眾籌相關法律問題及操作實踐

第一章眾籌的概念和分類
第一節(jié)眾籌的發(fā)展歷程
一、傳統(tǒng)意義上的眾籌
二、現(xiàn)代意義上的眾籌
第二節(jié)眾籌的定義和內涵要素
一、互聯(lián)網為媒介
二、眾籌平臺進行撮合
三、公眾參與
四、聚集分散資金
五、眾籌具有特定目的
第三節(jié)眾籌的法律性質及法律關系
第四節(jié)眾籌與相關概念的辨析
一、眾籌和網絡團購的辨析
二、眾籌與互聯(lián)網眾包的辨析
三、眾籌與微型金融的辨析
第五節(jié)眾籌的分類
一、捐贈式眾籌
二、回報式眾籌
三、債權式眾籌
四、權益式眾籌
小結
第二章眾籌的監(jiān)管理念與實踐
第一節(jié)眾籌監(jiān)管理念及其實踐現(xiàn)狀
第二節(jié)美國眾籌監(jiān)管制度
一、JOBS法案的背景
二、JOBS法案中的眾籌監(jiān)管規(guī)則
三、SEC監(jiān)管細則中的眾籌監(jiān)管規(guī)則
四、美國眾籌監(jiān)管實踐的啟示
第三節(jié)英國眾籌監(jiān)管規(guī)則
一、債權式眾籌平臺的監(jiān)管
二、投資式眾籌平臺的監(jiān)管
三、英國眾籌監(jiān)管制度的啟示
第四節(jié)意大利眾籌監(jiān)管規(guī)則
一、籌資人的主體適格性
二、眾籌平臺管理人的義務
三、投資人保護措施
四、意大利眾籌監(jiān)管制度的啟示
第五節(jié)日本眾籌監(jiān)管規(guī)則
一、《金融商品交易法》中的眾籌監(jiān)管
二、《金融商品交易法等部分修改法案》中的監(jiān)管緩和
三、《對于金融商品交易法等部分修改法案的意見函》中的監(jiān)管措施改進
四、日本眾籌監(jiān)管制度的啟示
第六節(jié)我國眾籌監(jiān)管規(guī)則
一、我國眾籌監(jiān)管的對象
二、權益式眾籌平臺的監(jiān)管
三、籌資人的主體適格性
四、投資人的準入制度
小結
第三章眾籌平臺的相關法律問題
第一節(jié)眾籌平臺的法律地位
第二節(jié)眾籌平臺的法律義務
一、審核籌資人及投資人的主體資格
二、提供投資信息并進行投資者教育
三、提供法律標準文本并進行獨立盡職調查
四、創(chuàng)建和維護信息交流平臺與機制
五、保管與眾籌項目相關的信息
六、負責眾籌融資路徑及架構的設計及監(jiān)督執(zhí)行
七、確保投資人投資資金安全
八、保密義務
九、協(xié)助投資人完成爭議解決活動
十、防范洗錢活動的發(fā)生
十一、要求獨立第三方擔保機構為籌資人提供相應擔保
第三節(jié)眾籌平臺與籌資人的法律關系
第四節(jié)眾籌平臺與投資人的法律關系
第五節(jié)眾籌平臺可能涉及的法律責任及風險控制措施
一、非法集資罪的法律風險
二、非法集資罪的解決之道
三、集資詐騙罪的法律風險
四、集資詐騙罪的解決之道
五、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪及其解決之道
六、泄露用戶個人信息的法律風險及其解決之道
第六節(jié)眾籌平臺登陸資本市場的嘗試
一、眾投邦是否需要就其眾籌業(yè)務取得相關資質或備案
二、眾投邦新三板掛牌是否需要得到其他主管機構的審批
三、眾投邦的實際業(yè)務是否存在公開發(fā)行股份的情形
四、眾投邦是否具有充分且完善的投資人保護措施
五、眾投邦是否具有持續(xù)盈利能力
第七節(jié)眾籌第一案（北京飛度與北京諾米多訴訟案）
小結
第四章眾籌平臺沉淀資金相關法律問題
第一節(jié)眾籌平臺沉淀資金的法律性質
一、存款說
二、債務說
三、網絡鑄幣說
四、合同標的說
第二節(jié)沉淀資金及其孳息的所有權歸屬
第三節(jié)沉淀資金相關的法律責任
一、民事責任
二、行政責任
三、刑事責任
第四節(jié)我國對于沉淀資金監(jiān)管的特別規(guī)定
一、支付機構的準入條件
二、對支付機構和存儲銀行的雙重監(jiān)管
三、沉淀資金的隔離制度
四、沉淀資金的用途限制
五、商業(yè)銀行與央行的雙重監(jiān)管
第五節(jié)沉淀資金使用途徑的限制
一、明確法定孳息歸屬權并規(guī)范其使用用途
二、建立保證金制度
小結
第五章權益式眾籌模式下投資人股東地位探析
第一節(jié)權益式眾籌投資人成為標的企業(yè)股東的現(xiàn)狀及方式
一、投資人直接持有籌資企業(yè)股權
二、投資人通過有限合伙企業(yè)間接持有籌資企業(yè)的權益
三、通過代持安排持有籌資企業(yè)的權益
第二節(jié)權益式眾籌投資人享有股東權利的比較分析
一、股東的財產權和收益權
二、股東的管理權
三、股東的知情權
四、股東的訴訟權
第三節(jié)隱名股東的概念和分類
一、隱名股東的法律概念
二、隱名股東的分類
第四節(jié)隱名出資安排的法律風險
一、對隱名股東可能造成的法律風險
二、對顯名股東可能造成的法律風險
三、對股權所在公司可能造成的法律風險
四、對第三方可能造成的法律風險
第五節(jié)對于隱名股東的法律保護和價值判斷
一、股權信托的基本概念及特征
二、股權信托合同和股權信托的生效時間
三、股權信托合同的必備條款
四、隱名股東的股權信托架構設計
第六章“領投—跟投”模式涉及的主要法律問題
第一節(jié)“領投—跟投”模式的起源和基本運行機制
一、“領投—跟投”模式的起源
二、“領投—跟投”模式的基本運行機制
第二節(jié)“領投—跟投”模式的風險因素
一、投資人身份審查
二、項目瀏覽
三、項目審核和項目推薦
四、入資方式
五、資金劃付
六、投后管理
七、收益分配
第三節(jié)領投投資人和跟投投資人的法律關系
一、直接出資
二、通過有限合伙企業(yè)出資
三、通過代持出資
第四節(jié)領投投資人的權責分配
第五節(jié)跟投投資人保護的制度構建
一、跟投投資人保護的必要性
二、信息披露制度的完善
三、風險分類管理
四、合格投資人制度的構建
五、投資人黑名單制度的創(chuàng)設
六、跟投投資人的分類管理
七、權益式眾籌平臺用戶的信息共享制度
八、給予跟投投資人投資撤回權
九、要求領投投資人進行投資鎖定
小結
第七章眾籌本土化發(fā)展的路徑選擇
第一節(jié)眾籌在我國的發(fā)展現(xiàn)狀及法律環(huán)境
第二節(jié)我國對于眾籌監(jiān)管的路徑選擇
一、眾籌的分業(yè)監(jiān)管
二、私募與公募權益式眾籌活動分道監(jiān)管
小結
附錄參與權益式眾籌活動實務指引