商業(yè)銀行模擬實訓教程

上篇　綜合業(yè)務
項目一　實訓準備/3
【實訓目標】/3
　模塊一　系統(tǒng)功能/3
　　一、錢箱管理/4
　　二、憑證管理/8
　　三、通用業(yè)務/12
　　四、綜合查詢/15
　模塊二　操作準備/19
　　一、日初處理/19
　　二、日終處理/21
【案例分析1 -1 -1】違規(guī)代客戶設置密碼的后果/
【操作視頻1 -1 -1】通用業(yè)務/
【操作視頻1 -1 -2】日初操作/
【操作視頻1 -1 -3】日終操作/
項目二　存款業(yè)務/23
【實訓目標】/23
　模塊一　個人業(yè)務/23
　　一、個人賬戶管理/23
　　二、活期儲蓄/28
　　三、整存整取/30
　　四、定活兩便/35
　　五、零存整取/37
　　六、存本取息/40
　　七、通知存款/42
　　八、個人支票/45
　　九、教育儲蓄/50
　模塊二　對公業(yè)務/60
　　一、對公賬戶管理/60
　　二、單位活期存款/65
　　三、單位定期存款/69
　　四、單位通知存款/73
　　五、單位協(xié)定存款/75
【知識鏈接1 -2 -1】儲蓄原則與儲蓄實名制/
【知識鏈接1 -2 -2】個人賬戶分類管理制度/
【操作視頻1 -2 -1】個人活期業(yè)務/
【操作視頻1 -2 -2】個人存單業(yè)務/
【操作視頻1 -2 -3】個人定期業(yè)務/
【操作視頻1 -2 -4】對公活期存款
業(yè)務/
【操作視頻1 -2 -5】對公賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務/
項目三　銀行卡/77
【實訓目標】/77
　　一、銀行卡定義/77
　　二、銀行卡的分類/77
　　三、銀行卡的功能/78
　　四、銀行卡業(yè)務的性質(zhì)/78
　　五、借記卡與貸記卡的區(qū)別/79
　模塊一　借記卡/79
　　一、開戶業(yè)務/80
　　二、存取款業(yè)務/81
三、其他業(yè)務/81
　模塊二　貸記卡/81
　　一、開戶激活/82
　　二、存取款業(yè)務/83
　　三、轉(zhuǎn)賬業(yè)務/85
　　四、其他業(yè)務/87
【操作視頻1 -3 -1】貸記開戶激活/
項目四　代理業(yè)務/94
【實訓目標】/94
　　一、代收代付業(yè)務的特點/95
　　二、代收代付業(yè)務的作用/95
　　三、代收代付業(yè)務的基本原則/95
　　四、代收代付業(yè)務的種類/96
　模塊一　批量代理/96
　　一、批量托收(代扣) /96
　　二、批量代收(代發(fā)) /98
　模塊二　逐筆代理/101
　　一、逐筆代收(有代理清單) /101
　　二、逐筆代收(無代理清單) /103
【操作視頻1 -4 -1】批量托收(代扣) /
項目五　網(wǎng)銀業(yè)務/105
【實訓目標】/105
　模塊一　個人網(wǎng)銀/106
　　一、個人網(wǎng)銀簽約/106
　　二、個人網(wǎng)銀修改/107
　　三、個人網(wǎng)銀撤銷/109
　模塊二　企業(yè)網(wǎng)銀/110
　　一、企業(yè)網(wǎng)銀簽約/110
　　二、企業(yè)網(wǎng)銀修改/112
三、企業(yè)網(wǎng)銀撤銷/114
項目六　支付結(jié)算/115
【實訓目標】/115
　　一、支付結(jié)算的概念/115
　　二、支付結(jié)算的工具/115
　　三、支付結(jié)算的方式/116
　　四、支付結(jié)算的原則/116
　模塊一　同城票據(jù)交換/117
　　一、同城提出借方交易/121
　　二、同城提出貸方交易/122
　　三、同城提入借方交易/123
　　四、同城提入貸方交易/124
　　五、收妥入賬/126
　　六、退票/128
　　七、查詢/129
　模塊二　大小額支付系統(tǒng)/130
　　一、跨行匯款/133
　　二、大額金融機構(gòu)貸記業(yè)務/134
　　三、小額普通借記業(yè)務/136
　　四、小額定期貸記業(yè)務/137
　　五、小額定期借記業(yè)務/139
　　六、小額協(xié)議合同登記/141
　　七、支付業(yè)務狀態(tài)重置/141
