個(gè)人理財(cái)（圖解版）

復(fù)習(xí)攻略　1
一、中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試簡(jiǎn)介　1
二、考試復(fù)習(xí)方法　2
三、各類題型答題方法　2
四、答題策略　4

第一章　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述　5
大綱解讀　5
名師點(diǎn)撥　5
考點(diǎn)突破　5
第一節(jié)　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類　5
考點(diǎn)　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類　5
第二節(jié)　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展和現(xiàn)狀　7
考點(diǎn)　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展和現(xiàn)狀　7
第三節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素　7 復(fù)習(xí)攻略　1 一、中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試簡(jiǎn)介　1 二、考試復(fù)習(xí)方法　2 三、各類題型答題方法　2 四、答題策略　4 第一章　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述　5 大綱解讀　5 名師點(diǎn)撥　5 考點(diǎn)突破　5 第一節(jié)　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類　5 考點(diǎn)　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類　5 第二節(jié)　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展和現(xiàn)狀　7 考點(diǎn)　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展和現(xiàn)狀　7 第三節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素　7 考點(diǎn)一　宏觀因素　7 考點(diǎn)二　微觀因素及其他影響因素　9 第四節(jié)　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位　9 考點(diǎn)　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位　9 本章練習(xí)　10 本章練習(xí)答案與解析　14 第二章　銀行個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)　18 大綱解讀　18 名師點(diǎn)撥　18 考點(diǎn)突破　18 第一節(jié)　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)　18 考點(diǎn)一　生命周期理論　18 考點(diǎn)二　貨幣的時(shí)間價(jià)值　19 考點(diǎn)三　投資理論　21 考點(diǎn)四　資產(chǎn)配置原理　22 考點(diǎn)五　投資策略與投資組合的選擇　23 第二節(jié)　銀行理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)　25 考點(diǎn)一　理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入　25 考點(diǎn)二　客戶理財(cái)價(jià)值觀與行為金融學(xué)　25 考點(diǎn)三　客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性　26 本章練習(xí)　28 本章練習(xí)答案與解析　41 第三章　金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)　51 大綱解讀　51 名師點(diǎn)撥　51 考點(diǎn)突破　52 第一節(jié)　金融市場(chǎng)概述　52 考點(diǎn)　金融市場(chǎng)概述　52 第二節(jié)　金融市場(chǎng)的功能和分類　52 考點(diǎn)　金融市場(chǎng)的功能和分類　52 第三節(jié)　金融市場(chǎng)的發(fā)展　54 考點(diǎn)　金融市場(chǎng)的發(fā)展　54 第四節(jié)　貨幣市場(chǎng)　54 考點(diǎn)一　貨幣市場(chǎng)概述　54 考點(diǎn)二　貨幣市場(chǎng)的組成　55 第五節(jié)　資本市場(chǎng)　56 考點(diǎn)一　股票市場(chǎng)　56 考點(diǎn)二　債券市場(chǎng)　57 第六節(jié)　金融衍生品市場(chǎng)　58 考點(diǎn)一　金融衍生品市場(chǎng)概述　58 考點(diǎn)二　金融衍生品及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用　59 第七節(jié)　外匯市場(chǎng)　61 考點(diǎn)　外匯市場(chǎng)　61 第八節(jié)　保險(xiǎn)市場(chǎng)　63 考點(diǎn)　保險(xiǎn)市場(chǎng)　63 第九節(jié)　貴金屬及其他投資市場(chǎng)　64 考點(diǎn)一　貴金屬市場(chǎng)及產(chǎn)品　64 考點(diǎn)二　房地產(chǎn)市場(chǎng)　65 考點(diǎn)三　收藏品市場(chǎng)　65 本章練習(xí)　66 本章練習(xí)答案與解析　77 第四章　銀行理財(cái)產(chǎn)品　86 大綱解讀　86 名師點(diǎn)撥　86 考點(diǎn)突破　86 第一節(jié)　銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展　86 考點(diǎn)　銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展　86 第二節(jié)　銀行理財(cái)產(chǎn)品要素　87 考點(diǎn)一　產(chǎn)品開(kāi)發(fā)主體信息　87 考點(diǎn)二　產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息　87 考點(diǎn)三　產(chǎn)品特征信息　88 第三節(jié)　銀行理財(cái)產(chǎn)品介紹　88 考點(diǎn)一　貨幣型理財(cái)產(chǎn)品　88 考點(diǎn)二　債券型理財(cái)產(chǎn)品　89 考點(diǎn)三　股票類理財(cái)產(chǎn)品　89 考點(diǎn)四　信貸資產(chǎn)類理財(cái)產(chǎn)品　90 考點(diǎn)五　組合投資類理財(cái)產(chǎn)品　90 考點(diǎn)六　結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品　90 考點(diǎn)七　外匯掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品　91 考點(diǎn)八　結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品案例分析　92 考點(diǎn)九　QDII基金掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品　92 考點(diǎn)十　另類理財(cái)產(chǎn)品　93 第四節(jié)　銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì)　