銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力教材精編與習(xí)題解析（初、中級）

目錄

第一部分經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)
第一章經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識/3
1宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)3
2經(jīng)濟(jì)周期的主要特征4
3經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對商業(yè)銀行的影響6
4我國行業(yè)分類的方法及行業(yè)分析基本內(nèi)容6
5區(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點9
第二章金融基礎(chǔ)知識/11
1貨幣的本質(zhì)與職能11
2貨幣供給與需求的影響因素12
3通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容14
4貨幣政策的內(nèi)容、目標(biāo)、原理及傳導(dǎo)機(jī)制17
5利息及利率的內(nèi)容20
6我國利率市場化的進(jìn)程21
7外匯及匯率的基本內(nèi)容22
8影響匯率變動的因素24
9人民幣國際化的進(jìn)程25
第三章金融市場/26
1金融市場的內(nèi)容、特點和分類26
2金融工具的特點及種類28
3貨幣市場定義、特點及分類29
4資本市場30
5央行、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)及自律組織的分類和職能32
第四章銀行體系/34
1銀行的起源與發(fā)展34
2我國銀行的分類與職能34
3中央銀行作為最后貸款人的條件、最后貸款人的援助對象及操作方式38
4建立存款保險制度的必要性、我國存款保險制度的主要內(nèi)容39
第二部分銀行業(yè)務(wù)
第五章負(fù)債業(yè)務(wù)/43
1存款業(yè)務(wù)的種類、特點及操作規(guī)則43
2非存款業(yè)務(wù)的種類及特點47
3向央行借款的原因、途徑48
4金融債券內(nèi)容、發(fā)行條件48
第六章資產(chǎn)業(yè)務(wù)/49
1貸款業(yè)務(wù)的種類及具體品種49
2貸款業(yè)務(wù)流程52
3貸款質(zhì)量分類與不良貸款管理53
4債券投資的目標(biāo)及對象54
5債券投資的收益與風(fēng)險55
6表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)種類、內(nèi)容及特征56
7現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)、交易業(yè)務(wù)的構(gòu)成、內(nèi)容及特征59
第七章中間業(yè)務(wù)/61
1中間業(yè)務(wù)的概念和特點61
2支付結(jié)算業(yè)務(wù)61
3清算業(yè)務(wù)63
4代收代付業(yè)務(wù)64
5代理業(yè)務(wù)64
6資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)和代保管業(yè)務(wù)66
7咨詢顧問業(yè)務(wù)66
8銀行卡業(yè)務(wù)67
第八章理財業(yè)務(wù)/71
1理財業(yè)務(wù)的內(nèi)容、理財產(chǎn)品分類及特點71
2理財產(chǎn)品銷售管理要求73
3投資管理的主要內(nèi)容及管理要求74
第九章業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展/76
1業(yè)務(wù)創(chuàng)新原則、內(nèi)容76
2業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融工具、證券化77
3互聯(lián)網(wǎng)金融的內(nèi)容、特征、發(fā)展趨勢78
第三部分銀行管理
第十章銀行管理基礎(chǔ)/83
1商業(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機(jī)制83
2西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構(gòu)及發(fā)展趨勢84
3銀行管理基本指標(biāo)的含義及計算方法86
第十一章公司治理與內(nèi)部控制/88
1銀行公司治理的主要內(nèi)容88
2穩(wěn)健公司治理原則、組織架構(gòu)和激勵約束機(jī)制88
3銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容91
4合規(guī)管理的主要內(nèi)容93
第十二章商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理/95
1資產(chǎn)負(fù)債管理對象95
2資產(chǎn)負(fù)債管理主要內(nèi)容及策略95
3資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)、原則及工具98
第十三章資本管理/101
1資本的種類及作用101
2資本管理的國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)103
3我國的銀行資本監(jiān)管要求104
4內(nèi)部資本評估程序與資本規(guī)劃的主要內(nèi)容及提高資本充足率的方法106
