金融法理論與實務（第3版）

第 一章 金融法基本理論 1
學習指導　1
第　一節(jié) 法律基礎知識　1
一、法的概述　2
二、法律關系　5
三、法律行為　8
四、委托代理　11
第二節(jié)　金融法基礎知識　14
一、金融法的產(chǎn)生和調(diào)整對象　14
二、我國金融法的淵源　15
三、金融糾紛解決的途徑　17
小結(jié)　21
知識點測試　22
課外實訓　24
第二章　中央銀行及個人征信法律規(guī)范　25
學習指導　25
第　一節(jié) 中央銀行法律規(guī)范　26
一、我國中央銀行法的立法　26
二、我國中央銀行的法律地位和職責　27
三、我國中央銀行的業(yè)務　28
四、我國中央銀行的監(jiān)管　29
五、中國人民銀行及其分支機構(gòu)實施信息公開行為　30
第二節(jié)　個人征信法律規(guī)范　32
一、征信概述　33
二、我國的征信法規(guī)　34
三、個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫和個人信用報告　35
四、個人在征信活動中的權(quán)利和義務　37
五、建立市場化個人征信機構(gòu)，實現(xiàn)征信信息開放共享　38
六、征信監(jiān)管　39
小結(jié)　39
知識點測試　40
課外實訓　42
第三章　商業(yè)銀行法律規(guī)范　43
學習指導　43
第　一節(jié) 商業(yè)銀行的法律資格　43
一、商業(yè)銀行和商業(yè)銀行法概述　44
二、商業(yè)銀行的設立　45
三、商業(yè)銀行分支機構(gòu)的設立　46
四、商業(yè)銀行的組織機構(gòu)　47
五、商業(yè)銀行的變更、接管和終止　47
第二節(jié)　商業(yè)銀行負債業(yè)務法律規(guī)范　49
一、存款合同　49
二、存款業(yè)務的規(guī)則　51
三、對個人和單位存款的查詢、凍結(jié)和扣劃　52
第三節(jié)　商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務法律規(guī)范　54
一、貸款業(yè)務的基本法律規(guī)定　55
二、對商業(yè)銀行其他資產(chǎn)業(yè)務的法律規(guī)定　57
三、對企業(yè)、事業(yè)單位儲戶開立賬戶的規(guī)定　58
第四節(jié)　銀行業(yè)監(jiān)管及法律責任　59
一、銀行業(yè)監(jiān)管立法　59
二、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)　60
三、違反銀行業(yè)監(jiān)督管理法和商業(yè)銀行法的法律責任　62
小結(jié)　65
知識點測試　65
課外實訓　68
第四章　商業(yè)銀行支付結(jié)算業(yè)務法律規(guī)范　69
學習指導　69
第　一節(jié) 票據(jù)概述　70
一、票據(jù)的概念和特征　70
二、票據(jù)法律關系　71
第二節(jié)　票據(jù)行為　72
一、具體的票據(jù)行為　73
二、票據(jù)簽章　79
第三節(jié)　票據(jù)權(quán)利和票據(jù)的喪失與補救　79
一、票據(jù)權(quán)利　79
二、票據(jù)的喪失與補救　82
第四節(jié)　匯票、銀行本票和支票　84
一、匯票　85
二、銀行本票　87
三、支票　88
四、票據(jù)的偽造、變造、更改和涂銷　90
第五節(jié)　銀行卡結(jié)算的法律規(guī)定　92
一、銀行卡的概念和種類　92
二、銀行卡的申領和使用　93
三、銀行卡交易的基本法律規(guī)定　94
四、銀行卡的計息和收費　95
五、銀行卡的銷戶和掛失　96
六、銀行卡當事人之間的權(quán)利和義務　96
七、違反銀行卡法律規(guī)定的法律責任　98
第六節(jié)　預付卡的法律規(guī)定　100
一、預付卡概述　100
二、預付卡的發(fā)行與辦理　101
三、預付卡的使用、充值和贖回　102
四、發(fā)卡機構(gòu)對預付卡資金的管理　102
第七節(jié)　銀行其他結(jié)算方式的法律規(guī)定　103
一、匯兌　103
二、委托收款　104
三、違反匯兌、委托收款的法律責任　104
小結(jié)　105
知識點測試　105
課外實訓　109
第五章　商業(yè)銀行擔保法律規(guī)范　110
學習指導　110
第　一節(jié) 商業(yè)銀行擔保概述　110
一、商業(yè)銀行擔保的性質(zhì)和功能　111
二、商業(yè)銀行擔保的種類　111
三、反擔?！?13
四、《公司法》對擔保的規(guī)定　113
第二節(jié)　銀行貸款保證　114
一、銀行貸款保證概述　114
二、保證人的資格和保證合同　115
三、保證方式　115
四、共同保證　117
五、保證擔保的范圍和保證期間　117
六、主合同變更對保證責任的影響　118
七、保證人的追償權(quán)　119
第三節(jié)　銀行貸款抵押　120
一、銀行貸款抵押概述　120