　　八、支付業(yè)務沖賬/142
　　九、查詢業(yè)務與查復業(yè)務/143
　　十、其他業(yè)務/144
　模塊三　銀行本票與銀行匯票/146
　　一、銀行本票/146
　　二、銀行匯票/150
　模塊四　商業(yè)匯票/156
　　一、電子商業(yè)匯票/157
　　二、紙質(zhì)商業(yè)匯票/177
　模塊五　委托收款/191
【知識鏈接1 -6 -1】票據(jù)交換所/
【案例分析1 -6 -1】銀行匯票結(jié)算/
【操作視頻1 -6 -1】跨行匯款業(yè)務/
【操作視頻1 -6 -2】小額相關業(yè)務/
【操作視頻1 -6 -3】本票簽發(fā)與兌付/
【操作視頻1 -6 -4】匯票簽發(fā)與兌付/
【操作視頻1 -6 -5】電票業(yè)務/
【操作視頻1 -6 -6】紙票業(yè)務/
項目七　貸款業(yè)務/194
【實訓目標】/194
　　一、貸款種類/194
　　二、貸款程序/197
　模塊一　個人貸款/200
　　一、個人消費貸款/200
　　二、個人助學貸款/204
　模塊二　公司貸款/208
　　一、正常貸款/208
　　二、貸款展期/211
　　三、五級分類/212
　　四、貸款收息/216
　　五、貸款查詢/218
　模塊三　票據(jù)貼現(xiàn)/220
　　一、貼現(xiàn)放款/221
　　二、貼現(xiàn)轉(zhuǎn)出/223
　　三、已轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)轉(zhuǎn)回/224
【操作視頻1 -7 -1】個人貸款業(yè)務/
【操作視頻1 -7 -2】公司貸款業(yè)務/
項目八　表外業(yè)務/226
【實訓目標】/226
　模塊一　銀行承兌匯票/226
　模塊二　保函業(yè)務/231
　模塊三　收費業(yè)務/236
　模塊四　資信證明/237
【操作視頻1 -8 -1】銀行承兌匯票/
【操作視頻1 -8 -2】保函業(yè)務/
【操作視頻1 -8 -3】資信證明業(yè)務/

下篇　票據(jù)業(yè)務
項目一　實訓準備/245
【實訓目標】/245
　模塊一　知識準備/245
　　一、票據(jù)概念/245
　　二、票據(jù)特征/245
　　三、票據(jù)種類/246
　　四、票據(jù)異同點/247
　　五、票據(jù)功能/249
　　六、票據(jù)關系當事人/251
　　七、票據(jù)權(quán)利/251
　　八、票據(jù)責任/252
　　九、票據(jù)行為/253
　模塊二　操作系統(tǒng)/255
　　一、系統(tǒng)功能/255
　　二、運行環(huán)境/255
　　三、應用界面/256
　　四、用戶管理/257
　　五、任務管理/258
　　六、操作管理/258
【知識鏈接2 -1 -1】匯票復本/
【知識鏈接2 -1 -2】票據(jù)記載事項/
【知識鏈接2 -1 -3】票據(jù)的融資與套利/
項目二　支票/259
【實訓目標】/259
　　一、支票分類/259
　　二、使用范圍/260
　　三、簽發(fā)支票/261
　　四、流轉(zhuǎn)程序/262
　模塊一　普通支票/266
　　一、普通支票提取備用金/266
　　二、普通支票背書支付貨款/269
　　三、普通支票連續(xù)背書支付費用/270
　　四、“不得轉(zhuǎn)讓” 普通支票支付貨款/272
　　五、普通支票掛失/273
　　六、空頭支票退票/275
　　七、印鑒不符退票/276
　　八、支付密碼錯誤退票/277
　模塊二　現(xiàn)金支票/277
　　一、現(xiàn)金支票提取備用金/277
二、現(xiàn)金支票退票/280
　 三、現(xiàn)金支票掛失/281
　模塊三　轉(zhuǎn)賬支票/282
　　一、轉(zhuǎn)賬支票支付貨款/282
　　二、轉(zhuǎn)賬支票背書轉(zhuǎn)讓并支付廣告費/285
　　三、轉(zhuǎn)賬支票二次背書轉(zhuǎn)讓/287
　　四、轉(zhuǎn)賬支票三次背書轉(zhuǎn)讓/289
　　五、空頭支票退票/291
　　六、印鑒不符退票/292
　　七、支付密碼錯誤退票/293
