私人銀行理論與實(shí)務(wù)

第一章 私人銀行概述
第一節(jié) 私人銀行的起源和發(fā)展
一、私人銀行相關(guān)定義
二、私人銀行起源
三、私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
第二節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)概述
一、私人銀行業(yè)務(wù)特點(diǎn)
二、私人銀行業(yè)務(wù)模式
三、私人銀行業(yè)務(wù)盈利模式
第二章 私人銀行客戶管理
第一節(jié) 客戶需求驅(qū)動(dòng)的私人銀行業(yè)務(wù)
一、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈
二、金融市場(chǎng)發(fā)展和創(chuàng)新
三、可投資資產(chǎn)規(guī)模龐大
第二節(jié) 私人銀行客戶關(guān)系管理原理
一、私人銀行客戶關(guān)系管理定義
二、私人銀行客戶關(guān)系管理策略
第三節(jié) 私人銀行客戶分析
一、私人銀行客戶界定
二、私人銀行客戶特征
三、私人銀行客戶需求分析
第四節(jié) 私人銀行客戶關(guān)系管理流程
一、基本流程
二、“聆聽(tīng)”階段注意事項(xiàng)
三、“建議”階段注意事項(xiàng)
四、“實(shí)施”階段注意事項(xiàng)
五、“檢視”階段注意事項(xiàng)
第三章 私人銀行產(chǎn)品
第一節(jié) 產(chǎn)品體系
一、基礎(chǔ)類產(chǎn)品
二、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品
三、實(shí)物類產(chǎn)品
第二節(jié) 產(chǎn)品分類
一、現(xiàn)金管理類
二、固定收益類
三、權(quán)益投資類
四、另類投資類
五、跨境投資類
六、保險(xiǎn)類
第三節(jié) 產(chǎn)品形式
一、概述
二、私人銀行產(chǎn)品的特色形式
第四章 私人銀行服務(wù)
第一節(jié) 資產(chǎn)配置服務(wù)
一、資產(chǎn)配置服務(wù)相關(guān)定義
二、資產(chǎn)配置服務(wù)分類
三、資產(chǎn)配置步驟
四、資產(chǎn)配置方法
五、私人銀行資產(chǎn)配置服務(wù)案例
第二節(jié) 財(cái)富傳承與保障服務(wù)
一、財(cái)富傳承與保障重要性
二、家族信托
三、家族基金會(huì)
四、慈善安排
第三節(jié) 跨境金融服務(wù)
一、私人銀行跨境金融業(yè)務(wù)在中國(guó)發(fā)展的背景
二、國(guó)際上私人銀行跨境業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀
三、私人銀行跨境業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀
第四節(jié) 法律和稅務(wù)咨詢服務(wù)
一、法律咨詢服務(wù)
二、稅務(wù)咨詢服務(wù)
第五節(jié) 企業(yè)管理咨詢服務(wù)
一、企業(yè)管理咨詢服務(wù)定義
二、私人銀行企業(yè)管理咨詢服務(wù)的形式
三、私人銀行企業(yè)管理咨詢服務(wù)的作用
四、私人銀行客戶相關(guān)的企業(yè)管理咨詢服務(wù)
第五章 家族辦公室
第一節(jié) 家族辦公室概述
一、家族辦公室的定義和目標(biāo)
二、家族辦公室的起源與發(fā)展
三、家族辦公室的服務(wù)與特點(diǎn)
第二節(jié) 家族辦公室模式
一、基于客戶財(cái)富管理水平劃分
二、基于服務(wù)對(duì)象劃分
三、基于功能劃分
第三節(jié) 家族辦公室服務(wù)
一、家族辦公室的組織結(jié)構(gòu)和治理
二、家族辦公室與外部服務(wù)提供商
三、家族辦公室的創(chuàng)建
四、家族辦公室典型服務(wù)與流程案例
第六章 私人銀行風(fēng)險(xiǎn)管理
第一節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
一、私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的定義
二、私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要特點(diǎn)
三、私人銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)
四、私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理
第二節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理
一、財(cái)富管理類產(chǎn)品涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)管理
二、向私人銀行提供信貸服務(wù)涉及的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理
第三節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理
一、銷售理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理
二、引入第三方發(fā)行產(chǎn)品的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理
第四節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理
一、私人銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
二、資產(chǎn)管理服務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理
三、顧問(wèn)咨詢服務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理
四、客戶增值服務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理
第五節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)的其他風(fēng)險(xiǎn)管理
一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
二、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理
第六節(jié) 私人銀行反洗錢(qián)管理
一、私人銀行業(yè)務(wù)與洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)密切相關(guān)
二、中國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的特征
三、反洗錢(qián)措施
四、私人銀行業(yè)務(wù)反洗錢(qián)管理實(shí)例
第七章 私人銀行相關(guān)法律法規(guī)
第一節(jié) 我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)相關(guān)法律及政策現(xiàn)狀
一、私人銀行業(yè)務(wù)主要涉及的法律及監(jiān)管規(guī)定
二、提供私人銀行服務(wù)需了解的相關(guān)法律
第二節(jié) 境外私人銀行業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度
一、瑞士私人銀行業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度
二、美國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度
三、新加坡私人銀行業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度
四、中國(guó)香港私人銀行業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度
第八章 私人銀行從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)與投資者教育
第一節(jié) 準(zhǔn)入條件、范圍和崗位分類
一、基本準(zhǔn)入條件
二、范圍和崗位分類
第二節(jié) 私人銀行從業(yè)人員道德規(guī)范
第三節(jié) 私人銀行內(nèi)部道德風(fēng)險(xiǎn)及控制
一、私人銀行從業(yè)人員的道德風(fēng)險(xiǎn)
二、道德風(fēng)險(xiǎn)的成因
三、防范道德風(fēng)險(xiǎn)的具體措施
第四節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)投資者教育
一、投資者教育的內(nèi)涵、功能和內(nèi)容
二、私人銀行客戶的特殊性和投資者教育重點(diǎn)
附錄
案例一 私人銀行綜合案例
一、客戶背景介紹
二、客戶需求分析
三、資產(chǎn)配置規(guī)劃
四、私人銀行服務(wù)
五、私人銀行服務(wù)資源與專業(yè)支持
案例二 上市公司股東服務(wù)流程案例
一、客戶背景介紹
二、客戶需求的發(fā)掘
三、客戶需求滿足
四、營(yíng)銷效益
五、提供私人銀行服務(wù)體會(huì)