銀行法理論與實務

目錄
第1章　民事法律制度
1.1　民事法律基本制度 2
1.1.1　民法概述 2
1.1.2　民事主體 5
1.1.3　民事法律行為與代理 10
1.1.4　民事訴訟時效制度 17
1.2　合同法律基本制度 18
1.2.1　合同概述 18
1.2.2　合同的訂立 19
1.2.3　合同的效力 23
1.2.4　合同的履行 27
1.2.5　合同的變更、轉讓和終止 29
1.2.6　違約責任 35
1.3　物權法律基本制度 37
1.3.1　物權概述 37
1.3.2　物權的變動規(guī)則 39
1.3.3　物權的善意取得制度 42
1.4　擔保法律基本制度 43
1.4.1　擔保法概述 43
1.4.2　保證 45
1.4.3　抵押 51
1.4.4　質(zhì)押 55
1.4.5　留置 59
1.4.6　定金 62
1.5　婚姻法律與繼承法律基本制度 63
1.5.1　婚姻法基本制度 63
1.5.2　繼承法基本制度 66
【課后思考題】 72
第2章　商事法律制度
2.1　公司法律基本制度 76
2.1.1　公司法概述 76
2.1.2　有限責任公司 80
2.1.3　股份有限公司 87
2.1.4　公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員 94
2.1.5　公司債券和公司財務會計制度 97
2.1.6　公司合并、分立、解散和清算 99
2.2　票據(jù)法律基本制度 106
2.2.1　票據(jù)法概述 106
2.2.2　票據(jù)的一般規(guī)定 109
2.2.3　匯票、本票和支票 115
2.3　信托法律基本制度 120
2.3.1　信托概述 120
2.3.2?信托法概述 122
2.3.3?信托法律關系的構成要素 122
2.3.4　信托的運作 126
【課后思考題】 131
第3章　銀行業(yè)監(jiān)督管理法律制度
3.1　中國人民銀行法律制度 134
3.1.1　中國人民銀行法概述 134
3.1.2　中國人民銀行的業(yè)務 139
3.1.3　貨幣政策 143
3.1.4　人民幣 146
3.1.5　征信制度 149
3.2　銀行業(yè)監(jiān)督管理法律制度 151
3.2.1　銀行業(yè)監(jiān)督管理法概述 151
3.2.2　銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的職責 153
3.2.3　銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理措施 155
3.3　違反銀行業(yè)監(jiān)管的法律責任 159
3.3.1　違反《中國人民銀行法》的法律責任 159
3.3.2　違反《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的法律責任 160
【課后思考題】 163
第4章　反洗錢法律制度
4.1　反洗錢法律制度概述 166
4.1.1　反洗錢法概述 166
4.1.2　反洗錢的監(jiān)督管理機構及其職責 168
4.1.3　金融機構的反洗錢職責 169
4.2　金融機構客戶身份識別、客戶
　　 身份資料及交易記錄保存制度 171
4.2.1　金融機構客戶身份識別制度 171
4.2.2　金融機構客戶身份資料及交易記錄保存制度 175
4.2.3　違反《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》法律責任的承擔 176
4.3　金融機構大額交易和可疑交易 報告制度 176
4.3.1　人民幣大額交易管理制度 176
4.3.2　人民幣可疑交易管理制度 178
4.3.3　人民幣大額交易和可疑交易程序的
　　　具體法律規(guī)則 179
【課后思考題】 181
第5章　商業(yè)銀行法律制度
5.1　商業(yè)銀行法 184
5.1.1　商業(yè)銀行法概述 184
5.1.2　商業(yè)銀行的設立、變更 186
5.1.3　商業(yè)銀行的接管、解散、破產(chǎn)、
　　　終止 188
5.2　商業(yè)銀行的業(yè)務 190
5.2.1　商業(yè)銀行的經(jīng)營規(guī)則 190
5.2.2　商業(yè)銀行經(jīng)營業(yè)務 191
5.2.3　商業(yè)銀行不得從事的業(yè)務 194
5.3　商業(yè)銀行存款的法律制度 196
5.3.1　存款 196
5.3.2　商業(yè)銀行的存款業(yè)務規(guī)則 197
5.3.3　取款業(yè)務的法律規(guī)則 204
5.4　商業(yè)銀行的貸款法律制度 205
5.4.1　貸款 205
5.4.2　商業(yè)銀行的貸款業(yè)務法律規(guī)則 208
【課后思考題】 213
第6章　金融犯罪法律制度
6.1　刑法的基本原理 216
6.1.1　刑法的含義及刑法的基本原則 216
6.1.2　犯罪構成要件 218
6.1.3　犯罪的預備、未遂和中止 223
6.1.4　共同犯罪 224
6.1.5　刑罰 227
6.1.6　追訴時效 237
6.2　破壞金融管理秩序的常見犯罪 237
6.2.1　偽造貨幣罪 237
6.2.2　出售、購買、運輸假幣罪 240
6.2.3　持有、使用假幣罪 241
6.2.4　變造貨幣罪 242
6.2.5　金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪 243
6.2.6　高利轉貸罪 244
6.2.7　非法吸收公眾存款罪 245
6.2.8　違法發(fā)放貸款罪 251
6.2.9　吸收客戶資金不入賬罪 251
6.2.10　偽造、變造金融票證罪 252
6.2.11　違規(guī)出具金融票證罪 253
6.2.12　對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪 254
6.2.13　騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪 255
6.2.14　背信運用受托財產(chǎn)罪 256
6.3　金融詐騙的常見犯罪 257
6.3.1　集資詐騙罪 257
6.3.2　貸款詐騙罪 258
6.3.3　信用證詐騙罪 259
6.3.4　信用卡詐騙罪 260
6.3.5　票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪 261
6.4　銀行業(yè)相關的職務犯罪 263
6.4.1　職務侵占罪 263
6.4.2　非國家工作人員受賄罪 264
6.4.3　挪用資金罪 266
6.4.4　簽訂、履行合同失職被騙罪 267
6.4.5　貪污罪 268
【課后思考題】 271