5經(jīng)濟(jì)資本的計量、分配和考核方法107
第十四章風(fēng)險管理/110
1風(fēng)險的內(nèi)涵及分類110
2全面風(fēng)險管理的基本內(nèi)容112
3風(fēng)險偏好、風(fēng)險戰(zhàn)略、風(fēng)險文化的主要內(nèi)容112
4風(fēng)險管理的組織架構(gòu)、主要流程113
5信用風(fēng)險的分類、計量及管控115
6市場風(fēng)險的分類、計量及管控117
7操作風(fēng)險的的分類、計量及管控118
第四部分銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)
第十五章銀行基本法律法規(guī)/123
1中國人民銀行法定職責(zé)及監(jiān)督檢查權(quán)123
2銀監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)設(shè)置及監(jiān)管職責(zé)、監(jiān)管措施具體內(nèi)容125
3商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營原則、組織機(jī)構(gòu)、存貸款業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)規(guī)則128
4商業(yè)銀行接管與終止131
5洗錢的含義、過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)132
6商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)133
第十六章民事法律制度/135
1民法的基本原則、民事主體135
2民事法律行為137
3代理139
4民事訴訟和仲裁的基本制度140
5物權(quán)的基本原則、特征、種類142
6擔(dān)保法律制度143
7抵押144
8質(zhì)押145
9保證147
10留置148
11定金149
12合同的訂立、合同的效力150
13合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止151
14違約責(zé)任153
15合同保全方式和合同履行中的抗辯權(quán)154
16婚姻法156
17繼承法157
第十七章商事法律制度/159
1公司分類、設(shè)立、組織機(jī)構(gòu)和終止159
2公司資本制度的主要內(nèi)容160
3證券發(fā)行、證券上市的基本法律規(guī)則161
4保險分類、保險合同、保險代理162
5信托的特征、信托的變更與終止163
6信托的形式與效力、信托法律關(guān)系的主要內(nèi)容164
7票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利以及票據(jù)喪失補(bǔ)救166
8破產(chǎn)的法律效果和破產(chǎn)財產(chǎn)范圍168
9債權(quán)人會議和債權(quán)人委員會169
10破產(chǎn)清算170
11破產(chǎn)債權(quán)申報、破產(chǎn)程序、破產(chǎn)重整與和解171
第十八章刑事法律制度/173
1刑法的基本原則、犯罪構(gòu)成以及刑罰173
2金融犯罪的種類以及相應(yīng)的構(gòu)成要件174
3危害貨幣管理罪175
4破壞銀行和其他金融機(jī)構(gòu)管理類犯罪176
5金融詐騙罪179
6銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪181
7刑事訴訟的基本程序和刑事訴訟強(qiáng)制措施的種類183
8附帶民事訴訟的基本法律規(guī)則184
第十九章行政法律制度/186
1銀行業(yè)行政許可的設(shè)定和法律效力186
2銀行業(yè)行政處罰的內(nèi)容、一般程序及當(dāng)事人權(quán)利187
3銀行業(yè)行政強(qiáng)制執(zhí)行的方式、銀行業(yè)行政強(qiáng)制措施189
4銀行業(yè)行政復(fù)議有關(guān)內(nèi)容190
5銀行業(yè)行政訴訟主體、權(quán)利義務(wù)192
第五部分銀行監(jiān)管與自律
第二十章銀行監(jiān)管體制/197
1銀行監(jiān)管起源與演變197
2主要國家金融監(jiān)管的體制、模式和特征198
3巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的成立背景、成員和目標(biāo)199
4我國銀行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點200
第二十一章銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法/201
1銀行監(jiān)管的目標(biāo)、方法、流程201
2監(jiān)管評級的主要內(nèi)容、框架和作用202
第二十二章銀行自律與市場約束/204
1國際銀行自律組織的特點、職能定位204
2我國銀行自律組織的宗旨、目標(biāo)204
3職業(yè)操守的宗旨和適用范圍205
4從業(yè)準(zhǔn)則205
5從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守206
6銀行業(yè)從業(yè)人員與同事208
7從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守209
8從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守211
