個人理財：基礎(chǔ)、案例和方法

第一篇 理財基礎(chǔ)
第1章　個人理財概述
1．1　理財與理財目標(biāo) /　2
1．1．1　基本概念 /　2
1．1．2　理財分類 /　3
1．1．3　理財目標(biāo) /　4
1．2　基本原則和相關(guān)理論 /　7
1．2．1　理財?shù)幕局R /　7
1．2．2　基本原則 /　8
1．2．3　相關(guān)理論 /　9
思考與練習(xí)　/　11
第2章　經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)知識
2．1　貨幣與信用 /　12
2．1．1　貨幣 /　12
2．1．2　信用和利率 /　13
2．1．3　外匯和匯率 /　16
2．2　金融市場與金融機構(gòu) /　18
2．2．1　金融市場 /　18
2．2．2　金融機構(gòu) /　21
2．3　經(jīng)濟(jì)增長與經(jīng)濟(jì)周期 /　24
2．3．1　經(jīng)濟(jì)增長 /　24
2．3．2　經(jīng)濟(jì)周期 /　25
2．3．3　通貨膨脹 /　25
2．4　宏觀經(jīng)濟(jì)政策 /　26
2．4．1　財政政策 /　27
2．4．2　貨幣政策 /　28
2．4．3　產(chǎn)業(yè)政策 /　29
思考與練習(xí)　/　29
第3章　個人財務(wù)分析
3．1　個人財務(wù)分析概述 /　31
3．1．1　概念 /　31
3．1．2　步驟 /　32
3．1．3　方法 /　34
3．2　個人財務(wù)報表的編制與分析 /　35
3．2．1　個人資產(chǎn)負(fù)債表 /　35
3．2．2　個人現(xiàn)金流量表 /　40
3．3　個人財務(wù)預(yù)算與財務(wù)報表分析 /　44
3．3．1　個人財務(wù)預(yù)算 /　44
3．3．2　個人財務(wù)報表分析 /　47
思考與練習(xí)　/　50
第二篇　理財技巧
第4章　銀行理財規(guī)劃
4．1　銀行儲蓄 /　52
4．1．1　品種 /　52
4．1．2　期限 /　54
4．1．3　儲蓄規(guī)劃 /　55
4．2　銀行理財產(chǎn)品 /　56
4．2．1　定義 /　56
4．2．2　分類 /　57
4．2．3　理財產(chǎn)品規(guī)劃 /　59
4．3　信用卡 /　61
思考與練習(xí)　/　62
第5章　證券投資規(guī)劃
5．1　概述 /　63
5．2　工具 /　63
5．2．1　債券 /　63
5．2．2　股票 /　66
5．2．3　基金 /　68
5．2．4　券商集合理財 /　70

5．3　證券投資規(guī)劃 /　71
思考與練習(xí)　/　74
第6章　其他投資品理財規(guī)劃
6．1　期貨 /　75
6．1．1　概述 /　75
6．1．2　交割 /　77
6．1．3　品種 /　77
6．1．4　投資策略 /　78
6．2　黃金 /　79
6．2．1　概述 /　79
6．2．2　品種 /　80
6．2．3　投資策略 /　83
6．3　外匯 /　85
6．3．1　概述 /　85
6．3．2　分類 /　86
6．3．3　理財策略 /　87
6．4　信托理財 /　89
6．4．1　概述 /　89
6．4．2　分類 /　89
6．4．3　理財策略 /　90
6．5　私募股權(quán)基金 /　90
6．5．1　概述 /　91
6．5．2　分類 /　91
6．5．3　理財策略 /　92
6．6　網(wǎng)絡(luò)理財 /　93
6．6．1　概述 /　94
6．6．2　分類 /　95
6．6．3　理財策略 /　96
思考與練習(xí)　/　97
第三篇　理財規(guī)劃
第7章　個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃
7．1　個人風(fēng)險管理導(dǎo)論 /　100
7．1．1　風(fēng)險及其分類 /　100

