金融創(chuàng)新視野中的商事法變革

導論
　第一節(jié) 研究背景
　第二節(jié) 核心概念的闡釋界定
　　1．“創(chuàng)新”
　　2．金融創(chuàng)新
　第三節(jié) 國內外研究現(xiàn)狀及文獻綜述
　第四節(jié) 研究進路與方法
　　1．研究進路
　　2．研究方法
第一章 金融創(chuàng)新與商事法律變革的宏觀聯(lián)系
　第一節(jié) 金融創(chuàng)新的歷史沿革與演進趨勢
　　1．金融創(chuàng)新的背景
　　2．金融創(chuàng)新的發(fā)展歷程
　　3．二十一世紀金融創(chuàng)新的宏觀發(fā)展趨勢
　第二節(jié) 金融創(chuàng)新與法律環(huán)境的關系
　　1．法律環(huán)境對于金融創(chuàng)新的一般意義
　　2．兩大法系的法律環(huán)境對金融創(chuàng)新的不同影響
　第三節(jié) 金融創(chuàng)新與商事法律變革的聯(lián)系
　　1．金融創(chuàng)新對傳統(tǒng)私法基本價值判斷的否定
　　2．商事主體制度的變革
　　3．商事行為制度的變革
第二章 金融創(chuàng)新主要現(xiàn)象的商事法考察
　第一節(jié) 證券化的法律結構
　　1．資產證券化的概念
　　2．資產證券化的流程
　　3．資產證券化流程中的法律關系
　　4．資產證券化對商事法律的特殊需求
　第二節(jié) 金融表外業(yè)務的法律分析
　　1．表外業(yè)務的概念與主要形態(tài)
　　2．信用風險表外業(yè)務在商事法領域中的新發(fā)展：次級債務
　　3．市場風險表外業(yè)務：以金融衍生產品為中心
　　4．目前表外業(yè)務商事規(guī)范適用的主要缺陷
　第三節(jié) 金融全球化進程中的商事法移植
　　1．金融創(chuàng)新中最重要的法律移植：信托制度
　　2．信托的商業(yè)化創(chuàng)新
　　3．我國的信托制度在金融創(chuàng)新中的窘境
第三章 金融創(chuàng)新中商事主體組織形式的發(fā)展：非經營性金融實體
　第一節(jié) 特殊目的機構的法律特性
　第二節(jié) 特殊目的機構的法律功能：破產隔離
　　1．SPV與自身破產風險隔離
　　2．SPV與發(fā)起人的破產風險隔離
　　3．SPV與母公司的破產風險隔離
　第三節(jié) 特殊目的機構的法律組織形式
　　1．公司形式
　　2．有限合伙形式
　　3．信托形式
　　4．SPV組織形式選擇的原則
　第四節(jié) 我國特殊目的機構商事規(guī)范的不足
　　1．特殊目的公司(SPC)的立法缺陷
　　2．特殊目的合伙(SPP)的立法缺陷
　　3．特殊目的信托(SPT)的立法缺陷
　　4．我國“理財產品”型SPV的法理悖論
　第五節(jié) 特殊目的機構暨非經營性金融實體商事規(guī)范的完善構想
　　1．SPC法律制度的完善方向
　　2．SPP法律制度的完善方向
　　3．SPT法律制度的完善方向
　　4．我國非經營性金融實體的宏觀發(fā)展路徑
第四章 金融創(chuàng)新中商事主體資本框架的補充：次級債務
　第一節(jié) 次級債務對我國金融改革的現(xiàn)實意義
　　1．拓寬我國金融機構的資本來源
　　2．緩和舊股權體制遺留的矛盾
　　3．活躍投資市場
　　4．發(fā)揮市場約束與輔助監(jiān)管的功能
　第二節(jié) 次級債在我國的法律效力
　　1．次級債的法理依據(jù)
　　2．第三人利益合同在我國《合同法》中的爭議及其立法規(guī)格
　　3．次級債及次級債券的轉讓
　第三節(jié) 次級債的融資手段與破產強行規(guī)則的協(xié)調
　　1．約定的次級順位與法定的平等受償之間的沖突
　　2．金融實務中化解矛盾的途徑
　　3．我國在制度層面的完善
　第四節(jié) 次級債權人與各方主體的利益平衡
　　1．次級債權人與一般債權人之間的利益平衡
　　2．次級債權人與公司控制人之間的利益平衡：法定“次級性”的引入
第五章 金融創(chuàng)新中商事主體內部治理的完善：經營者的約束
