商業(yè)銀行管理（原書第9版 中國版）

中國版前言
作者簡介
第一部分
銀行業(yè)及金融服務介紹
第1章變化中的金融服務部門綜述
1.1引言
1.2金融系統(tǒng)以及競爭性金融服務機構
1.3銀行與銀行體系
1.4銀行與其主要競爭者向公眾提供的服務
1.5影響所有金融機構的主要趨勢：危機、變革、轉變
1.6銀行再造與流程銀行
1.7本書的框架
本章小結
關鍵術語
習題
附錄1A銀行業(yè)和金融服務部門的就業(yè)機會
第2章政府政策及監(jiān)管對銀行業(yè)和金融服務業(yè)的影響
2.1引言
2.2銀行監(jiān)管與監(jiān)管機構
2.3主要的銀行法規(guī)
2.421世紀出現(xiàn)的新法律和法規(guī)：《多德-弗蘭克金融改革法案》《巴塞爾協(xié)議》和世界各地的其他規(guī)則
2.5對與銀行競爭的非銀行金融機構的監(jiān)管
2.6中央銀行體系對銀行及其他金融機構決策和政策的影響
本章小結
關鍵術語
習題
附錄2A中央銀行的貨幣政策：2007～2009年的大蕭條及兩大目標
第3章銀行及金融服務業(yè)的組織與結構
3.1引言
3.2商業(yè)銀行業(yè)的內(nèi)部組織與結構
3.3銀行組織的發(fā)展趨勢與銀行業(yè)的類型
3.4兼并和收購正在重塑金融服務部門的組織結構
3.5銀行主要競爭者組織結構的變化
3.6規(guī)模與效率：大型金融機構能以更低的成本經(jīng)營嗎
3.7金融機構的目標及其對經(jīng)營成本、效率和業(yè)績的影響
本章小結
關鍵術語
習題
第4章設立銀行、分支機構、自動柜員機以及開通電話銀行服務和網(wǎng)上銀行業(yè)務
4.1引言
4.2銀行特許程序
4.3決定申請銀行許可證的主要考慮因素
4.4自動有限服務設施的設立和監(jiān)管
4.5未來金融服務設施
本章小結
關鍵術語
習題
第二部分
金融機構的業(yè)績和財務報表
第5章銀行及其主要競爭者的財務報表
5.1引言
5.2銀行資產(chǎn)負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表概述
5.3資產(chǎn)負債表
5.4利潤表的構成
5.5現(xiàn)金流量表
5.6主要非銀行金融機構的財務報表
5.7財務報表的主要特點
本章小結
關鍵術語
習題
第6章銀行及其主要競爭對手績效的測量與評估
6.1引言
6.2銀行績效評估
6.3銀行主要競爭對手的績效指標
6.4銀行經(jīng)營績效評價中的風險因素修正
6.5規(guī)模對績效的影響
本章小結
關鍵術語
習題
第三部分
資產(chǎn)-負債管理技術與風險規(guī)避
第7章變動利率風險管理：資產(chǎn)-負債管理和久期技術
7.1引言
7.2資產(chǎn)-負債管理策略
7.3利率風險：最大的管理挑戰(zhàn)之一
7.4規(guī)避利率風險的目標
7.5作為風險管理工具的久期概念
7.6利用久期規(guī)避利率風險
7.7久期缺口管理的局限性
本章小結
關鍵術語
習題
第8章金融期貨、期權、互換和其他風險規(guī)避工具在資產(chǎn)-負債管理中的運用
8.1引言
8.2衍生合同的使用
8.3金融期貨合約：承諾以預定的價格在未來進行證券交易
8.4利率期權
8.5利率互換
8.6利率上限、利率下限與利率上下限
本章小結
關鍵術語
習題
第9章風險管理：資產(chǎn)支持證券、貸款出售、備用信用證及信用衍生品
9.1引言
9.2貸款及其他資產(chǎn)的證券化
9.3出售貸款以籌集資金并降低風險
9.4可降低違約風險的備用信用證
9.5信用衍生工具：可降低資產(chǎn)負債表上信用風險敞口的合約
本章小結
關鍵術語
習題
第四部分
銀行及其主要競爭者的投資組合與流動性頭寸管理
第10章金融服務管理的投資功能
10.1引言
10.2金融機構可利用的投資工具
10.3常見的貨幣市場投資工具
10.4常見的資本市場投資工具