7．1．2　個人風(fēng)險管理及其基本內(nèi)容 /　102
7．2　保險概述 /　103
7．2．1　概念 /　103
7．2．2　種類 /　104
7．2．3　合同條款 /　106
7．3　車險 /　107
7．3．1　基本險和附加險 /　107
7．3．2　影響保費的因素 /　108
7．3．3　投保建議 /　108
7．4　健康保險 /　109
7．4．1　概念 /　109
7．4．2　種類 /　110
7．4．3　投保建議 /　111
7．5　人壽保險 /　112
7．5．1　種類 /　112
7．5．2　投保建議 /　113
7．6　意外傷害保險 /　114
7．6．1　概念 /　114
7．6．2　投保建議 /　114
7．7　投資型保險 /　115
7．8　保險規(guī)劃 /　116
7．8．1　基本原則 /　116
7．8．2　需求分析 /　117
7．8．3　規(guī)劃步驟 /　118
思考與練習(xí)　/　120
第8章　子女教育金規(guī)劃
8．1　概述 /　121
8．1．1　意義 /　121
8．1．2　特點 /　123
8．1．3　原則 /　123
8．2　步驟 /　124
8．3　工具 /　126
8．3．1　專項教育投資工具 /　126
8．3．2　其他工具 /　127
8．4　規(guī)劃方案的制定 /　129
8．4．1　子女教育的預(yù)期成本 /　129
8．4．2　子女教育的投資收益 /　131
8．4．3　子女教育金規(guī)劃 /　132
思考與練習(xí)　/　134
第9章　房地產(chǎn)規(guī)劃
9．1　概述 /　135
9．1．1　房地產(chǎn) /　135
9．1．2　房地產(chǎn)理財 /　138
9．2　房地產(chǎn)規(guī)劃 /　140
9．2．1　意義 /　140
9．2．2　規(guī)劃流程 /　140
9．3　房地產(chǎn)估價及影響因素 /　141
9．3．1　價格構(gòu)成 /　141
9．3．2　價格影響因素 /　142
9．3．3　房地產(chǎn)估價 /　144
9．4　租房與購房決策 /　150
9．4．1　租房與購房決策分析 /　150
9．4．2　租房與購房的選擇 /　152
9．5　購買和銷售 /　153
9．5．1　購房規(guī)劃 /　153
9．5．2　個人銷售住房 /　155
9．6　住房貸款規(guī)劃 /　155
9．7　個人支付能力評估 /　157
思考與練習(xí)　/　159
第10章　個人稅收籌劃
10．1　概述 /　160
10．1．1　概念 /　160
10．1．2　特點 /　161
10．1．3　內(nèi)容 /　162
10．2　個人稅收制度 /　162
10．2．1　稅種 /　162
10．2．2　個人所得稅 /　164
10．3　個人稅收籌劃步驟 /　170
10．4　個人稅收籌劃方法 /　171
10．4．1　基本方法 /　171
10．4．2　個人所得稅稅收籌劃策略 /　176
10．4．3　房產(chǎn)稅稅收籌劃策略 /　183
思考與練習(xí)　/　184
第11章　退休養(yǎng)老規(guī)劃
11．1　基本知識 /　185
11．1．1　概念 /　185
11．1．2　必要性 /　185
11．1．3　原則 /　188
11．1．4　需要考慮的因素 /　188
11．1．5　規(guī)劃步驟 /　189
11．2　退休養(yǎng)老規(guī)劃的資金供需分析 /　192
11．2．1　退休養(yǎng)老資金需求 /　192
11．2．2　退休養(yǎng)老資金來源 /　194
11．2．3　退休養(yǎng)老金缺口分析與應(yīng)對 /　201
思考與練習(xí)　/　202
第12章　遺產(chǎn)規(guī)劃
12．1　概述 /　203
12．1．1　遺產(chǎn) /　203
12．1．2　遺產(chǎn)規(guī)劃 /　204
12．1．3　遺產(chǎn)規(guī)劃的意義 /　204
12．1．4　遺產(chǎn)稅 /　204
12．2　遺產(chǎn)規(guī)劃工具 /　206
12．2．1　遺囑 /　206
12．2．2　遺產(chǎn)委任書 /　208
12．2．3　遺產(chǎn)信托 /　209
12．2．4　遺囑保險 /　211
12．2．5　贈予和捐贈 /　213
12．3　遺產(chǎn)規(guī)劃策略 /　213
12．3．1　基本思想 /　213
12．3．2　步驟 /　214
思考與練習(xí)　/　215
參考文獻(xiàn)