個人理財實務(wù)

項目1 認識個人理財
模塊1 個人理財?shù)囊饬x
任務(wù)1 了解個人理財
任務(wù)2 樹立正確的理財觀
模塊2 個人理財?shù)哪繕?、原則和步驟
任務(wù)1 明確個人理財?shù)哪繕?br>任務(wù)2 了解個人理財?shù)幕驹瓌t
任務(wù)3 認識個人理財?shù)幕静襟E
模塊3 個人理財?shù)闹饕獌?nèi)容及工具
任務(wù)1 了解個人理財?shù)闹饕獌?nèi)容
任務(wù)2 認知個人理財工具
項目2 個人理財基礎(chǔ)
模塊1 資金的時間價值
任務(wù)1 認識貨幣的時間價值
任務(wù)2 了解現(xiàn)值與終值
任務(wù)3 了解年金
任務(wù)4 了解貨幣時間價值在個人理財中的運用
模塊2 生命周期理論
任務(wù)1 了解生命周期理論
任務(wù)2 了解生命周期理論在個人理財中的運用
模塊3 風險收益均衡觀念
任務(wù)1 認識風險
任務(wù)2 了解風險收益均衡
任務(wù)3 分析與評估個人理財風險
項目3 家庭財務(wù)報表的編制與分析
模塊1 編制家庭財務(wù)報表
任務(wù)1 編制家庭資產(chǎn)負債表
任務(wù)2 編制家庭收支儲蓄表
任務(wù)3 編制家庭現(xiàn)金流量表
任務(wù)4 分析家庭現(xiàn)金流量表、家庭資產(chǎn)負債表和家庭收支儲蓄表的關(guān)系
模塊2 家庭財務(wù)分析
任務(wù)1 分析家庭財務(wù)結(jié)構(gòu)
任務(wù)2 分析家庭財務(wù)比率
模塊3 家庭預(yù)算編制與分析
任務(wù)1 編制財務(wù)預(yù)算
任務(wù)2 控制家庭財務(wù)預(yù)算
項目4 現(xiàn)金、儲蓄和消費信貸理財
模塊1 現(xiàn)金管理與儲蓄存款理財
任務(wù)1 認知現(xiàn)金管理
任務(wù)2 認知儲蓄存款
任務(wù)3 計算儲蓄存款利息
任務(wù)4 把握儲蓄存款理財策略
模塊2 消費信貸理財
任務(wù)1 認知消費信貸
任務(wù)2 認知消費信貸理財策略
模塊3 信用卡理財
任務(wù)1 認知信用卡
任務(wù)2 計算信用卡免息期與循環(huán)利息
任務(wù)3 認知信用卡使用誤區(qū)
項目5 銀行理財產(chǎn)品理財
模塊1 認知銀行理財產(chǎn)品
任務(wù)1 認識銀行理財與銀行理財產(chǎn)品
任務(wù)2 了解銀行理財產(chǎn)品的種類及特點
模塊2 分析與選擇銀行理財產(chǎn)品
任務(wù)1 銀行理財產(chǎn)品投資分析
任務(wù)2 具體評價銀行理財產(chǎn)品的收益和風險
任務(wù)3 掌握銀行理財產(chǎn)品購買策略
項目6 證券投資理財
模塊1 股票投資理財
任務(wù)1 認識股票
任務(wù)2 使用股票行情分析軟件
任務(wù)3 掌握股票投資的分析方法
任務(wù)4 認識股票投資的選擇
模塊2 債券投資理財
任務(wù)1 認識債券
任務(wù)2 分析債券的投資價值
任務(wù)3 掌握債券投資的風險防范
任務(wù)4 掌握債券的投資策略及方法
模塊3 投資基金投資理財
任務(wù)1 認識投資基金
任務(wù)2 熟悉投資基金的收益和費用-
任務(wù)3 評估基金公司和基金產(chǎn)品
任務(wù)4 認識基金投資的選擇及誤區(qū)防范-
模塊4 證券投資資產(chǎn)配置
任務(wù)1 認識證券投資組合的目標
任務(wù)2 掌握證券投資資產(chǎn)配置的策略
項目7 保險理財
模塊1 保險認知
任務(wù)1 認識保險
任務(wù)2 了解保險的基本原則
模塊2 人壽保險規(guī)劃
任務(wù)1 認識人壽保險
任務(wù)2 了解壽險理財產(chǎn)品
任務(wù)3 認識壽險合同中的重要條款
模塊3 健康保險與意外傷害保險規(guī)劃
任務(wù)1 規(guī)劃健康保險
任務(wù)2 規(guī)劃人身意外傷害保險
項目8 居住和房產(chǎn)理財
模塊1 居住理財
任務(wù)1 了解住宅房地產(chǎn)的概念和類型
任務(wù)2 分析住宅房地產(chǎn)投資風險
任務(wù)3 了解住宅房地產(chǎn)交易估價
任務(wù)4 分析影響住宅房地產(chǎn)投資價值的主要因素
模塊2 購房融資規(guī)劃
任務(wù)1 了解個人(家庭)購房支付能力評估
任務(wù)2 了解商業(yè)性住房抵押貸款融資規(guī)劃
任務(wù)3 了解公積金住房抵押貸款融資規(guī)劃
任務(wù)4 認識住房貸款提前還貸
項目9 外匯與黃金理財
模塊1 外匯理財規(guī)劃
任務(wù)1 認識外匯與匯率
任務(wù)2 分析匯率變動的因素
任務(wù)3 了解個人外匯理財產(chǎn)品
任務(wù)4 進行個人外匯交易
模塊2 黃金理財規(guī)劃
任務(wù)1 了解黃金理財產(chǎn)品-
任務(wù)2 分析黃金產(chǎn)品價格變動的因素
任務(wù)3 進行黃金理財操作
項目10 個人稅收規(guī)劃
模塊1 個人所得稅的基本知識
任務(wù)1 了解納稅人和征稅范圍
任務(wù)2 了解稅率和計稅依據(jù)
任務(wù)3 計算應(yīng)納稅額
任務(wù)4 了解個人所得稅優(yōu)惠政策
模塊2 個人稅收規(guī)劃方法與實務(wù)
任務(wù)1 認知個人稅收規(guī)劃方法
任務(wù)2 進行個人稅收規(guī)劃
參考文獻