10.5近期出現(xiàn)的投資工具
10.6西方銀行實際持有的證券
10.7影響所投資的證券類型的因素
10.8投資期限策略及期限管理工具
本章小結
關鍵術語
習題
第11章流動性與準備金管理：策略及政策
11.1引言
11.2流動性的需求和供給
11.3流動性管理策略
11.4預測流動性需求
11.5法定準備金和貨幣頭寸管理
11.6選擇準備金來源的影響因素
11.7全球央行的準備金要求
本章小結
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習題
第五部分
銀行及其主要競爭者對資金來源的管理
第12章存款服務的管理及定價
12.1引言
12.2存款機構提供的存款種類
12.3不同類型存款的利率
12.4存款相關服務的定價
本章小結
關鍵術語
習題
第13章非存款負債的管理
13.1引言
13.2負債管理和客戶關系原則
13.3可利用的各種非存款資金來源
13.4其他非存款資金來源的選擇
本章小結
關鍵術語
習題
第14章投資銀行業(yè)務、保險及其他費用收入來源
14.1引言
14.2投資銀行業(yè)務
14.3費用收入來源之一：信托服務
14.4現(xiàn)代租賃
14.5保險相關類產(chǎn)品的銷售
14.6金融服務多元化的好處
14.7金融機構內(nèi)部的信息流
本章小結
關鍵術語
習題
第15章資本管理
15.1引言
15.2資本的職能和風險
15.3資本的類型
15.4銀行史上的一個重大問題：究竟需要多少資本
15.5關于國際資本標準的《巴塞爾協(xié)議》：發(fā)達國家之間不斷發(fā)展的歷史協(xié)議
15.6中國和美國資本標準的變遷
15.7如何滿足資本要求
本章小結
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習題
第六部分
為企業(yè)和消費者提供貸款
第16章貸款政策與程序
16.1引言
16.2貸款的種類
16.3貸款的過程和信貸監(jiān)管
16.4信用分析:優(yōu)良貸款的決定因素
16.5貸款客戶信息的來源
16.6典型貸款協(xié)議的構成
16.7貸款審查
16.8問題貸款的處理
本章小結
關鍵術語
習題
第17章企業(yè)貸款和定價
17.1引言
17.2企業(yè)貸款簡史
17.3企業(yè)貸款的種類
17.4短期企業(yè)貸款
17.5長期企業(yè)貸款
17.6企業(yè)貸款申請分析
17.7財務報表的財務比率分析
17.8根據(jù)企業(yè)財務報表編制現(xiàn)金流量表
17.9企業(yè)貸款定價
本章小結
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習題
第18章消費信貸、信用卡和房地產(chǎn)貸款
18.1引言
18.2個人和家庭貸款的種類
18.3消費信貸的特點
18.4消費信貸申請評估
18.5消費信貸申請范例
18.6消費信貸的信用評分
18.7房地產(chǎn)貸款
18.8消費信貸和房地產(chǎn)貸款定價：貸款利率及其他條款的確定
本章小結
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習題
第七部分
未來金融業(yè)的全球管理
第19章金融服務業(yè)中的收購與兼并
19.1引言
19.2兼并方興未艾
19.3金融服務業(yè)內(nèi)兼并迅速發(fā)展的動因
19.4通向增長的兼并之路:兼并的流程
19.5選擇合適的兼并對象
19.6完成兼并交易的方式
19.7全球銀行的兼并法規(guī)
19.8如何成功兼并
19.9金融機構兼并的研究
本章小結
關鍵術語
習題
第20章國際銀行和銀行金融服務業(yè)的未來
20.1引言
20.2國際銀行的組織形式
20.3國際銀行監(jiān)管
20.4銀行在國際市場上提供的服務
20.5國際銀行未來面臨的問題
20.6銀行和金融服務業(yè)的未來
本章小結
關鍵術語
習題