2016年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試應(yīng)試輔導(dǎo)及考點(diǎn)預(yù)測：銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)個(gè)人理財(cái)（中級 最新版）

第一章 家庭收支和債務(wù)管理
本章大綱
本章考點(diǎn)預(yù)測
知識線索圖
考點(diǎn)分析
第一節(jié) 家庭收支和債務(wù)管理信息的分類
第二節(jié) 收入支出表和資產(chǎn)負(fù)債表的制作
第三節(jié) 家庭收支和債務(wù)管理狀況分析
第四節(jié) 家庭收支和債務(wù)管理的綜合運(yùn)用
考點(diǎn)預(yù)測題
參考答案
第二章 財(cái)富保障與規(guī)劃
本章大綱
本章考點(diǎn)預(yù)測
知識線索圖
考點(diǎn)分析
第一節(jié) 財(cái)富保障概述
第二節(jié) 保險(xiǎn)的基本概念與原理
第三節(jié) 保險(xiǎn)的主要品種
第四節(jié) 財(cái)富保障規(guī)劃與保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇
考點(diǎn)預(yù)測題
參考答案
第三章 教育投資規(guī)劃
本章大綱
本章考點(diǎn)預(yù)測
知識線索圖
考點(diǎn)分析
第一節(jié) 教育投資規(guī)劃概述
第二節(jié) 教育投資規(guī)劃的工具
第三節(jié) 教育投資規(guī)劃的流程及原則
第四節(jié) 出國留學(xué)教育投資規(guī)劃
考點(diǎn)預(yù)測題
參考答案
第四章 退休養(yǎng)老規(guī)劃
本章大綱
本章考點(diǎn)預(yù)測
知識線索圖
考點(diǎn)分析
第一節(jié) 退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性
第二節(jié) 影響退休規(guī)劃的因素
第三節(jié) 退休規(guī)劃的流程和原則
第四節(jié) 薪酬與員工福利
考點(diǎn)預(yù)測題
參考答案
第五章 投資規(guī)劃
本章大綱
本章考點(diǎn)預(yù)測
知識線索圖
考點(diǎn)分析
第一節(jié) 投資規(guī)劃概述
第二節(jié) 現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置
第三節(jié) 投資工具分析方法與投資組合績效分析
第四節(jié) 資產(chǎn)配置應(yīng)用與投資規(guī)劃
考點(diǎn)預(yù)測題
參考答案
第六章 稅務(wù)規(guī)劃
本章大綱
本章考點(diǎn)預(yù)測
知識線索圖
考點(diǎn)分析
第一節(jié) 稅務(wù)規(guī)劃概述
第二節(jié) 稅務(wù)規(guī)劃基本方法
第三節(jié) 個(gè)人所得稅稅務(wù)規(guī)劃
第四節(jié) 房屋交易稅務(wù)規(guī)劃
第五節(jié) 汽車納稅介紹
第六節(jié) 企業(yè)經(jīng)營相關(guān)稅種稅務(wù)規(guī)劃
考點(diǎn)預(yù)測題
參考答案
第七章 財(cái)富傳承規(guī)劃
本章大綱
本章考點(diǎn)預(yù)測
知識線索圖
考點(diǎn)分析
第一節(jié) 財(cái)富傳承規(guī)劃概述
第二節(jié) 財(cái)富傳承之遺產(chǎn)繼承
第三節(jié) 財(cái)富傳承之家族信托
第四節(jié) 財(cái)富傳承——人壽保險(xiǎn)
第五節(jié) 財(cái)富傳承規(guī)劃工具比較與工作要點(diǎn)
考點(diǎn)預(yù)測題
參考答案
第八章 中小企業(yè)主的理財(cái)規(guī)劃
本章大綱
本章考點(diǎn)預(yù)測
知識線索圖
考點(diǎn)分析
第一節(jié) 中小企業(yè)的界定和特征
第二節(jié) 中小企業(yè)主人群分析
第三節(jié) 中小企業(yè)公司理財(cái)規(guī)劃
第四節(jié) 中小企業(yè)主家庭理財(cái)規(guī)劃案例
考點(diǎn)預(yù)測題
參考答案
第九章 理財(cái)規(guī)劃與客戶關(guān)系管理
本章大綱
本章考點(diǎn)預(yù)測
知識線索圖
考點(diǎn)分析
第一節(jié) 客戶關(guān)系管理概論
第二節(jié) 客戶關(guān)系管理定義與方法
第三節(jié) 有效客戶關(guān)系管理的策略與措施
考點(diǎn)預(yù)測題
參考答案
第十章 綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)
本章大綱
本章考點(diǎn)預(yù)測
知識線索圖
考點(diǎn)分析
第一節(jié) 綜合理財(cái)規(guī)劃概述
第二節(jié) 家庭財(cái)務(wù)狀況分析
第三節(jié) 明確理財(cái)目標(biāo)
第四節(jié) 綜合理財(cái)規(guī)劃方案
第五節(jié) 理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù)
考點(diǎn)預(yù)測題
參考答案
第十一章 理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程
本章大綱
本章考點(diǎn)預(yù)測
知識線索圖
考點(diǎn)分析
第一節(jié) 理財(cái)規(guī)劃書的特點(diǎn)和制作標(biāo)準(zhǔn)
第二節(jié) 理財(cái)規(guī)劃書的“開場白”
第三節(jié) 理財(cái)規(guī)劃書的主要內(nèi)容
第四節(jié) 理財(cái)規(guī)劃書的“其他內(nèi)容”
考點(diǎn)預(yù)測題
參考答案