中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)：個(gè)人理財(cái)

第一章　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述 　知識(shí)導(dǎo)圖 　第一節(jié)　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類 　　考點(diǎn)1個(gè)人理財(cái)概述 　　考點(diǎn)2銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念 　　考點(diǎn)3銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類 　第二節(jié)　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀 　　考點(diǎn)1國外發(fā)展和現(xiàn)狀 　　考點(diǎn)2國內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀 　第三節(jié)　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素 　　考點(diǎn)1宏觀影響因素 　　考點(diǎn)2微觀影響因素 　　考點(diǎn)3其他影響因素 　第四節(jié)　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位 　　本章考點(diǎn)自測解析 第二章　銀行個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ) 　知識(shí)導(dǎo)圖 　第一節(jié)　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ) 　　考點(diǎn)1生命周期理論 　　考點(diǎn)2貨幣的時(shí)間價(jià)值 　　考點(diǎn)3投資理論 　　考點(diǎn)4資產(chǎn)配置原理 　　考點(diǎn)5投資策略與投資組合的選擇 　第二節(jié)　銀行理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ) 　　考點(diǎn)1理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入 　　考點(diǎn)2客戶理財(cái)價(jià)值觀與行為金融學(xué) 　　考點(diǎn)3客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性 　　考點(diǎn)4客戶風(fēng)險(xiǎn)評估 　　本章考點(diǎn)自測解析 第三章　金融市場和其他投資市場 　知識(shí)導(dǎo)圖 　第一節(jié)　金融市場概述 　第二節(jié)　金融市場的功能和分類 　　考點(diǎn)1金融市場功能 　　考點(diǎn)2金融市場分類 　第三節(jié)　金融市場的發(fā)展 　　考點(diǎn)1國際金融市場的發(fā)展 　　考點(diǎn)2中國金融市場的發(fā)展 　第四節(jié)　貨幣市場 　　考點(diǎn)1貨幣市場概述 　　考點(diǎn)2貨幣市場的組成 　　考點(diǎn)3貨幣市場在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用 　第五節(jié)　資本市場 　　考點(diǎn)1股票市場 　　考點(diǎn)2債券市場 　第六節(jié)　金融衍生品市場 　　考點(diǎn)1市場概述 　　考點(diǎn)2金融衍生品 　　考點(diǎn)3金融衍生品市場在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用 　第七節(jié)　外匯市場 　　考點(diǎn)1外匯市場概述 　　考點(diǎn)2外匯市場的分類 　　考點(diǎn)3外匯市場在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用 　第八節(jié)　保險(xiǎn)市場 　　考點(diǎn)1保險(xiǎn)市場概述 　　考點(diǎn)2保險(xiǎn)市場的主要產(chǎn)品 　　考點(diǎn)3保險(xiǎn)市場在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用 　第九節(jié)　貴金屬及其他市場 　　考點(diǎn)1貴金屬市場及產(chǎn)品 　　考點(diǎn)2房地產(chǎn)市場 　　考點(diǎn)3收藏品市場 　　本章考點(diǎn)自測解析 第四章　銀行理財(cái)產(chǎn)品 　知識(shí)導(dǎo)圖 　第一節(jié)　銀行理財(cái)產(chǎn)品市場發(fā)展 　第二節(jié)　銀行理財(cái)產(chǎn)品要素 　　考點(diǎn)1產(chǎn)品開發(fā)主體信息 　　考點(diǎn)2產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息 　　考點(diǎn)3產(chǎn)品特征信息 　第三節(jié)　銀行理財(cái)產(chǎn)品介紹 　　考點(diǎn)1貨幣型理財(cái)產(chǎn)品 　　考點(diǎn)2債券型理財(cái)產(chǎn)品 　　考點(diǎn)3股票類理財(cái)產(chǎn)品 　　考點(diǎn)4組合投資類理財(cái)產(chǎn)品 　　考點(diǎn)5結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品 　　考點(diǎn)6QDII基金掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品 　　考點(diǎn)7另類理財(cái)產(chǎn)品 　第四節(jié)　銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展趨勢 　　本章考點(diǎn)自測解析 第五章　銀行代理理財(cái)產(chǎn)品 　知識(shí)導(dǎo)圖 　第一節(jié)　銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念 　第二節(jié)　銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售基本原則 　第三節(jié)　基金 　　考點(diǎn)1基金的特點(diǎn) 　　考點(diǎn)2基金的分類 　　考點(diǎn)3特殊類型基金 　　考點(diǎn)4銀行代銷流程 　　考點(diǎn)5基金的流動(dòng)性及收益情況 　　考點(diǎn)6基金的風(fēng)險(xiǎn) 　第四節(jié)　保險(xiǎn) 　　考點(diǎn)1銀行代理保險(xiǎn)概述 　　考點(diǎn)2銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品主要類型 　　考點(diǎn)3保險(xiǎn)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn) 　第五節(jié)　國債 　　考點(diǎn)1國債概述 　　考點(diǎn)2國債的流動(dòng)性及收益情況 　　考點(diǎn)3國債的風(fēng)險(xiǎn) 　第六節(jié)　信托 　　考點(diǎn)1信托概述 　　考點(diǎn)2信托類產(chǎn)品的流動(dòng)性及收益情況 　　考點(diǎn)3信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn) 　第七節(jié)　黃金 　　考點(diǎn)1銀行代理黃金業(yè)務(wù)種類 　　