零基礎(chǔ)學(xué)基金投資從入門到精通

目 錄CONTENTS

第一章　基金投資將成為投資主流

第一節(jié)　什么是基金　/3

一、基金與證券投資基金　/3

二、為什么投資基金的人越來越多　/4

第二節(jié)　基金投資常用術(shù)語　/6

一、申購、認(rèn)購、超額認(rèn)購、定投、贖回、巨額贖回　/6

二、募集期、驗(yàn)資期、封閉期、基金清盤　/9

三、基金發(fā)行日、基金成立日、基金開放日　/11

四、基金份額、基金單位凈值、累計(jì)凈值、估算凈值　/11

五、基金收益、基金凈收益、權(quán)益登記日、除息日　/14

六、基金分紅、現(xiàn)金分紅、紅利再投資　/15

七、持有收益、持有收益率、累計(jì)收益　/16

八、投資類型、基金經(jīng)理、管理人、基金規(guī)模、基金評級　/18

九、上市交易、場內(nèi)、場外、基金轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管　/20

第三節(jié)　基金的基本類別與品種　/21

一、按運(yùn)作方式分：開放式與封閉式　/21

二、按投資對象分：股票型、債券型、貨幣型、混合型、FOF 基金　/23

三、按投資目標(biāo)分：成長型、收入型、平衡型　/25

四、按投資理念分：主動(dòng)型與被動(dòng)型（ETF 基金）　/27

五、按法律形式分：契約型與公司型　/29

- II -

六、按募集對象分：公募基金、私募基金　/31

七、其他基金：保本基金、分級基金、QDII 基金、DFII 基金　 /31

第二章　基金交易入門

第一節(jié)　從哪兒買基金最劃算　/37

一、銀行買基金　/37

二、基金公司買基金　/38

三、證券公司買基金　/39

四、第三方銷售平臺買基金　/40

第二節(jié)　基金投資費(fèi)用知多少　/41

一、申購與認(rèn)購費(fèi)用　/45

二、持倉費(fèi)用　/43

三、贖回費(fèi)用　/44

第三節(jié)　基金的認(rèn)購、申購與贖回　/45

一、基金認(rèn)購及其規(guī)則　/45

二、基金申購及其規(guī)則　/47

三、基金贖回及其規(guī)則　/48

第四節(jié)　交易所交易基金的操作步驟　/49

一、開立一個(gè)證券賬戶　/49

二、交易軟件的下載、安裝與交易　/51

三、已有股票賬戶開通基金賬戶　/54

第三章　四維定位選好基金

第一節(jié)　選基金要先選定產(chǎn)品　/59

一、從基金名稱看產(chǎn)品屬性　/60

二、基金名稱中的A、B、C　/61

三、基礎(chǔ)性評價(jià)指標(biāo)：安全性、流動(dòng)性、費(fèi)用率、基金規(guī)?！?64　

- III -

四、每類基金產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)　/66

五、查看評級機(jī)構(gòu)的評級　/68

六、評估基金產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)　 /70

第二節(jié)　看業(yè)績選基金經(jīng)理　/72

一、了解基金經(jīng)理的背景　/72

二、了解基金經(jīng)理的運(yùn)作成績　/74

三、關(guān)注基金經(jīng)理變動(dòng)情況　/75

第三節(jié)　選基金要關(guān)注基金公司　/76

一、了解基金公司的背景　/76

二、關(guān)注基金公司的投資方向　/78

三、對比基金公司的業(yè)績表現(xiàn)　/78

四、找到基金公司業(yè)績最佳的產(chǎn)品　/79

第四節(jié)　認(rèn)清大勢再選基金　/80

一、基金與經(jīng)濟(jì)大環(huán)境　/80

二、根據(jù)趨勢調(diào)整基金配置　/81

第四章　基金交易基本策略與技巧

第一節(jié)　基金購買策略與技巧　/85

一、基金申購與認(rèn)購　/85

二、基金凈值與基金申購　/86

三、基金建倉時(shí)機(jī)的選擇　 /88

四、長線持有還是短線持有　 /90

五、構(gòu)建合理的基金組合　 /90

第二節(jié)　基金加倉策略　/91

一、基金加倉的基本策略　/91

二、順勢加倉　/93

三、逆勢加倉　/94

- IV -

第三節(jié)　基金減倉與贖回技巧　/95

一、主動(dòng)贖回與被動(dòng)贖回　/95

二、一次性贖回與分批贖回　/96

第五章　股票型基金交易技術(shù)

