受益于國內(nèi)居民財富的積累及理財意識的覺醒，近年來中國金融資產(chǎn)管理行業(yè)經(jīng)歷了高歌猛進式的增長，但剛性兌付、杠桿過高等資管行業(yè)亂象日益加重。旨在規(guī)范資管業(yè)務(wù)發(fā)展的《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》已于2018年4月27日正式出臺，明確要求金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅持“了解產(chǎn)品（KYP）”和“了解客戶（KYC）”的經(jīng)營理念，加強投資者適當(dāng)性管理，根據(jù)投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力向其銷售相適應(yīng)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。禁止欺詐或者誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險承擔(dān)能力不匹配的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。同時應(yīng)當(dāng)加強投資者教育，不斷提高投資者的金融知識水平和風(fēng)險意識，向投資者傳遞“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”的理念。一句話概括投資者適當(dāng)性管理，就是“投資者評估（Know Your Customer， KYC）、產(chǎn)品風(fēng)險評估（Know Your Product， KYP），產(chǎn)品風(fēng)險與投資者的適配、信息披露、投資者教育”五方面內(nèi)容。作者有多年傳統(tǒng)金融機構(gòu)及金融科技公司的工作實踐，在投資者適當(dāng)性管理方面進行了一些探索，積累了不少經(jīng)驗。本書力求做到既保持適度的專業(yè)性，對金融從業(yè)者尤其是資管業(yè)務(wù)從業(yè)者有一定的啟迪和幫助；又通俗易懂面向普通投資大眾，讓投資者明白，完善并真正落實的投資者適當(dāng)性是保護自己權(quán)利、免遭不必要損失的有力武器。
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