民間借貸糾紛實(shí)務(wù)解析與裁判指引

第一章民間借貸案件概述
一、民間借貸案件的界定
二、民間借貸案件的主要特點(diǎn)
三、民間借貸案件高發(fā)的原因
四、民間借貸案件總的審理原則和思路
五、民間借貸案件在法律上的應(yīng)對(duì)之道
六、民間借貸案件中的誠信原則
第二章民間借貸案件受理程序
一、民間借貸案件的受理范圍
二、民間借貸案件的管轄？
三、民間借貸案件中的原告主體資格
四、民間借貸案件中的被告主體資格
五、出借人署名與身份證名稱不符時(shí)借款人的確定
六、規(guī)范的借條的書寫
七、因借條書寫不規(guī)范引發(fā)糾紛的舉證責(zé)任的分配
八、自然人之間借貸的主體資格的認(rèn)定
九、民間借貸案件的送達(dá)
十、調(diào)解解決民間借貸案件應(yīng)注意的問題
十一、民間借貸案件當(dāng)事人向法院起訴
十二、民間借貸案件的起訴人應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)備的證據(jù)
十三、民間借貸的被告人應(yīng)訴準(zhǔn)備
十四、民間借貸中支付令的申請
十五、民間借貸案件財(cái)產(chǎn)保全措施的申請
十六、民間借貸案件先予執(zhí)行的申請
十七、民間借貸訴訟中回避的申請
十八、民間借貸執(zhí)行的申請
十九、民間借貸案件可以申請強(qiáng)制執(zhí)行的情形
目錄
第三章民間借貸案件中證據(jù)規(guī)則的適用
一、民間借貸案件證據(jù)的認(rèn)定難度
二、民間借貸案件審理中的事實(shí)審查
三、民間借貸案件審理中高度蓋然性的證明標(biāo)準(zhǔn)
四、民間借貸訴訟中的證據(jù)
五、民間借貸當(dāng)事人的陳述的證明效力
六、民間借貸訴訟中的證人證言的證明效力
七、錄音作為證據(jù)的證明效力
八、借款協(xié)議的內(nèi)涵的界定
九、借條的內(nèi)涵的界定
十、欠條的內(nèi)涵的界定
十一、收條的內(nèi)涵的界定
十二、借款協(xié)議、借條、欠條、收條的證明力
十三、借條、欠條、收條適用訴訟時(shí)效的區(qū)別
十四、借款協(xié)議、借條、欠條和收條的相互關(guān)系的界定
十五、民間借貸案件中僅憑借條的勝訴概率
十六、民間借貸中大額現(xiàn)金交付問題的處理
十七、間接證據(jù)在民間借貸案件中的運(yùn)用
十八、運(yùn)用測謊技術(shù)幫助審理民間借貸案件
十九、民間借貸糾紛案件中，雙方當(dāng)事人舉證責(zé)任的分配
二十、審判實(shí)踐中對(duì)借據(jù)的真實(shí)性的審查
二十一、非法證據(jù)的排除
二十二、債權(quán)人主張通過銀行匯款給債務(wù)人，債務(wù)人對(duì)此不持異議，但不承認(rèn)雙方存在借款關(guān)系時(shí)，雙方舉證責(zé)任的分配
二十三、當(dāng)事人主張已經(jīng)出借款項(xiàng)時(shí)舉證責(zé)任的承擔(dān)
二十四、民間借貸孤證排除規(guī)則的適用
二十五、在特殊身份關(guān)系當(dāng)事人之間借貸糾紛中優(yōu)勢證明標(biāo)準(zhǔn)的運(yùn)用
二十六、在審理具有特殊關(guān)系當(dāng)事人的民間借貸糾紛案件中，運(yùn)用經(jīng)驗(yàn)法則確立自由心證
第四章民間借貸案件審理中的疑難問題
一、自然人之間借貸的主體資格的認(rèn)定
二、民間借貸合同的成立與生效的認(rèn)定
三、民間借貸中無效合同的主要情形
四、民間借貸合同被認(rèn)定無效的處理
五、民間借貸合同中當(dāng)事人的主要義務(wù)的界定
六、出借人無正當(dāng)理由拒絕接受借款人歸還的借款的處理
七、民間借貸中提前還款可能性探討
八、如果借款人明確表示或者以自己的行為表明將不會(huì)如期歸還借款時(shí)的處理
九、民間借貸中勞務(wù)抵債的適用
十、民間借貸的擔(dān)保形式
十一、民間借貸中的利息和違約金
十二、民間借貸中滯納金的適用
十三、因借款人未及時(shí)行使自己的債權(quán)，影響到出借人利益時(shí)，出借人的救濟(jì)途徑
十四、因借款人惡意處分財(cái)產(chǎn)的行為而導(dǎo)致出借人的債權(quán)受到損害時(shí)，出借人的救濟(jì)途徑
十五、民間借貸的違約責(zé)任和責(zé)任承擔(dān)方式
十六、出借人口頭答應(yīng)借錢，但事后反悔的歸責(zé)
十七、民間借貸的利息的計(jì)算
十八、民間借貸中高利貸的認(rèn)定與處理
十九、民間借貸復(fù)利的處理
二十、民間借貸利息按約定利率計(jì)算截止時(shí)間的確定
二十一、借款人逾期還款，逾期利息及違約金的處理
二十二、民間借貸案件中訴訟時(shí)效的適用應(yīng)注意的問題
二十三、在原告僅提供款項(xiàng)交付憑證而不能提供借款合同等證明存在借貸合意的情況下，證據(jù)的處理