　第一節(jié) 對金融機構經營者進行特殊約束的必要性
　　1．股東對金融機構的控制有限
　　2．利益相關者對治理的參與不足
　　3．公司困境時責任分配機制的不均衡
　　4．行政監(jiān)管的強制性要求
　第二節(jié) 信義義務擴張的理論依據(jù)
　　1．社會責任：金融機構經營者信義義務擴張的法理基礎
　　2．公司合同理論：董事主體類型及其責任的多元化
　第三節(jié) 信義義務在我國立法中的體現(xiàn)及其擴張
　　1．傳統(tǒng)信義義務內容的具體化與嚴格化
　　2．金融機構董事承擔的特別信義義務
　第四節(jié) 金融機構經營者在商事法上的問責標準
　第五節(jié) 對利益相關者的救濟
　　1．司法途徑：利益相關者派生訴訟
　　2．非司法途徑：經營者責任保險
第六章 金融創(chuàng)新驅動下商事交易客體的多元化
　第一節(jié) 資產證券化與衍生產品交易中客體的新發(fā)展
　　1．證券化資產的重要類型：未來債權
　　2．金融衍生產品
　第二節(jié) 代表性新型客體在我國的制度環(huán)境
　　1．未來債權可轉讓性的爭議
　　2．金融衍生產品在我國的合法性
　第三節(jié) 代表性新型客體的特殊法律規(guī)范
　　1．未來債權
　　2．金融衍生產品
第七章 金融創(chuàng)新驅動下商事交易結構的革新
　第一節(jié) 傳統(tǒng)商事法律關系在金融資產交易中的演進
　　1．金融資產交易的形態(tài)
　　2．針對“真實出售”的特別規(guī)范
　第二節(jié) 超越“交易”：信托對大陸法系相關制度的突破
　　1．信托法律構造的“超越性”
　　2．信托法律關系在金融上的應用價值
　　3．信托對大陸法系物權法的挑戰(zhàn)
　第三節(jié) 我國相關制度的完善路徑
　　1．金融資產讓與行為之法律標準的發(fā)展方向
　　2．關于我國信托立法的評析及建議
　　3．重構相鄰法律制度的設想：以物權體系為中心
第八章 金融創(chuàng)新驅動下商事交易履行方式的專業(yè)化
　第一節(jié) 凈額結算的實踐與基本規(guī)則
　　1．凈額結算的意義與法律實踐
　　2．凈額結算的基本法律規(guī)則
　第二節(jié) 不涉及破產的凈額結算在中國法上的適用
　第三節(jié) 涉及破產的凈額結算在中國法上的適用
　　1．我國立法對破產抵銷權的基本態(tài)度
　　2．破產抵銷權與破產程序的關系
　　3．通行格式合同中的凈額結算方式在我國的爭議辨析
　　4．我國凈額結算制度的完善方向
第九章 商事法律對金融創(chuàng)新風險的因應：以金融危機為中心
　第一節(jié) 金融危機與法制的關系
　　1．二十世紀以來重大金融危機事件的導因
　　2．“次貸危機”的簡要回顧
　　3．金融危機與法律制度的聯(lián)系
　第二節(jié) 金融信用的商事法規(guī)范
　　1．金融信用及其立法與金融危機的關系
　　2．我國關于金融信用之私法體系的發(fā)展方向
　　3．我國金融信用專門立法的建議
　第三節(jié) 虛擬經濟的商事法規(guī)范
　　1．虛擬經濟的發(fā)展與影響力
　　2．完善虛擬經濟私法制度環(huán)境的宏觀維度
　　3．商事法律對虛擬經濟責任機制的微觀矯正
　第四節(jié) 金融創(chuàng)新風險防范中經濟法手段的強勢介入
　　1．各國應對次貸危機的法律措施分析
　　2．金融創(chuàng)新背景下公權力介入商事關系的必要性
余論 金融創(chuàng)新法制環(huán)境變革中的三個“強化”
　第一節(jié) 法律內容上強化市場退出制度的地位
　　1．企業(yè)破產制度的政策目標
　　2．自然人破產立法的重要意義
　　3．金融機構破產的特殊性
　第二節(jié) 法律體系上強化財產法與商事法的銜接
　　1．物權法的發(fā)展方向
　　2．債法的變革趨勢
　　3．消除兩大法系財產法壁壘的理念基礎
　第三節(jié) 法律淵源上強化“軟法”的調整作用
　　1．“軟法”的意義
　　2．軟法在經濟領域中的主要形態(tài)
　　3．軟法對金融創(chuàng)新的價值
　　4．金融軟法與硬法的關系
　　結語
參考文獻
后記