9市場約束的主要內(nèi)容、作用211
10信息披露的結(jié)果及主要內(nèi)容212
目錄

第一部分經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)
第一章經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識/3
1宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)3
2經(jīng)濟(jì)周期的主要特征4
3經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對商業(yè)銀行的影響6
4我國行業(yè)分類的方法及行業(yè)分析基本內(nèi)容6
5區(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點9
第二章金融基礎(chǔ)知識/11
1貨幣的本質(zhì)與職能11
2貨幣供給與需求的影響因素12
3通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容14
4貨幣政策的內(nèi)容、目標(biāo)、原理及傳導(dǎo)機(jī)制17
5利息及利率的內(nèi)容20
6我國利率市場化的進(jìn)程21
7外匯及匯率的基本內(nèi)容22
8影響匯率變動的因素24
9人民幣國際化的進(jìn)程25
第三章金融市場/26
1金融市場的內(nèi)容、特點和分類26
2金融工具的特點及種類28
3貨幣市場定義、特點及分類29
4資本市場30
5央行、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)及自律組織的分類和職能32
第四章銀行體系/34
1銀行的起源與發(fā)展34
2我國銀行的分類與職能34
3中央銀行作為最后貸款人的條件、最后貸款人的援助對象及操作方式38
4建立存款保險制度的必要性、我國存款保險制度的主要內(nèi)容39
第二部分銀行業(yè)務(wù)
第五章負(fù)債業(yè)務(wù)/43
1存款業(yè)務(wù)的種類、特點及操作規(guī)則43
2非存款業(yè)務(wù)的種類及特點47
3向央行借款的原因、途徑48
4金融債券內(nèi)容、發(fā)行條件48
第六章資產(chǎn)業(yè)務(wù)/49
1貸款業(yè)務(wù)的種類及具體品種49
2貸款業(yè)務(wù)流程52
3貸款質(zhì)量分類與不良貸款管理53
4債券投資的目標(biāo)及對象54
5債券投資的收益與風(fēng)險55
6表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)種類、內(nèi)容及特征56
7現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)、交易業(yè)務(wù)的構(gòu)成、內(nèi)容及特征59
第七章中間業(yè)務(wù)/61
1中間業(yè)務(wù)的概念和特點61
2支付結(jié)算業(yè)務(wù)61
3清算業(yè)務(wù)63
4代收代付業(yè)務(wù)64
5代理業(yè)務(wù)64
6資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)和代保管業(yè)務(wù)66
7咨詢顧問業(yè)務(wù)66
8銀行卡業(yè)務(wù)67
第八章理財業(yè)務(wù)/71
1理財業(yè)務(wù)的內(nèi)容、理財產(chǎn)品分類及特點71
2理財產(chǎn)品銷售管理要求73
3投資管理的主要內(nèi)容及管理要求74
第九章業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展/76
1業(yè)務(wù)創(chuàng)新原則、內(nèi)容76
2業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融工具、證券化77
3互聯(lián)網(wǎng)金融的內(nèi)容、特征、發(fā)展趨勢78
第三部分銀行管理
第十章銀行管理基礎(chǔ)/83
1商業(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機(jī)制83
2西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構(gòu)及發(fā)展趨勢84
3銀行管理基本指標(biāo)的含義及計算方法86
第十一章公司治理與內(nèi)部控制/88
1銀行公司治理的主要內(nèi)容88
2穩(wěn)健公司治理原則、組織架構(gòu)和激勵約束機(jī)制88
3銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容91
4合規(guī)管理的主要內(nèi)容93
第十二章商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理/95
1資產(chǎn)負(fù)債管理對象95
2資產(chǎn)負(fù)債管理主要內(nèi)容及策略95
3資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)、原則及工具98
第十三章資本管理/101
1資本的種類及作用101
2資本管理的國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)103
3我國的銀行資本監(jiān)管要求104
4內(nèi)部資本評估程序與資本規(guī)劃的主要內(nèi)容及提高資本充足率的方法106
