財富管理視角下的家族信托規(guī)劃

定　價：￥98.00

作　者：	新財道財富管理股份有限公司著
出版社：	中國金融出版社
叢編項：
標　簽：	暫缺

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ISBN：	9787522006079	出版時間：	2020-05-01	包裝：	平裝
開本：	16開	頁數：	390	字數：

內容簡介

　　家族財富管理因其起點高而被譽為財富管理市場上的“皇冠”和“明珠”。家族信托作為家族財富管理必不可少的利器，在家族財富管理經營領域發(fā)揮著巨大的作用。本書是新財道財富管理股份有限公司推出的新財道家族學院系列叢書的第二本。它以家族財富管理為視角，剖析家族信托業(yè)務的現(xiàn)實挑戰(zhàn)，梳理家族信托業(yè)務的商業(yè)模式，探討家族信托業(yè)務的經營策略，在家族信托條款的有效性、信托目的的制約性和信托管理的適用性三項基本原則的基礎上，解析在信托設立、信托治理、信托利益、信托管理等環(huán)節(jié)如何設計家族信托的核心條款問題，為財富家族和各類服務機構開展家族信托和家族財富管理提供有創(chuàng)見的啟迪。本書視角新穎，內容豐富，既沒有枯燥的概念，也沒有高深的模型，而是以一種獨特的方式將理論和實踐聯(lián)系起來，用通俗的語言、生動的案例、明晰的法理對家族信托規(guī)劃進行深入的剖析，使讀者對這一專業(yè)領域有了全新的認識。不論是對于從事家族信托的信托公司和財富管理機構，還是對于已有或未來將有家族財富管理需求的財富人士而言，本書都是不可多得的案頭參考書籍。

作者簡介

　　新財道財富管理股份有限公司成立于2015年8月19日，注冊地在北京，注冊資本為4.06億元。公司定位于“家族財富管理系統(tǒng)解決方案的集成服務商”，旨在依托安全財富、增值財富、和諧財富和久遠財富四大財富理念，運用家族信托、家族保險、家族理財、家族投行、家族治理、家族慈善、家族教育七大財富管理工具，立足目標客戶的家族保障需求、家族成長需求、家族理財需求、家族投行需求、家族傳承需求五大財富管理需求，為超高凈值人士設計并協(xié)助執(zhí)行個性化、專業(yè)化和系統(tǒng)化的家族財富管理解決方案。新財道致力于打造開啟家族財富管理之門的鑰匙，探索并實踐中國本土家族財富管理之道。

圖書目錄

第一章家族信托的財富管理功能
1. 什么是家族信托？
家族信托的概念界定
家族信托的法律屬性
家族信托的管理屬性
與理財產品的區(qū)別
2. 為什么是家族信托？
家族財富的保護功能
家族財富的分配功能
家族財富的傳承功能
3. 對家族信托的再認識
信托并非“脫法之地”
國內信托并非沒有法律支撐
家族信托應當盡早規(guī)劃
家族信托需要精心構建

第二章家族信托的目標規(guī)劃
1. 家族信托目標的法律限制
信托目的的合法性
受益人或其范圍的確定性
公益（慈善）信托的公益性
2. 目標統(tǒng)籌下的系統(tǒng)規(guī)劃
安全目標與家族保障信托
成長目標與家族成長信托
久遠目標與家族傳承信托
慈善目標與家族慈善信托
一個信托還是多個信托？
3. 信托利益分配方案規(guī)劃
信托利益的分配對象
信托利益的分配內容
信托利益的分配方式
信托受益權效力規(guī)劃

第三章家族財產的信托置入
1. 何種家族財產可以置入信托？
家族財產的合法性考量
家族財產的確定性考量
家族財產的可轉讓性考量
2. 由誰將家族財產置入信托？
家族信托委托人的資格考量
夫妻共同財產的委托人
家族信托委托人的其他情形
3. 家族企業(yè)股權如何置入信托？
家族企業(yè)的可傳承性考量
家族企業(yè)股權置入信托的方式
股權信托對企業(yè)上市的影響
4. 家族其他財產如何置入信托？
不動產如何置入家族信托？
動產如何置入家族信托？
保險如何置入家族信托？

第四章受托人和保護人的選擇
1. 家族信托中的受托人角色
設立時的“規(guī)劃師”角色
運行中的“管理師”角色
終止時的“清算師”角色
受托人負有受信義務
2. 受托人的種類及其比較
自然人受托人及其局限
一般法人受托人及其困惑
營業(yè)受托人的優(yōu)劣分析
信托公司的選擇標準
3. 信托保護人的角色及其選擇
信托保護人的境內外法律規(guī)定
為什么家族信托需要設置保護人？
信托保護人的種類及特點
如何選擇家族信托保護人？

第五章家族信托的治理安排
1. 家族信托中的代理問題
為什么存在代理問題？
四種典型的代理問題
家族信托需要治理機制
2. 委托人的權利及其邊界
委托人的知情權與受托人的信息披露
委托人的退出策略：家族信托的解除權
委托人對受托人的任免策略
委托人的決策策略：提議和否決
3. 受托人義務及其邊界
受托人的準入和退出策略
受托人規(guī)制策略之忠實義務
受托人規(guī)制策略之謹慎義務
受托人的激勵策略
4. 委托人和受益人之間的權利沖突及規(guī)制
委托人控制和受益人利益
委托人與受益人之間的權利沖突
委托人對受益人權利的限制和剝奪
5. 多個受益人之間的權利沖突及規(guī)制
多個受益人沖突的必然性
受益人權利沖突的協(xié)商和表決機制
受益人權利沖突的訴訟解決機制
6. 家族信托治理中的第三方參與
家族信托保護人的引入
家族治理組織的協(xié)同

第六章家族信托的財產管理
1. 財產管理方案的考量因素
與信托目標相匹配
與信托財產類型相匹配
與信托治理機制相匹配
2. 信托資金的資產配置
家族資產配置的六大理念
家族信托資金的配置目標
家族信托資金的投資組合
3. 非金融資產的信托管理
經營性資產的信托管理
不動產的信托管理
家族動產的信托管理
4. 家族投資管理體系的構建
評估家族投資管理能力
建立家族投資組織和流程
選擇投資管理人

第七章離岸信托的運用與規(guī)劃
1. 什么是離岸信托？
離岸信托的法律界定
離岸信托的承認與法律適用
離岸家族信托的結構
離岸信托的獨特優(yōu)勢
2. 離岸信托的運用場景
離岸信托與移民規(guī)劃
離岸信托與境外上市
離岸信托與遺產稅籌劃
3. 離岸信托的障礙及風險
設立離岸信托的障礙
離岸信托的主要風險
全球稅務透明化的新挑戰(zhàn)
4. 關鍵之舉：離岸地的選擇
主要離岸地的共同優(yōu)勢
主要離岸地的信托規(guī)定比較
私人信托公司的離岸規(guī)定