上篇 綜合基礎知識
第一篇 經濟金融基礎知識
第一章 經濟基礎知識（4）
第一節(jié) 宏觀經濟分析（4）
第二節(jié) 行業(yè)經濟發(fā)展分析（6）
第三節(jié) 區(qū)域經濟發(fā)展分析（8）
第二章 金融基礎知識（9）
第一節(jié) 貨幣基礎知識（9）
第二節(jié) 貨幣政策（14）
第三節(jié) 利息與利率（16）
第四節(jié) 外匯與匯率（18）
第三章 金融市場（20）
第一節(jié) 金融市場概述（20）
第二節(jié) 貨幣市場和資本市場（21）
第三節(jié) 我國金融市場組織體系（23）
第四章 銀行體系（25）
第一節(jié) 銀行概述（25）
第二節(jié) 銀行業(yè)分類與職能（25）
第三節(jié) 銀行體系的安全保障（27）
同步自測訓練（28）
參考答案及解析（29）
第二篇 銀行業(yè)務
第一章 負債業(yè)務（32）
第一節(jié) 存款業(yè)務（32）
第二節(jié) 非存款業(yè)務（35）
第二章 資產業(yè)務（36）
第一節(jié) 貸款業(yè)務（36）
第二節(jié) 債券投資業(yè)務（41）
第三節(jié) 其他投資業(yè)務（43）
第三章 中間業(yè)務（46）
第一節(jié) 中間業(yè)務概述（46）
第二節(jié) 支付結算業(yè)務（46）
第三節(jié) 代理業(yè)務（48）
第四章 銀行業(yè)務創(chuàng)新與發(fā)展（49）
第一節(jié) 銀行業(yè)務創(chuàng)新概述（49）
第二節(jié) 創(chuàng)新發(fā)展趨勢（50）
同步自測訓練（52）
參考答案及解析（53）
第三篇 銀行管理
第一章 銀行管理基礎（56）
第一節(jié) 我國商業(yè)銀行的組織架構及其發(fā)展趨勢（56）
第二節(jié) 銀行管理的基本指標（57）
第二章 公司治理、內部控制與合規(guī)管理（60）
第一節(jié) 公司治理（60）
第二節(jié) 內部控制（62）
第三節(jié) 合規(guī)管理（63）
第三章 商業(yè)銀行資產負債管理（64）
第一節(jié) 資產負債管理概述（64）
第二節(jié) 資產負債管理的工具與策略（65）
第四章 資本管理（68）
第一節(jié) 概述（68）
第二節(jié) 巴塞爾資本協(xié)議與我國銀行業(yè)資本監(jiān)管（69）
同步自測訓練（72）
參考答案及解析（73）
第四篇 銀行從業(yè)法律基礎
第一章 銀行基本法律法規(guī)（76）
第一節(jié) 中國人民銀行法（76）
第二節(jié) 銀行業(yè)監(jiān)督管理法（79）
第三節(jié) 商業(yè)銀行法（82）
第四節(jié) 反洗錢法（86）
第二章 民事法律制度（89）
第一節(jié) 民法通則（89）
第二節(jié) 物權法和擔保法（93）
第三節(jié) 合同法（98）
第三章 商事法律制度（103）
第一節(jié) 公司法律制度（103）
第二節(jié) 證券與保險法律制度（104）
第三節(jié) 信托法律制度（107）
第四節(jié) 票據法律制度（108）
第五節(jié) 破產法律制度（110）
第四章 刑事法律制度（115）
第一節(jié) 刑法基本理論（115）
第二節(jié) 金融犯罪及刑事責任（116）
同步自測訓練（124）
參考答案及解析（126）
第五篇 銀行監(jiān)管與自律
第一章 銀行監(jiān)管目標、方法（130）
第一節(jié) 銀行監(jiān)管目標（130）
第二節(jié) 銀行監(jiān)管方法（130）
第二章 銀行自律與市場約束（133）
第一節(jié) 銀行自律組織（133）
第二節(jié) 職業(yè)操守（133）
第三節(jié) 市場約束（138）
同步自測訓練（139）
參考答案及解析（141）
下篇 崗位專業(yè)知識
第一篇 個人理財相關知識
第一章 理財產品概述（146）
第一節(jié) 銀行理財產品（146）
第二節(jié) 銀行代理理財產品（149）
第二章 客戶分類與需求分析（155）
第一節(jié) 了解客戶的主要內容（155）
第二節(jié) 客戶分類和客戶需求分析（156）
第三節(jié) 了解客戶的方法（159）
第三章 理財師的工作流程和方法（161）
第一節(jié) 概述（161）
