商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)法律法規(guī)匯編

第一部分　基礎(chǔ)篇

【賬戶管理】

　支付結(jié)算辦法

　人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法

　中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細(xì)則》的通知

　中國人民銀行辦公廳關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理制度有關(guān)事項的通知

　中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知

　中國人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》的通知

　中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知

　中國人民銀行關(guān)于加強銀行卡業(yè)務(wù)管理的通知

　中國人民銀行關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知

　中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知

　中國人民銀行關(guān)于落實個人銀行賬戶分類管理制度的通知

　中國人民銀行關(guān)于優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)的指導(dǎo)意見

　中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知

【業(yè)務(wù)管理】

(一) 存款業(yè)務(wù)

　個人存款賬戶實名制規(guī)定

　儲蓄管理條例

　存款保險條例

　中國人民銀行關(guān)于存款保險制度實施有關(guān)事項的通知

(二) 貸款業(yè)務(wù)

　貸款通則

　固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法

　流動資金貸款管理暫行辦法

　個人貸款管理暫行辦法

　中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《項目融資業(yè)務(wù)指引》的通知

　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于加強信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知

　中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》的通知

　商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引

　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的通知

　中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《貸款風(fēng)險分類指引》的通知

　商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法

　中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步做好信貸工作提升服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效的通知

　中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行委托貸款管理辦法的通知

　中國銀行保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)聯(lián)合授信管理辦法(試行) 的通知

(三) 理財業(yè)務(wù)

　商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法

　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知

　中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知

　中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知

　中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)報告管理有關(guān)問題的通知

　商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法

　中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步加強商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理有關(guān)問題的通知

　關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行理財產(chǎn)品穿透登記工作的通知

　商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法

　商業(yè)銀行理財子公司管理辦法

(四) 代銷業(yè)務(wù)

中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知

　中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步加強商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)合規(guī)銷售與風(fēng)險管理的通知

　中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》的通知

　中國保監(jiān)會　中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)銷售行為的通知

(五) 同業(yè)業(yè)務(wù)

　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于規(guī)范同業(yè)代付業(yè)務(wù)管理的通知

　關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知

　中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知

(六) 外匯業(yè)務(wù)

　中華人民共和國外匯管理條例

　國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實施細(xì)則》的通知

第二部分　創(chuàng)新篇

【監(jiān)督指導(dǎo)】

　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》的通知

　中國人民銀行　工業(yè)和信息化部　公安部　財政部　工商總局　法制辦銀監(jiān)會　證監(jiān)會　保監(jiān)會　國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見

　中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引的通知

　中國人民銀行　銀監(jiān)會關(guān)于加大對新消費領(lǐng)域金融支持的指導(dǎo)意見

　中國銀監(jiān)會關(guān)于提升銀行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效的指導(dǎo)意見

　中國銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)意見

　中國銀監(jiān)會關(guān)于切實彌補監(jiān)管短板提升監(jiān)管效能的通知

　中國證監(jiān)會關(guān)于開展創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)公司債券試點的指導(dǎo)意見

　中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于 年推動銀行業(yè)小微企業(yè)金融服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的通知

　關(guān)于進(jìn)一步支持商業(yè)銀行資本工具創(chuàng)新的意見

　互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行) 

【專項治理】

　國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案的通知

　中國人民銀行關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知

　中國人民銀行　中央宣傳部　中央網(wǎng)信辦　中央維穩(wěn)辦　發(fā)展改革委　工業(yè)和信息化部　公安部　財政部　住房城鄉(xiāng)建設(shè)部　工商總局　國務(wù)院法制辦　銀監(jiān)會　證監(jiān)會　保監(jiān)會　國家信訪局　最高人民法院　最高人民檢察院關(guān)于進(jìn)一步做好互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治清理整頓工作的通知