5經(jīng)濟(jì)資本的計量、分配和考核方法107
第十四章風(fēng)險管理/110
1風(fēng)險的內(nèi)涵及分類110
2全面風(fēng)險管理的基本內(nèi)容112
3風(fēng)險偏好、風(fēng)險戰(zhàn)略、風(fēng)險文化的主要內(nèi)容112
4風(fēng)險管理的組織架構(gòu)、主要流程113
5信用風(fēng)險的分類、計量及管控115
6市場風(fēng)險的分類、計量及管控117
7操作風(fēng)險的的分類、計量及管控118
第四部分銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)
第十五章銀行基本法律法規(guī)/123
1中國人民銀行法定職責(zé)及監(jiān)督檢查權(quán)123
2銀監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)設(shè)置及監(jiān)管職責(zé)、監(jiān)管措施具體內(nèi)容125
3商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營原則、組織機(jī)構(gòu)、存貸款業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)規(guī)則128
4商業(yè)銀行接管與終止131
5洗錢的含義、過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)132
6商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)133
第十六章民事法律制度/135
1民法的基本原則、民事主體135
2民事法律行為137
3代理139
4民事訴訟和仲裁的基本制度140
5物權(quán)的基本原則、特征、種類142
6擔(dān)保法律制度143
7抵押144
8質(zhì)押145
9保證147
10留置148
11定金149
12合同的訂立、合同的效力150
13合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止151
14違約責(zé)任153
15合同保全方式和合同履行中的抗辯權(quán)154
16婚姻法156
17繼承法157
第十七章商事法律制度/159
1公司分類、設(shè)立、組織機(jī)構(gòu)和終止159
2公司資本制度的主要內(nèi)容160
3證券發(fā)行、證券上市的基本法律規(guī)則161
4保險分類、保險合同、保險代理162
5信托的特征、信托的變更與終止163
6信托的形式與效力、信托法律關(guān)系的主要內(nèi)容164
7票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利以及票據(jù)喪失補(bǔ)救166
8破產(chǎn)的法律效果和破產(chǎn)財產(chǎn)范圍168
9債權(quán)人會議和債權(quán)人委員會169
10破產(chǎn)清算170
11破產(chǎn)債權(quán)申報、破產(chǎn)程序、破產(chǎn)重整與和解171
第十八章刑事法律制度/173
1刑法的基本原則、犯罪構(gòu)成以及刑罰173
2金融犯罪的種類以及相應(yīng)的構(gòu)成要件174
3危害貨幣管理罪175
4破壞銀行和其他金融機(jī)構(gòu)管理類犯罪176
5金融詐騙罪179
6銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪181
7刑事訴訟的基本程序和刑事訴訟強(qiáng)制措施的種類183
8附帶民事訴訟的基本法律規(guī)則184
第十九章行政法律制度/186
1銀行業(yè)行政許可的設(shè)定和法律效力186
2銀行業(yè)行政處罰的內(nèi)容、一般程序及當(dāng)事人權(quán)利187
3銀行業(yè)行政強(qiáng)制執(zhí)行的方式、銀行業(yè)行政強(qiáng)制措施189
4銀行業(yè)行政復(fù)議有關(guān)內(nèi)容190
5銀行業(yè)行政訴訟主體、權(quán)利義務(wù)192
第五部分銀行監(jiān)管與自律
第二十章銀行監(jiān)管體制/197
1銀行監(jiān)管起源與演變197
2主要國家金融監(jiān)管的體制、模式和特征198
3巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的成立背景、成員和目標(biāo)199
4我國銀行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點200
第二十一章銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法/201
1銀行監(jiān)管的目標(biāo)、方法、流程201
2監(jiān)管評級的主要內(nèi)容、框架和作用202
第二十二章銀行自律與市場約束/204
1國際銀行自律組織的特點、職能定位204
2我國銀行自律組織的宗旨、目標(biāo)204
3職業(yè)操守的宗旨和適用范圍205
4從業(yè)準(zhǔn)則205
5從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守206
6銀行業(yè)從業(yè)人員與同事208
7從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守209
8從業(yè)人員與監(jiān)管者間的職業(yè)操守211
9市場約束的主要內(nèi)容、作用211
10信息披露的結(jié)果及主要內(nèi)容212