第二節(jié) 接觸客戶、建立信任關系（162）
第三節(jié) 分析客戶家庭財務狀況（163）
第四節(jié) 明確客戶的理財目標（164）
第五節(jié) 理財規(guī)劃方案的內容（166）
第六節(jié) 理財規(guī)劃方案的執(zhí)行（168）
同步自測訓練（170）
參考答案及解析（171）
第二篇 公司信貸相關知識
第一章 公司信貸營銷（174）
第一節(jié) 公司信貸的要素和種類（174）
第二節(jié) 公司信貸目標市場分析和市場定位（177）
第三節(jié) 公司信貸的營銷策略和營銷管理（179）
第二章 貸款申請受理和貸前調查（188）
第一節(jié) 借款人應具備的資格和基本條件（188）
第二節(jié) 面談訪問的內容、方式及內部意見反饋的步驟（189）
第三節(jié) 貸前調查的方法和內容（192）
第四節(jié) 貸前調查報告的內容要求（194）
第三章 貸款環(huán)境風險分析（196）
第一節(jié) 區(qū)域風險分析的方法和內容（196）
第二節(jié) 行業(yè)風險的產生原因和分析方法（197）
第四章 客戶分析（203）
第一節(jié) 客戶品質分析的內容和方法（203）
第二節(jié) 客戶財務分析的內容和方法（204）
第五章 不良貸款管理（207）
第一節(jié) 不良貸款的成因（207）
第二節(jié) 不良貸款的處置方式（207）
同步自測訓練（212）
參考答案及解析（213）
第三篇 個人貸款相關知識
第一章 個人貸款業(yè)務（216）
第一節(jié) 個人貸款的性質和發(fā)展（216）
第二節(jié) 個人貸款產品的種類（217）
第二章 個人貸款管理（219）
第一節(jié) 個人貸款目標市場分析和客戶定位（219）
第二節(jié) 個人貸款管理原則與貸款流程（223）
第三章 個人消費貸款（231）
第一節(jié) 個人汽車貸款的要素、貸款流程（231）
第二節(jié) 個人教育貸款的分類、貸款流程（233）
第三節(jié) 其他個人消費貸款的相關要素（236）
第四章 個人經營性貸款（238）
第一節(jié) 個人商用房貸款的要素、貸款流程和風險管理（238）
第二節(jié) 個人經營貸款的要素、貸款流程和風險管理（242）
第五章 個人征信系統(tǒng)（246）
第一節(jié) 個人征信系統(tǒng)的內容（246）
第二節(jié) 個人征信系統(tǒng)的管理及應用（246）
同步自測訓練（250）
參考答案及解析（252）
第四篇 風險管理相關知識
第一章 風險管理內容（256）
第一節(jié) 商業(yè)銀行風險的主要類別（256）
第二節(jié) 商業(yè)銀行風險管理的主要策略（259）
第三節(jié) 商業(yè)銀行風險與資本（261）
第二章 商業(yè)銀行風險管理的基本架構（263）
第一節(jié) 商業(yè)銀行風險管理環(huán)境（263）
第二節(jié) 商業(yè)銀行風險管理流程（266）
第三章 信用風險管理（269）
第一節(jié) 信用風險識別的主要內容和方法（269）
第二節(jié) 信用風險計量（277）
第四章 市場風險管理（280）
第一節(jié) 市場風險識別的主要內容和特征（280）
第二節(jié) 市場風險計量（283）
第五章 流動性風險管理（286）
第一節(jié) 流動性風險概述（286）
第二節(jié) 流動性風險識別（287）
同步自測訓練（289）
參考答案及解析（291）
第五篇 會計相關知識
第一章 會計基礎（294）
第一節(jié) 會計要素（294）
第二節(jié) 借貸記賬法下主要經濟業(yè)務的賬務處理（295）
第三節(jié) 會計賬簿（299）
第四節(jié) 會計報表（305）
第二章 結算法律制度（307）
第一節(jié) 現(xiàn)金結算（307）
第二節(jié) 支付結算概述（309）
第三節(jié) 銀行結算賬戶（311）
第四節(jié) 票據結算方式（317）
第三章 會計軟件的應用（320）
第一節(jié) 會計軟件的應用流程（320）
第二節(jié) 賬務處理模塊初始化工作（322）
第三節(jié) 固定資產管理模塊的應用（324）
第四節(jié) 應收管理模塊的應用（325）
同步自測訓練（328）
參考答案及解析（329）
中公教育·全國分校一覽表（331）
鄂公網安備 42010302001612號 