商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理

第一章 概論
第一節(jié)　商業(yè)銀行的產(chǎn)生
一、商業(yè)銀行的產(chǎn)生
二、現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢(shì)
第二節(jié)　商業(yè)銀行的性質(zhì)和職能
一、商業(yè)銀行的性質(zhì)
二、商業(yè)銀行的職能
三、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則
第三節(jié)　商業(yè)銀行的組織形式
一、商業(yè)銀行外部組織形式
二、商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)
三、商業(yè)銀行銀行各部門(mén)職能
四、商業(yè)銀行各崗位的設(shè)置
第二章　商業(yè)銀行的資本金管理
第一節(jié)　資本金的構(gòu)成及需要量的確定
一、商業(yè)銀行資本金的概念及特點(diǎn)
二、商業(yè)銀行資本金的構(gòu)成
三、商業(yè)銀行資本充足度
四、商業(yè)銀行資本充足率的測(cè)定
五、商業(yè)銀行資本的功能
第二節(jié)　資本充足性的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)
一、《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》（舊巴塞爾協(xié)議）的內(nèi)容及其局限性
二、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》（新巴塞爾協(xié)議）的基本內(nèi)容及其特點(diǎn)
三、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的基本內(nèi)容及其特點(diǎn)
四、《巴塞爾協(xié)議》對(duì)世界銀行業(yè)的影響
第三節(jié)　資本金的籌集方式與選擇
一、從銀行外部籌措資本
二、從銀行內(nèi)部籌措資本
三、商業(yè)銀行資本籌集方式的選擇
練習(xí)題
第三章　商業(yè)銀行的資本金管理
第一節(jié)　現(xiàn)金資產(chǎn)概述
一、現(xiàn)金資產(chǎn)含義
二、商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)
三、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成
第二節(jié)　商業(yè)銀行現(xiàn)金頭寸的預(yù)測(cè)
一、資金頭寸及其構(gòu)成
二、資金頭寸的預(yù)測(cè)
第三節(jié)　商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的管理
一、現(xiàn)金資產(chǎn)管理的意義
二、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的原則
三、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的方法
第四章　商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)（一）
---- 貸款業(yè)務(wù)
第一節(jié)　信貸業(yè)務(wù)部門(mén)崗位職責(zé)與貸款流程
一、授信業(yè)務(wù)的組織架構(gòu)
二、信貸部門(mén)崗位職責(zé)
三、授信業(yè)務(wù)受理?xiàng)l件
四、貸款流程
第二節(jié)　貸款合同的簽訂和擔(dān)保
一、貸款合同的內(nèi)容
二、授信合同的填寫(xiě)、審核及簽訂
三、擔(dān)保合同種類(lèi)
四、授信擔(dān)保
第三節(jié)　保證貸款、抵押貸款和質(zhì)押貸款
一、保證與保證貸款
二、抵押與抵押貸款
三、質(zhì)押與質(zhì)押貸款
第五章　商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)(二)
----商業(yè)銀行債券投資業(yè)務(wù)
第一節(jié)　商業(yè)銀行債券投資業(yè)務(wù)概述
一、商業(yè)銀行債券投資的功能
二、債券投資品種
三、債券投資的風(fēng)險(xiǎn)及其防范
第二節(jié)　商業(yè)銀行的債券投資分析
一、影響債券價(jià)格的因素
二、證券投資收益率
第三節(jié)　銀行債券投資策略
一、商業(yè)銀行債券投資的策略的含義
二、商業(yè)銀行債券投資策略
第六章　商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)
第一節(jié)　商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)概述
一、商業(yè)銀行銀行負(fù)債的概念及構(gòu)成
二、商業(yè)銀行銀行負(fù)債的作用
三、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理的目標(biāo)
四、負(fù)債成本的內(nèi)容
第二節(jié)　存款負(fù)債業(yè)務(wù)
一、傳統(tǒng)意義上的存款業(yè)務(wù)
二、創(chuàng)新的存款業(yè)務(wù)
第三節(jié)　商業(yè)銀行非存款負(fù)債
一、非存款負(fù)債的構(gòu)成
二、選擇非存款性負(fù)債需要考慮的因素
三、借入負(fù)債的經(jīng)營(yíng)策略及管理
第七章　商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表
第一節(jié)　資產(chǎn)負(fù)債表
一、資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)容
二、資產(chǎn)負(fù)債表分析
第二節(jié)　銀行損益表、現(xiàn)金流量表
一、銀行損益表內(nèi)容
二、銀行損益表分析
三、銀行現(xiàn)金流量表內(nèi)容
四、銀行現(xiàn)金流量表計(jì)算
第三節(jié)　其他報(bào)表
一、股東權(quán)益變動(dòng)表
二、財(cái)務(wù)報(bào)表附注
第八章　商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)
第一節(jié)　商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)概述
一、中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的含義
二、表外業(yè)務(wù)與中間業(yè)務(wù)的聯(lián)系與區(qū)別
三、國(guó)際銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)
第二節(jié)　商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)
一、結(jié)算類(lèi)中間業(yè)務(wù)
二、代理類(lèi)中間業(yè)務(wù)
三、基金托管業(yè)務(wù)
四、信托與租賃業(yè)務(wù)
五、咨詢顧問(wèn)類(lèi)業(yè)務(wù)
第三節(jié)　商業(yè)銀行的主要表外業(yè)務(wù)
一、擔(dān)保類(lèi)表外業(yè)務(wù)
二、承諾類(lèi)表外業(yè)務(wù)
三、交易類(lèi)表外業(yè)務(wù)
第九章　商業(yè)銀行的國(guó)際業(yè)務(wù)
一、商業(yè)銀行開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的必要性、合理性
二、商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)的組織結(jié)構(gòu)
三、國(guó)際業(yè)務(wù)客戶的準(zhǔn)入條件
第二節(jié)　國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)
一、匯款結(jié)算業(yè)務(wù)
二、托收結(jié)算業(yè)務(wù)
三、信用證結(jié)算業(yè)務(wù)
四、擔(dān)保業(yè)務(wù)
第三節(jié)　國(guó)際貿(mào)易融資與外匯買(mǎi)賣(mài)
一、商業(yè)銀行國(guó)際貿(mào)易融資
二、外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)
第十章　商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理
第一節(jié)　商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)分析
一、信用風(fēng)險(xiǎn)(credit　risk)形成的原因
二、信用風(fēng)險(xiǎn)分析
第二節(jié)　客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
一、客戶信用評(píng)級(jí)指標(biāo)體系
二、客戶信用評(píng)級(jí)的方法
第三節(jié)　客戶風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估
一、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的估計(jì)方法
二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)防范
第十一章　商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
第一節(jié)　商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略
一、市場(chǎng)細(xì)分
二、目標(biāo)市場(chǎng)的選擇
三、市場(chǎng)定位
第二節(jié)　商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略
一、金融產(chǎn)品策略
二、價(jià)格策略
三、渠道策略
四、促銷(xiāo)策略
第三節(jié)　營(yíng)銷(xiāo)策劃
一、營(yíng)銷(xiāo)策劃的含義
二、營(yíng)銷(xiāo)策劃的原則
三、營(yíng)銷(xiāo)策劃的步驟
四、營(yíng)銷(xiāo)策劃書(shū)的基本內(nèi)容及格式
主要參考文獻(xiàn)
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