún)業(yè)務(wù)種類(lèi)及內(nèi)容151
　　第六節(jié) 信托業(yè)務(wù)153
　　一、信托業(yè)務(wù)概述153
　　二、信托業(yè)務(wù)的種類(lèi)153
　　第七節(jié) 租賃業(yè)務(wù)154
　　一、租賃業(yè)務(wù)概述154
　　二、租賃業(yè)務(wù)的種類(lèi)及內(nèi)容154
　　復(fù)習(xí)思考題158
　　參考文獻(xiàn)159
　　
　　第八章 商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)管理160
　　第一節(jié) 表外業(yè)務(wù)概述160
　　一、表外業(yè)務(wù)的含義及特點(diǎn)160
　　二、表外業(yè)務(wù)的分類(lèi)161
　　三、表外業(yè)務(wù)產(chǎn)生發(fā)展原因161
　　第二節(jié) 擔(dān)保或類(lèi)似的或有負(fù)債162
　　一、商業(yè)信用證162
　　二、備用信用證164
　　三、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)165
　　四、銀行保函166
　　第三節(jié) 承諾類(lèi)表外業(yè)務(wù)168
　　一、貸款承諾168
　　二、票據(jù)發(fā)行便利169
　　第四節(jié) 金融衍生工具交易170
　　一、金融期貨170
　　二、金融期權(quán)交易172
　　三、遠(yuǎn)期利率協(xié)議174
　　四、互換業(yè)務(wù)175
　　第五節(jié) 資產(chǎn)證券化177
　　一、資產(chǎn)證券化的概念及發(fā)展177
　　二、資產(chǎn)證券化的作用178
　　三、資產(chǎn)證券化的運(yùn)作程序179
　　復(fù)習(xí)思考題181
　　參考文獻(xiàn)182
　　
　　第九章 商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)分析183
　　第一節(jié) 商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表183
　　一、資產(chǎn)負(fù)債表的含義183
　　二、資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)構(gòu)及內(nèi)容183
　　第二節(jié) 商業(yè)銀行的損益表187
　　一、損益表的含義187
　　二、損益表的結(jié)構(gòu)及內(nèi)容188
　　第三節(jié) 商業(yè)銀行的現(xiàn)金流量表190
　　一、現(xiàn)金流量表的含義190
　　二、現(xiàn)金流量的分類(lèi)191
　　三、現(xiàn)金流量表的結(jié)構(gòu)192
　　第四節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)分析方法193
　　一、比率分析法193
　　二、杜邦分析法199
　　復(fù)習(xí)思考題201
　　參考文獻(xiàn)202
　　
　　第十章 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理203
　　第一節(jié) 銀行風(fēng)險(xiǎn)概述203
　　一、銀行風(fēng)險(xiǎn)及其特點(diǎn)203
　　二、銀行風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生原因分析204
　　三、銀行風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)206
　　第二節(jié) 利率風(fēng)險(xiǎn)209
　　一、利率風(fēng)險(xiǎn)概述209
　　二、利率風(fēng)險(xiǎn)管理212
　　第三節(jié) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)216
　　一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)概述216
　　二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理217
　　第四節(jié) 信用風(fēng)險(xiǎn)219
　　一、信用風(fēng)險(xiǎn)概述219
　　二、信用風(fēng)險(xiǎn)管理220
　　復(fù)習(xí)思考題223
　　參考文獻(xiàn)226
　　
　　第十一章 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論227
　　第一節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理原則227
　　一、安全性原則227
　　二、流動(dòng)性原則227
　　三、盈利性原則229
　　四、“三性”原則之間的關(guān)系229
　　第二節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論的演變231
　　一、資產(chǎn)管理理論231
　　二、負(fù)債管理理論232
　　三、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論234
　　四、資產(chǎn)負(fù)債外管理理論236
　　第三節(jié) 商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理方法236
　　一、資產(chǎn)管理方法236
　　二、負(fù)債管理方法238
　　三、資產(chǎn)負(fù)債管理方法239
　　四、我國(guó)的資產(chǎn)負(fù)債比例管理243
　　復(fù)習(xí)思考題248
　　參考文獻(xiàn)249