二、抵押物的范圍　121
三、最高額抵押　122
四、浮動抵押　122
五、抵押合同　123
六、抵押登記　124
七、抵押權(quán)的效力　125
八、抵押權(quán)的實現(xiàn)　126
第四節(jié)　銀行貸款質(zhì)押　128
一、銀行貸款質(zhì)押概述　129
二、動產(chǎn)質(zhì)押　129
三、權(quán)利質(zhì)押　131
第五節(jié)　銀行保函和備用信用證　133
一、銀行保函　134
二、備用信用證　135
三、銀行保函與備用信用證的比較　136
小結(jié)　136
知識點測試　137
課外實訓　140
第六章　證券業(yè)法律規(guī)范　142
學習指導　142
第　一節(jié) 證券法概述　142
一、證券和證券法　143
二、證券法的概念及調(diào)整對象　144
三、證券法的基本原則　144
第二節(jié)　證券發(fā)行　145
一、證券發(fā)行的特征　146
二、證券發(fā)行的相關法律制度　146
三、證券發(fā)行的審核制度　147
四、股票發(fā)行　148
五、債券發(fā)行　151
第三節(jié)　證券交易　152
一、證券交易的一般規(guī)定　153
二、證券上市　154
三、持續(xù)信息公開制度　156
四、禁止的交易行為　158
五、上市公司收購　161
第四節(jié)　證券機構(gòu)的法律規(guī)定　164
一、證券交易所　164
二、證券公司　165
三、證券登記結(jié)算機構(gòu)　168
四、證券業(yè)協(xié)會　168
第五節(jié)　證券業(yè)監(jiān)管及法律責任　168
一、我國證券業(yè)監(jiān)管概述　169
二、違反證券監(jiān)管的法律責任　169
小結(jié)　173
知識點測試　174
課外實訓　177
第七章　保險業(yè)法律規(guī)范　178
學習指導　178
第　一節(jié) 保險及保險法基本理論　178
一、保險概述　179
二、保險法的基本原則　179
第二節(jié)　保險合同　181
一、保險合同的一般規(guī)定　181
二、保險合同的訂立　185
三、保險合同的履行　187
四、保險合同的變更、解除　189
五、財產(chǎn)保險合同和人身保險合同　191
第三節(jié)　保險公司及其經(jīng)營規(guī)則　194
一、保險公司概述　194
二、保險公司的經(jīng)營　196
第四節(jié)　保險代理人與保險經(jīng)紀人　197
一、保險代理人和保險經(jīng)紀人的概念　197
二、保險代理人和保險經(jīng)紀人的從業(yè)條件及其責任　198
第五節(jié)　保險業(yè)監(jiān)管及法律責任　201
一、保險業(yè)監(jiān)管機構(gòu)及其職責　201
二、我國保險業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容　202
三、違反保險法的法律責任　203
小結(jié)　205
知識點測試　206
課外實訓　210
第八章　金融信托和金融租賃法律規(guī)范　211
學習指導　211
第　一節(jié) 金融信托法律規(guī)范　211
一、金融信托概述　212
二、金融信托法和金融信托法律關系　213
三、信托投資公司　215
四、對信托投資公司的監(jiān)督管理　217
第二節(jié)　金融租賃法律規(guī)范　218
一、金融租賃和金融租賃法　219
二、金融租賃公司　220
三、金融租賃合同　222
小結(jié)　225
知識點測試　225
課外實訓　226
第九章　互聯(lián)網(wǎng)金融法律風險與監(jiān)管　228
學習指導　228
第　一節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)金融法律風險與監(jiān)管概述　229
一、互聯(lián)網(wǎng)金融概述　229
二、互聯(lián)網(wǎng)金融法律風險　230
三、互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管原則　232
第二節(jié)　第三方支付法律關系、風險與監(jiān)管　234
一、第三方支付概述　234
二、第三方支付法律關系　235
三、第三方支付的法律風險與監(jiān)管　237
第三節(jié)　網(wǎng)絡借貸法律關系、風險與監(jiān)管　242
一、網(wǎng)絡借貸概述　242
二、網(wǎng)絡借貸法律關系　244
三、網(wǎng)絡借貸的法律風險　246
四、網(wǎng)絡借貸的監(jiān)管　249
第四節(jié)　股權(quán)眾籌法律關系、風險與監(jiān)管　251
一、股權(quán)眾籌概述　251
二、股權(quán)眾籌法律關系　253
三、股權(quán)眾籌的法律風險與監(jiān)管　254
小結(jié)　256
知識點測試　257
課外實訓　258
主要參考文獻　259
更新勘誤表和配套資料索取示意圖　261