93 考點(diǎn)　銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì)　93 本章練習(xí)　93 本章練習(xí)答案與解析　99 第五章　銀行代理理財(cái)產(chǎn)品　103 大綱解讀　103 名師點(diǎn)撥　103 考點(diǎn)突破　104 第一節(jié)　銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念　104 考點(diǎn)　銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念　104 第二節(jié)　銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售基本原則　104 考點(diǎn)　銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售基本原則　104 第三節(jié)　基金　105 考點(diǎn)一　基金的相關(guān)概念　105 考點(diǎn)二　基金的分類　106 考點(diǎn)三　特殊類型基金　108 考點(diǎn)四　銀行代銷流程　108 第四節(jié)　保險(xiǎn)　109 考點(diǎn)一　銀行代理保險(xiǎn)概述　109 考點(diǎn)二　銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品　110 第五節(jié)　國(guó)債　111 考點(diǎn)一　銀行代理國(guó)債的概念、種類　111 考點(diǎn)二　國(guó)債的流動(dòng)性及收益情況　111 考點(diǎn)三　國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)　111 第六節(jié)　信托　112 考點(diǎn)一　銀行代理信托類產(chǎn)品的概念　112 考點(diǎn)二　信托類產(chǎn)品的流動(dòng)性及收益情況　113 考點(diǎn)三　信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)　113 第七節(jié)　黃金　114 考點(diǎn)　黃金　114 本章練習(xí)　114 本章練習(xí)答案與解析　123 第六章　理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)　129 大綱解讀　129 名師點(diǎn)撥　129 考點(diǎn)突破　129 第一節(jié)　理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概述　129 考點(diǎn)　理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概述　129 第二節(jié)　客戶分析　131 考點(diǎn)一　收集客戶信息　131 考點(diǎn)二　客戶財(cái)務(wù)分析　132 考點(diǎn)三　客戶風(fēng)險(xiǎn)特征和其他理財(cái)特性分析　132 第三節(jié)　財(cái)務(wù)規(guī)劃　133 考點(diǎn)一　現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理　133 考點(diǎn)二　保險(xiǎn)規(guī)劃　135 考點(diǎn)三　稅收規(guī)劃　136 考點(diǎn)四　人生事件規(guī)劃　136 考點(diǎn)五　投資規(guī)劃　137 本章練習(xí)　138 本章練習(xí)答案與解析　146 第七章　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)　153 大綱解讀　153 名師點(diǎn)撥　153 考點(diǎn)突破　153 第一節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)法律　153 考點(diǎn)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)法律　153 第二節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)　170 考點(diǎn)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)　170 第三節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋　172 考點(diǎn)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋　172 本章練習(xí)　178 本章練習(xí)答案與解析　193 第八章　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理　205 大綱解讀　205 名師點(diǎn)撥　205 考點(diǎn)突破　205 第一節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)合規(guī)性管理　205 考點(diǎn)　商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)條件　205 第二節(jié)　個(gè)人理財(cái)資金使用管理　209 考點(diǎn)　商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)資金使用規(guī)定　209 第三節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)流程管理　211 考點(diǎn)　商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)流程管理　211 第四節(jié)　理財(cái)產(chǎn)品合規(guī)性管理案例　214 考點(diǎn)　理財(cái)產(chǎn)品合規(guī)性管理案例　214 本章練習(xí)　215 本章練習(xí)答案與解析　220 第九章　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理　223 大綱解讀　223 名師點(diǎn)撥　223 考點(diǎn)突破　223 第一節(jié)　個(gè)人理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)　223 考點(diǎn)　商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)類型　223 第二節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)　225 考點(diǎn)　商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理　225 本章練習(xí)　228 本章練習(xí)答案與解析　231 第十章　職業(yè)道德和投資者教育　233 大綱解讀　233 名師點(diǎn)撥　233 考點(diǎn)突破　233 第一節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡(jiǎn)介　233 考點(diǎn)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格　233 第二節(jié)　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德　234 考點(diǎn)　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員職業(yè)道德　234 第三節(jié)　個(gè)人理財(cái)投資者教育　237 考點(diǎn)　個(gè)人理財(cái)投資者教育　237 本章練習(xí)　238 本章練習(xí)答案與解析　242