二十四、原告提供了被告出具的借據(jù)并主張借款以現(xiàn)金方式交付給被告，但被告不承認(rèn)已收到款項(xiàng)或抗辯收到的款項(xiàng)少于借據(jù)寫明數(shù)額時(shí)的處理
二十五、在合伙經(jīng)營期間，個(gè)人以合伙組織的名義借款，用于合伙經(jīng)營的認(rèn)定和處理
二十六、只有款項(xiàng)支付憑證，而以借貸關(guān)系主張還款的處理
二十七、在家族公司中，家庭成員共同還款義務(wù)的處理
二十八、因會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具虛假驗(yàn)資報(bào)告，當(dāng)事人將會(huì)計(jì)師事務(wù)所作為借款合同當(dāng)事人主張承擔(dān)賠償責(zé)任的處理
二十九、建設(shè)工程項(xiàng)目經(jīng)理對(duì)外借款的認(rèn)定
三十、虛構(gòu)房屋買賣合同，套貸用于歸還借款而引發(fā)的糾紛的解決
三十一、借貸關(guān)系與借名房屋登記關(guān)系的區(qū)別
三十二、民間借貸中擔(dān)保責(zé)任的認(rèn)定
三十三、對(duì)于民間借貸中房屋抵押流質(zhì)條款的認(rèn)定
三十四、借款人向出借人出具授權(quán)其處理擔(dān)保房屋委托書的效力
三十五、涉及保證的民間借貸合同中，保證人參加訴訟的方式
三十六、民間借貸擔(dān)保合同認(rèn)定無效后的處理
三十七、名為房屋買賣，實(shí)為借貸擔(dān)保合同的處理
三十八、原告的主要證據(jù)是被告出具的借條，雙方當(dāng)事人均對(duì)債務(wù)無異議時(shí)的處理
第五章企業(yè)間借貸糾紛案件審理實(shí)務(wù)
一、企業(yè)借貸行為效力的認(rèn)定
二、企業(yè)之間名為聯(lián)營實(shí)為借貸關(guān)系的認(rèn)定
三、企業(yè)之間名為投資實(shí)為借貸關(guān)系的認(rèn)定
四、企業(yè)之間名為融資租賃實(shí)為借貸關(guān)系的認(rèn)定
五、企業(yè)之間名為補(bǔ)償貿(mào)易實(shí)為借貸關(guān)系的認(rèn)定
六、企業(yè)之間名為委托理財(cái)實(shí)為借貸關(guān)系的認(rèn)定
七、企業(yè)之間名為證券回購等其他關(guān)系實(shí)為借貸關(guān)系的認(rèn)定
八、民間借貸糾紛中，借條的內(nèi)容系個(gè)人借款，但出具人除個(gè)人簽名外同時(shí)加蓋公司公章，原告僅主張公司借款情形下的處理
九、私人企業(yè)法定代表人以個(gè)人名義出具借據(jù)為公司借款的借款關(guān)系的認(rèn)定
十、公司與內(nèi)部員工之間的債務(wù)糾紛中公務(wù)借款和私人借款的區(qū)分
十一、借款與投資款的區(qū)別
十二、公司經(jīng)理以個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)資金的認(rèn)定
十三、名為典當(dāng)實(shí)為借貸的效力界限的確定
十四、借款合同無效時(shí)擔(dān)保人的責(zé)任與借款法定孳息的起算時(shí)間
十五、借款合同中，既約定逾期利息又約定違約金的處理辦法
十六、民間借貸是否可以約定違約金
十七、當(dāng)債務(wù)人遲延還款時(shí)，是否就應(yīng)當(dāng)依照雙方的合同約定給付逾期利息及違約金
十八、如何處理借款合同中逾期利息和違約金約定過高問題？
十九、沒有約定逾期利息的能否主張逾期利息
二十、承包人對(duì)外借款，承包企業(yè)是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)還款義務(wù)
二十一、簽訂抵押合同但未辦理抵押登記，出借人利益的保護(hù)
第六章民間借貸糾紛中涉及夫妻債務(wù)的審理實(shí)務(wù)
一、夫妻共同債務(wù)的認(rèn)定
二、夫妻共同債務(wù)的推定
三、在婚姻關(guān)系存續(xù)期間，夫或妻一方產(chǎn)生的民間借貸債務(wù)是否為夫妻共同債務(wù)
四、夫妻共同債務(wù)借貸主體的認(rèn)定
第七章民間借貸糾紛中民刑交叉案件的審理實(shí)務(wù)
一、民間借貸與非法吸收公眾存款的區(qū)分
二、民事借貸中的欺詐行為是否隱藏詐騙犯罪
三、合同詐騙罪中被告人主觀非法占有之故意的認(rèn)定
四、非法集資犯罪行為中社會(huì)不特定對(duì)象的理解和界定
五、集資詐騙行為中非法占有目的的認(rèn)定
六、非法集資案件贓款追繳中應(yīng)注意的問題
七、非法集資案件中共同犯罪的認(rèn)定
八、民間借貸中欺詐的表現(xiàn)類型
九、民間借貸存在欺詐時(shí)適用刑法的評(píng)價(jià)
十、民間借貸和詐騙的區(qū)分
十一、以自有資金發(fā)放高利貸行為的性質(zhì)的界定