郵儲農信社（農商行） ：銀行承兌匯票操作實務及風險控制培訓

序言1
第一部分票據(jù)業(yè)務基礎知識
1 銀行承兌匯票的定義
2 可以簽發(fā)銀行承兌匯票的主體
3 票據(jù)承兌業(yè)務、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務、票據(jù)質押業(yè)務及票據(jù)轉貼現(xiàn)業(yè)務的定義
4 申請票據(jù)貼現(xiàn)單位資格
5 實付貼現(xiàn)金額的計算
6 貼現(xiàn)和貸款的區(qū)別
7 農信社票據(jù)業(yè)務經營活動過程
8 客戶在農信社辦理銀行承兌匯票保證金可以提供的理財服務
及品種
9 票據(jù)市場的市場主體
10 票據(jù)市場利率體系的內容及確定票據(jù)市場交易價格的方法
11 票據(jù)市場貼現(xiàn)業(yè)務主要交易形式
12 銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務需提供的資料及注意事項
13 施工企業(yè)設立項目經理部辦理貼現(xiàn)需要的手續(xù)
14 農信社對買方付息票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務營銷要點
15 農信社集中票據(jù)貼現(xiàn)操作流程
16 貼現(xiàn)業(yè)務審查的內容及要求
17 中小企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票辦理貼現(xiàn)的風險
18 票據(jù)池的定義及其適用的客戶群體
19 票據(jù)池中客戶可以使用的授信額度
20 代理貼現(xiàn)業(yè)務的定義、流程及意義
21 代理貼現(xiàn)業(yè)務法律法規(guī)依據(jù)
22 代理貼現(xiàn)業(yè)務主要風險點及防范措施
23 代理貼現(xiàn)業(yè)務與傳統(tǒng)貼現(xiàn)業(yè)務的區(qū)別
24 辦理代理貼現(xiàn)業(yè)務的票據(jù)范圍
25 已經辦理貼現(xiàn)票據(jù)的贖回
第二部分票據(jù)業(yè)務風險及防范
1 自開自貼票據(jù)規(guī)定
2 融資性票據(jù)的定義
3 融資性票據(jù)的典型形式
4 使用銀行承兌匯票替代貸款
5 票據(jù)業(yè)務風險的類型
6 票據(jù)承兌業(yè)務風險的類型及其防范要點
7 辦理銀行承兌業(yè)務應遵守的規(guī)定
8 辦理銀行承兌匯票業(yè)務的流程
9 承兌業(yè)務申請流程及所需資料
10 受理承兌業(yè)務時的審查、審批和承兌基本流程
11 承兌保證金管理基本要求和主要內容
12 承兌業(yè)務后期管理環(huán)節(jié)
13 票據(jù)買入過程存在風險及防范要點
14 中小銀行向農信社申請辦理票據(jù)轉貼現(xiàn)的操作
15 有授信額度的優(yōu)質客戶持未有授信額度的承兌人票據(jù)來農信社辦理貼現(xiàn)時的受理依據(jù)
16 票據(jù)買入過程中的崗位或部門分工
17 辦理貼現(xiàn)業(yè)務時應審查的資格類文件
18 票面要素審查的主要內容及要求
19 關于票據(jù)簽章的有關規(guī)定
20 票據(jù)規(guī)范要素——背書的有關要求
21 銀行承兌匯票的錯誤處理
22 背書的主要形式
23 背書中常見的錯誤
24 背書審查的主要內容
25 票據(jù)印刷防偽審查要點及其內容
26 不應買入的票據(jù)
27 應謹慎買入的票據(jù)
28 票據(jù)融資業(yè)務辦理中的跟單資料
29 交易合同審查要點
30 增值稅發(fā)票的內容
31 核實增值稅發(fā)票真?zhèn)蔚姆椒?br />32 增值稅發(fā)票審查要點
33 增值稅發(fā)票和交易合同特例的判定及可以認定存在真實貿易背景的情況
34 可以判定票據(jù)真實貿易背景的手段
35 關聯(lián)企業(yè)的表現(xiàn)特征及要對關聯(lián)企業(yè)申請貼現(xiàn)予以重點關注的原因
36 票據(jù)查詢的方式
37 辦理轉貼現(xiàn)買入業(yè)務時主要審查的資料
38 辦理轉貼現(xiàn)業(yè)務時對資格類文件的審查內容
39 以回購方式買入時的票據(jù)背書方式
40 辦理不背書式回購的回購業(yè)務時需額外提供的資料
41 票據(jù)持有期間風險管理工作的內容
42 商業(yè)匯票喪失的定義
43 商業(yè)匯票喪失后補救的措施
44 買入公示催告票據(jù)與取得票據(jù)權利關系
45 申請公示催告流程
46 公示催告的受理程序
47 公示催告的終結
48 轉賣的交易對象選擇
49 票據(jù)轉賣過程常見風險及防范要點
50 票據(jù)轉賣的規(guī)范操作流程
51 賣出回購業(yè)務到期后處理
52 票據(jù)托收工作的主要內容
53 票據(jù)托收風險的定義、常見風險及其防范要點
54 票據(jù)托收的規(guī)范操作要求
55 票據(jù)托收逾期后常用的救濟手段
56 逾期賠償金的定義及逾期賠償金賠付標準
57 進行逾期賠償金追索的方案及追索
58 為防止票據(jù)犯罪得逞，農信社應采取的防范措施
第三部分票據(jù)法律基礎知識
1 票據(jù)業(yè)務遵循的法律法規(guī)
2 有關法律法規(guī)中對真實貿易背景的要求
3 票據(jù)關系主體
4 票據(jù)行為的定義及主要內容
5 票據(jù)行為的主要特點
6 票據(jù)權利的定義及其種類
7 取得票據(jù)權利的方式
8 票據(jù)關系中的善意與惡意
9 票據(jù)權利喪失后的保全措施
10 票據(jù)權利滅失的事由及情況
11 票據(jù)上的記載事項的更改方式
12 票據(jù)追索權的定義
13 行使票據(jù)追索權的原因
14 行使票據(jù)追索權的形式
15 票據(jù)追索通知程序
16 當事人具有票據(jù)追索權
17 可追索金額
18 對追索權的限制條件
19 票據(jù)付款請求權
20 逾期付款責任的定義和種類
第四部分票據(jù)真?zhèn)舞b別
1 銀行承兌匯票真假鑒別內容
2 銀行承兌匯票真假鑒別方法
3 瑕疵票據(jù)的判斷標準
4 失票救濟程序
第五部分票據(jù)業(yè)務風險案例
1 違規(guī)案例
2 偽假票據(jù)案例
3 票據(jù)詐騙案例(假印鑒詐騙)
4 票據(jù)糾紛案例
附件
附件1申請材料收妥單
附件2銀行承兌協(xié)議
附件3銀行承兌匯票回購合同
附件4銀行承兌匯票轉貼現(xiàn)（買斷）合同
附件5建立票據(jù)轉貼現(xiàn)關系申請審批書
附件6辦理轉貼現(xiàn)業(yè)務所需資料及要求
附件7票據(jù)業(yè)務申辦委托書
附件8補充協(xié)議
附件9買方付息票據(jù)付息承諾函
附件10票據(jù)贖回業(yè)務協(xié)議
附件11立金培訓過的農信、郵儲銀行系統(tǒng)名單
附件12郵儲農信使用票據(jù)口訣
附件13立金銀行培訓中心培訓客戶
附件142014年立金培訓課程