第一節(jié)　股票型基金及其特征　/101

一、專業(yè)人士代為炒股　/101

二、組合投資　/102

三、風(fēng)險(xiǎn)與收益并存　/103

四、投資地域多元化　/103

第二節(jié)　股票型基金主要投資方向　/104

一、大盤股、中小盤股　/104

二、行業(yè)股　/106

三、主題概念板塊　/108

四、混合型基金投資方向　/110

第三節(jié)　股票型基金交易技巧　/111

一、底部入場與定投　/112

二、板塊輪動(dòng)與調(diào)倉換基　/113

三、頂部離場切換至債基　/115

四、減少操作頻率，降低交易成本　/116

第六章　指數(shù)型基金交易技術(shù)

第一節(jié)　為何巴菲特偏愛指數(shù)型基金　/121

一、市場總體向上　/121

二、股價(jià)難以預(yù)測　/122

三、拋棄人為因素，大道至簡　/123

- V -

第二節(jié)　指數(shù)基金及其分類　/124

一、指數(shù)與指數(shù)的作用　/124

二、寬基指數(shù)基金與窄基指數(shù)基金　/127

第三節(jié)　常用指數(shù)與指數(shù)型基金　/130

一、寬基指數(shù)　/130

二、行業(yè)指數(shù)　/134

三、策略指數(shù)　/138

四、其他類型指數(shù)　/141

第四節(jié)　如何挑選指數(shù)型基金　/145

一、指數(shù)基金、增強(qiáng)型指數(shù)基金、ETF 基金、ETF 聯(lián)接基金　/145

二、寬基指數(shù)還是窄基指數(shù)　/147

三、如何挑選窄基指數(shù)型基金　/148

四、貨比三家，性價(jià)比高才是王道　/149

第五節(jié)　ETF 基金及其交易機(jī)制　/151

一、ETF 基金及其申購 　/151

二、ETF 基金交易規(guī)則　/155

三、ETF 基金套利技巧　 /157

第七章　債券型與貨幣型基金交易技術(shù)

第一節(jié)　貨幣型基金：余額寶、騰訊零錢通、京東小金庫　/163

一、貨幣型基金及其特點(diǎn)　/163

二、如何選擇貨幣型基金　/164

三、貨幣型基金交易技巧　/166

第二節(jié)　債券型基金及其特點(diǎn)　/167

一、債券型基金的主要投資方向　/168

二、債券型基金的收益影響因素與投資策略　/169

第三節(jié)　債券型基金的經(jīng)典品種　/172

一、純債基金　/172

- VI -

二、可轉(zhuǎn)債債券基金　/174

第八章　分級基金交易技術(shù)

第一節(jié)　中國特色的分級基金　/179

一、何為分級基金　/179

二、分級基金開通條件　/181

第二節(jié)　分級基金內(nèi)部運(yùn)行模式　/182

一、杠桿原理　/182

二、配對轉(zhuǎn)換機(jī)制　/185

三、定期折算與不定期折算　/186

第三節(jié)　分級基金的交易模式　/191

一、拆分與合并套利　/191

二、基金折算與填權(quán)行情　/193

三、分級B 的資金游戲　/194

第九章　其他基金的交易技術(shù)與方法

第一節(jié)　封閉式基金　/199

一、封閉式基金的折價(jià)與溢價(jià)　/199

二、封閉式基金的交易要點(diǎn)　/201

第二節(jié)　LOF 基金　/201

一、LOF 基金的基本特征　/202

二、LOF 基金的套利技巧　/202

第三節(jié)　QFII 基金與QDII 基金　/204

一、QFII 基金及其特點(diǎn)　/204

二、QDII 基金及其操作技巧　/205　

- VII -

第四節(jié)　打新基金　/209

一、從名稱中識別打新基金　/209

二、如何挑選打新基金　/210

三、戰(zhàn)略配售基金（獨(dú)角獸基金）　/211

第十章　基金定投

第一節(jié)　基金定投與定投模式　/215

一、基金定投的基本策略：時(shí)機(jī)、標(biāo)的與原則　/215

二、基金定投的特點(diǎn)　/217

三、基金定投的基本模式　/218

第二節(jié)　基金智能定投　/220

一、以均線為中心的智能定投　/220

二、以市盈率為中心的智能定投　/223

三、以風(fēng)險(xiǎn)偏好為中心的智能定投 　/224

四、以動(dòng)態(tài)轉(zhuǎn)換為中心的智能定投　 /226