考點(diǎn)2業(yè)務(wù)流程 　　考點(diǎn)3黃金的流動(dòng)性、收益情況及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 　　本章考點(diǎn)自測解析 第六章　理財(cái)顧問服務(wù) 　知識(shí)導(dǎo)圖 　第一節(jié)　理財(cái)顧問服務(wù)概述 　　考點(diǎn)1理財(cái)顧問服務(wù)概念 　　考點(diǎn)2理財(cái)顧問服務(wù)流程 　　考點(diǎn)3理財(cái)顧問服務(wù)特點(diǎn) 　第二節(jié)　客戶分析 　　考點(diǎn)1收集客戶信息 　　考點(diǎn)2客戶財(cái)務(wù)分析 　　考點(diǎn)3客戶風(fēng)險(xiǎn)特征和理財(cái)特性分析 　　考點(diǎn)4客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析 　第三節(jié)　財(cái)務(wù)規(guī)劃 　　考點(diǎn)1現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理 　　考點(diǎn)2保險(xiǎn)規(guī)劃 　　考點(diǎn)3稅收規(guī)劃 　　考點(diǎn)4人生事件規(guī)劃 　　考點(diǎn)5投資規(guī)劃 　　本章考點(diǎn)自測解析 第七章　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) 　知識(shí)導(dǎo)圖 　第一節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)法律 　　考點(diǎn)1《中華人民共和國民法通則》 　　考點(diǎn)2《中華人民共和國合同法》 　　考點(diǎn)3《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 　　考點(diǎn)4《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 　　考點(diǎn)5《中華人民共和國證券法》 　　考點(diǎn)6《中華人民共和國證券投資基金法》 　　考點(diǎn)7《中華人民共和國保險(xiǎn)法》 　　考點(diǎn)8《中華人民共和國信托法》 　　考點(diǎn)9《中華人民共和國個(gè)人所得稅法》 　　考點(diǎn)10《中華人民共和國物權(quán)法》 　第二節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)法律 　　考點(diǎn)1《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》 　　考點(diǎn)2《期貨交易管理?xiàng)l例》 　第三節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門規(guī)章　及解釋 　　考點(diǎn)1《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》 　　考點(diǎn)2《證券投資基金銷售管理辦法》 　　考點(diǎn)3《個(gè)人外匯管理辦法》和《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》 　　本章考點(diǎn)自測解析 第八章　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理 　知識(shí)導(dǎo)圖 　第一節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)合規(guī)性管理 　　考點(diǎn)1開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件 　　考點(diǎn)2開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的政策限制 　　考點(diǎn)3開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的法律責(zé)任 　第二節(jié)　個(gè)人理財(cái)資金使用管理 　第三節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)流程管理 　　考點(diǎn)1業(yè)務(wù)人員管理 　　考點(diǎn)2客戶需求調(diào)查 　　考點(diǎn)3理財(cái)產(chǎn)品開發(fā) 　　考點(diǎn)4理財(cái)產(chǎn)品銷售 　　本章考點(diǎn)自測解析 第九章　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理 　知識(shí)導(dǎo)圖 　第一節(jié)　個(gè)人理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn) 　　考點(diǎn)1個(gè)人理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素 　　考點(diǎn)2理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估 　第二節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn) 　　考點(diǎn)1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 　　考點(diǎn)2個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理 　　考點(diǎn)3綜合理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理 　第三節(jié)　產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理 　第四節(jié)　操作風(fēng)險(xiǎn)管理 　第五節(jié)　銷售風(fēng)險(xiǎn)管理 　第六節(jié)　聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理 　　本章考點(diǎn)自測解析 第十章　職業(yè)道德和投資者教育 　知識(shí)導(dǎo)圖 　第一節(jié)　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介 　　考點(diǎn)1境外理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介 　　考點(diǎn)2境內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格 　　考點(diǎn)3銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員基本條件 　第二節(jié)　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德 　　考點(diǎn)1從業(yè)人員銷售活動(dòng)遵循原則 　　考點(diǎn)2從業(yè)人員銷售活動(dòng)注意事項(xiàng)及禁止事項(xiàng) 　　考點(diǎn)3從業(yè)人員崗位要求 　　考點(diǎn)4從業(yè)人員的限制性條款 　　考點(diǎn)5從業(yè)人員的法律責(zé)任 　第三節(jié)　個(gè)人理財(cái)投資者教育 　　考點(diǎn)1投資者教育概述 　　考點(diǎn)2投資者教育功能 　　考點(diǎn)3投資者教育內(nèi)容 　　本章考點(diǎn)自測解析