　關(guān)于對互聯(lián)網(wǎng)平臺與各類交易場所合作從事違法違規(guī)業(yè)務(wù)開展清理整頓的通知

　中國銀監(jiān)會關(guān)于整治銀行業(yè)金融機構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知

　中國銀監(jiān)會關(guān)于集中開展銀行業(yè)市場亂象整治工作的通知

　中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知

　中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)“違法、違規(guī)、違章” 行為專項治理工作的通知

　中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利” 專項治理的通知

　中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)“不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵、不當(dāng)收費” 專項治理工作的通知

(一) 網(wǎng)絡(luò)借貸

　關(guān)于開展“現(xiàn)金貸” 業(yè)務(wù)活動清理整頓工作的通知

　中國銀監(jiān)會　教育部　人力資源社會保障部關(guān)于進(jìn)一步加強校園貸規(guī)范管理工作的通知

　關(guān)于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸” 業(yè)務(wù)的通知

　關(guān)于做好PP 網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治整改驗收工作的通知

　中國銀行保險監(jiān)督管理委員會　中華人民共和國公安部　國家市場監(jiān)督管理總局 中國人民銀行關(guān)于規(guī)范民間借貸行為　維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序有關(guān)事項的通知

　網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法

　中國銀監(jiān)會辦公廳、工業(yè)和信息化部辦公廳、工商總局辦公廳關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理指引的通知

　中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)指引的通知

　中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動信息披露指引的通知

　最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定

　關(guān)于印發(fā)《PP 網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作實施方案》的通知

　關(guān)于開展網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管測評工作的通知

(二) 互聯(lián)網(wǎng)支付

　中國人民銀行辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)整治工作的通知

　最高人民法院　中國人民銀行關(guān)于依法規(guī)范人民法院執(zhí)行和金融機構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的通知

　電子支付指引(第一號) 

　中國銀監(jiān)會、中國人民銀行關(guān)于加強商業(yè)銀行與第三方支付機構(gòu)合作業(yè)務(wù)管理的通知

　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《電子銀行安全評估指引》的通知

　中國人民銀行關(guān)于規(guī)范支付創(chuàng)新業(yè)務(wù)的通知

　中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《條碼支付業(yè)務(wù)規(guī)范(試行)》的通知

　非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法

　非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實施細(xì)則

　非銀行支付機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法

(三) 資產(chǎn)管理

　中國人民銀行　中央宣傳部　中央維穩(wěn)辦　國家發(fā)展改革委　工業(yè)和信息化部　公安部　財政部　住房城鄉(xiāng)建設(shè)部　工商總局　國務(wù)院法制辦　銀監(jiān)會　證監(jiān)會　保監(jiān)會　國家網(wǎng)信辦　國家信訪局　最高人民法院　最高人民檢察院關(guān)于印發(fā)《通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)風(fēng)險專項整治工作實施方案》的通知

　關(guān)于加大通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)整治力度及開展驗收工作的通知

　國務(wù)院辦公廳關(guān)于清理整頓各類交易場所的實施意見

　金融資產(chǎn)管理公司條例

　財政部關(guān)于印發(fā)金融資產(chǎn)管理公司有關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理辦法的通知

　財政部　銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》的通知

中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的通知

　中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的通知

　基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理子公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理暫行規(guī)定

　中國保監(jiān)會關(guān)于清理規(guī)范保險資產(chǎn)管理公司通道類業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知

　中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)金融資產(chǎn)管理公司資本管理辦法(試行) 的通知

　金融資產(chǎn)投資公司管理辦法(試行) 

　中國人民銀行　中國銀行保險監(jiān)督管理委員會　中國證券監(jiān)督管理委員會　國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見

(四) 互聯(lián)網(wǎng)金融廣告

　工商總局等十七部門關(guān)于印發(fā)《開展互聯(lián)網(wǎng)金融廣告及以投資理財名義從事金融活動風(fēng)險專項整治工作實施方案》的通知

　互聯(lián)網(wǎng)廣告管理暫行辦法