私人銀行的行為金融

定　價：￥79.00

作　者：	[美] 索爾森.亨斯（Thorsten Hens）， [美]克雷門納.巴克曼（Kremena Bachm 著，張春子譯
出版社：	中信出版集團
叢編項：
標(biāo)　簽：	暫缺

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ISBN：	9787508697253	出版時間：	2019-03-01	包裝：	平裝
開本：	16-0開	頁數(shù)：		字?jǐn)?shù)：

內(nèi)容簡介

　　《私人銀行的行為金融》是私人銀行洞悉高凈值客戶真實需求的指南針。私人銀行以幫助高凈值客戶實現(xiàn)私人財富保值增值為目標(biāo)，需要洞悉客戶的真實需求，在客戶進行投資時避免其陷入心理困境。行為金融學(xué)以人們的心理、認(rèn)知、情感以及社會因素為基礎(chǔ)，發(fā)現(xiàn)投資者決策行為的特點與規(guī)律，所以能為私人銀行有效理解和引導(dǎo)客戶需求提供科學(xué)的依據(jù)。《私人銀行的行為金融》為私人銀行提供了一種應(yīng)用行為金融學(xué)的工作框架和實用工具，即私人銀行在為高凈值客戶提供金融服務(wù)時，如何依據(jù)不同客戶的不同目標(biāo)、態(tài)度、行為等評估其風(fēng)險狀況，并據(jù)此進行*優(yōu)資產(chǎn)配置及*佳投資決策。《私人銀行的行為金融》從理論出發(fā)，結(jié)合大量的實踐案例，闡述了當(dāng)前私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展所面臨的挑戰(zhàn)以及文化差異對全球經(jīng)濟的影響，并提供了大量切實可行的方案，以指導(dǎo)私人銀行有效利用資金，調(diào)整并優(yōu)化資源配置。通過《私人銀行的行為金融》一書，你可以學(xué)會：？對客戶進行風(fēng)險畫像。？按照客戶的風(fēng)險畫像找到*優(yōu)資產(chǎn)配置方式。？從客戶需求出發(fā)，配置*優(yōu)投資組合。？在投資過程中，把握進行再平衡的*佳時機，規(guī)避風(fēng)險并實現(xiàn)收益*大化。？針對客戶不同生命周期調(diào)整資產(chǎn)配置。《私人銀行的行為金融》提供了一種有價值的分析方法，使私人銀行從業(yè)人員在財富管理過程的每一步都能夠改進服務(wù)質(zhì)量。

作者簡介

　　索爾森？亨斯（Thorsten Hens）德語區(qū)（德國、瑞士和奧地利）十大經(jīng)濟學(xué)教授之一，瑞士金融研究所（SFI）研究員，經(jīng)濟政策研究中心（CEPR）成員，挪威商學(xué)院客座教授，斯坦福大學(xué)、比勒費爾德大學(xué)（Bielefeld University）和蘇黎世大學(xué)教授。從2007年開始擔(dān)任瑞士金融學(xué)院主任，從2003年開始擔(dān)任NCCR-Finrisk 的科學(xué)協(xié)調(diào)員。在波恩和巴黎從事研究工作，研究內(nèi)容包括但不限于行為和進化金融學(xué)。在研究投資者如何進行決策的過程中，亨斯教授把重點放在了心理學(xué)，并將生物學(xué)的有關(guān)知識應(yīng)用到研究中，以更好地了解金融市場的運作機理。他的咨詢經(jīng)驗包括將行為金融學(xué)應(yīng)用到私人銀行領(lǐng)域，將進化金融學(xué)應(yīng)用到資產(chǎn)管理領(lǐng)域?？死组T納？巴克曼（Kremena Bachmann）圣加侖大學(xué)（HSG）金融學(xué)碩士、蘇黎世大學(xué)金融學(xué)博士。已獲得瑞士金融研究所的博士后研究崗位。曾在蘇黎世大學(xué)經(jīng)濟學(xué)實證研究所獲得研究崗位。研究內(nèi)容包括行為金融學(xué)和投資管理。教學(xué)經(jīng)歷包括在蘇黎世大學(xué)和瑞士投資專業(yè)人員培訓(xùn)中心（AZEK）講授行為金融學(xué)和財富管理。

圖書目錄

第一章導(dǎo)論1
私人銀行業(yè)務(wù)1
私人銀行業(yè)務(wù)當(dāng)前面臨的挑戰(zhàn)4
運用行為金融學(xué)改進服務(wù)質(zhì)量8
結(jié)論13
第二章決策理論15
引言17
均值-方差分析20
期望效用理論29
前景理論49
前景理論和*優(yōu)資產(chǎn)配置71
均值-方差理論探悉82
期望效用理論的要點分析87
期望效用理論、前景理論和均值-方差分析的比較89
結(jié)論91
第三章行為偏差93
信息篩選偏差94
信息處理偏差98
決策偏差115
決策評估偏差121
跨期決策中的偏差123
行為偏差與投機泡沫127
行為偏差中的文化差異132
第四章風(fēng)險畫像145
應(yīng)對行為偏差145
風(fēng)險畫像工具及其優(yōu)點146
設(shè)計風(fēng)險畫像工具：一般性考慮150
應(yīng)用風(fēng)險畫像工具：關(guān)于前勞伊銀行的案例研究152
基于均值-方差分析的風(fēng)險畫像工具158
在風(fēng)險畫像工具中整合行為金融學(xué)162
案例研究：比較風(fēng)險畫像工具176
結(jié)論185
第五章產(chǎn)品設(shè)計187
案例研究：梯形波普189
案例研究：DAX儲蓄存折200
*優(yōu)產(chǎn)品設(shè)計207
結(jié)論214
第六章動態(tài)資產(chǎn)配置217
*優(yōu)策略性資產(chǎn)配置219
*優(yōu)戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置236
結(jié)論253
第七章生命周期規(guī)劃257
案例分析：寡婦凱撒爾258
主要跨期間決策259
平滑消費260
生命周期假設(shè)262
行為生命周期假設(shè)264
生命周期的資產(chǎn)配置問題267
期望效用*大化投資者的生命周期資產(chǎn)配置269
行為投資者的生命周期資產(chǎn)配置275
生命周期基金281
結(jié)論282
第八章組合化財富管理過程283
組合化財富管理過程的優(yōu)點286
實施組合化財富管理面臨的問題288
新過程對利益沖突的影響288
在過程中循環(huán)往復(fù)地學(xué)習(xí)289
案例分析：瑞士信貸銀行289
財富管理過程中的心理賬戶298
結(jié)論312
第九章結(jié)論和展望315
主要成果的總結(jié)315
進一步發(fā)展的展望316
參考文獻(xiàn)317