　　八、轉(zhuǎn)賬支票掛失/294
　　九、轉(zhuǎn)賬支票背書后掛失/295
【知識鏈接2 -2 -1】磁碼與磁碼機/
【操作視頻2 -2 -1】現(xiàn)金支票提取備用/
【操作視頻2 -2 -2】現(xiàn)金支票掛失/
【操作視頻2 -2 -3】轉(zhuǎn)賬支票連續(xù)背書轉(zhuǎn)讓/
【操作視頻2 -2 -4】轉(zhuǎn)賬支票空頭支票退票/
項目三　本票/298
【實訓目標】/298
　模塊一　銀行本票/301
　　一、銀行本票支付貨款/301
　　二、銀行本票背書兌付/306
　　三、銀行本票連續(xù)背書/307
　　四、銀行本票退票/309
　　五、銀行本票掛失/310
　模塊二　商業(yè)本票/312
　　一、商業(yè)本票概念/312
　　二、商業(yè)本票分類/312
　　三、商業(yè)本票利率/312
【知識鏈接2 -3 -1】本票在日常生活中的應用/
【操作視頻2 -3 -1】銀行本票支付貨款/
項目四　銀行匯票/314
【實訓目標】/314
　模塊　銀行匯票/317
　　一、銀行匯票結(jié)算貨款/317
　　二、銀行匯票背書轉(zhuǎn)讓/323
　　三、銀行匯票連續(xù)背書轉(zhuǎn)讓/325
　　四、銀行匯票超出付款期限退票/327
　　五、銀行匯票退票/329
　　六、銀行匯票掛失/331
【操作視頻2 -4 -1】銀行匯票背書轉(zhuǎn)讓/
項目五　商業(yè)匯票/333
【實訓目標】/333
　模塊一　銀行承兌匯票/340
　　一、銀行承兌匯票支付貨款/340
　　二、銀行承兌匯票背書轉(zhuǎn)讓/346
　　三、銀行承兌匯票連續(xù)背書轉(zhuǎn)讓/348
　　四、銀行承兌匯票貼現(xiàn)/350
　　五、銀行承兌匯票背書轉(zhuǎn)貼現(xiàn)/354
　　六、銀行承兌匯票再貼現(xiàn)/359
　　七、銀行承兌匯票背書轉(zhuǎn)貼現(xiàn)后再貼現(xiàn)/363
　　八、銀行承兌匯票贖回式貼現(xiàn)/375
　　九、銀行承兌匯票背書贖回式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)/380
　　十、銀行承兌匯票贖回式再貼現(xiàn)/385
　　十一、銀行承兌匯票協(xié)商退票/391
　　十二、銀行承兌匯票掛失/392
　模塊二　商業(yè)承兌匯票/394
　　一、商業(yè)承兌匯票結(jié)算貨款/394
　　二、商業(yè)承兌匯票到期兌付貨款/398
　　三、商業(yè)承兌匯票背書轉(zhuǎn)讓/402
　　四、商業(yè)承兌匯票連續(xù)背書轉(zhuǎn)讓/404
　　五、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)/406
　　六、商業(yè)承兌匯票連續(xù)背書轉(zhuǎn)讓轉(zhuǎn)貼現(xiàn)/410
　　七、商業(yè)承兌匯票背書后贖回式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)/413
　　八、商業(yè)承兌匯票連續(xù)背書后贖回式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)/422
　　九、商業(yè)承兌匯票過期退票/426
　　十、商業(yè)承兌匯票掛失/427
　模塊三　電子商業(yè)匯票/428
　　一、電子商業(yè)匯票概念/429
　　二、電子商業(yè)匯票特點/429
　　三、電子商業(yè)匯票優(yōu)勢/429
　　四、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)/430
　　五、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)主要功能/431
　　六、電子商業(yè)匯票辦理條件/431
　　七、電子商業(yè)匯票承辦業(yè)務/431
【知識鏈接2 -5 -1】銀行承兌匯票貼現(xiàn)/
【知識鏈接2 -5 -2】商業(yè)承兌匯票結(jié)算貨款/

參考文獻/433