出口信用保險理論與實務(wù)

第一章　從信用到信用保險/ 1

　第一節(jié)　何為信用/1

　　一、信用內(nèi)涵/1

　　二、信用交易的形式/5

　　三、為什么要提供信用/7

　第二節(jié)　信用風險及管理/8

　　一、什么是信用風險/8

　　二、信用風險的成因/10

　　三、信用風險管理/11

　第三節(jié)　信用保險/13

　　一、信用保險的概念/13

　　二、信用保險的分類/14

第二章　信用保險的功能價值/ 17

　第一節(jié)　促進交易/18

　　一、鞏固和維護與既有買方的合作/18

　　二、助力企業(yè)拓展新的市場/20

　　三、信用提供并非沒有限度/20

　第二節(jié)　便利融資/21

　　一、便利融資的含義/21

　　二、實務(wù)操作模式/21

　　三、信用保險項下融資信貸的“正反面” /22

　第三節(jié)　風險管理/23

　　一、事前風險預(yù)防/24

　　二、事中動態(tài)跟蹤/25

　　三、事后損失補償/26

第三章　全球出口信用保險發(fā)展的歷史變遷/ 28

　第一節(jié)　全球出口信用保險的發(fā)展歷程/28

　　一、出口信用保險的萌芽與起源(18 世紀末—20 世紀20 年代) /29

　　二、出口信用保險的發(fā)展———政府主導(dǎo)(20 世紀20 年代—90 年代) /30

　　三、出口信用保險的繁榮———商業(yè)化轉(zhuǎn)型(20 世紀90 年代—2008 年國際金融危機)/32

　　四、出口信用保險在曲折中前進———政策性作用凸顯(2008 年國際金融危機至今) /35

　第二節(jié)　全球主要信用保險組織及機構(gòu)/37

　　一、信用保險國際組織/37

　　二、主要官方出口信用保險機構(gòu)/39

　　三、主要商業(yè)信用保險公司/42

　第三節(jié)　全球信用保險市場概覽及發(fā)展/43

　　一、2017 年信用保險市場概況/43

　　二、國際金融危機之后十年, 信用保險市場的發(fā)展概況/44

　　三、國際金融危機以來, 信用保險經(jīng)營管理的新發(fā)展/45

第四章　我國出口信用保險的發(fā)展進程/ 48

　第一節(jié)　我國出口信用保險產(chǎn)生的時代背景/48

    一、全球國際貿(mào)易進入調(diào)整轉(zhuǎn)折期/48　

    二、我國對外貿(mào)易體制進行改革/49

　　三、我國出口商品結(jié)構(gòu)發(fā)生變化/50

　第二節(jié)　我國出口信用保險歷次變革及主要成就/52

　　一、第一階段(1988—1994 年): 中國人民保險公司獨家試辦(代辦), 搭建起出口信用保險制度的基本框架/53

　　二、第二階段(1994—2001 年): 兩家主體承辦, 出口信用保險初步發(fā)展/55

　　三、第三階段(2001—2013 年): 中國出口信用保險公司成立, 獨家專營信用保險業(yè)務(wù)/57

　　四、第四階段(2013 年至今): 短期出口信用保險市場向商業(yè)保險公司適度開放,中長期出口信用保險仍由中國信保獨家經(jīng)營/59

　第三節(jié)　我國出口信用保險展望及思考/61

　　一、政策性信用保險機構(gòu)和商業(yè)性保險公司之間的關(guān)系/62

　　二、如何最大化滿足客戶需求/62

　　三、拓展與深化國際合作/63

　　四、運用信息科技, 賦能信用保險發(fā)展/63

第五章　信用保險的基本原則/ 64

　第一節(jié)　保險利益/64

　　一、信用保險保險利益的含義/65

　　二、信用保險的保險標的/66

　　三、信用保險保險標的須滿足的條件/67

　　四、信用保險保險利益的實務(wù)運用/68

　第二節(jié)　誠實信用/69

　　一、出口信用保險市場的逆選擇風險/69

　　二、出口信用保險告知義務(wù)/71

　　三、對保險人義務(wù)的規(guī)定和約束/73

　第三節(jié)　風險分擔/74

　　一、實務(wù)操作/74

　　二、信用保險遵循風險分擔的具體原因/75

　　三、信用保險主要的風險分擔方式/76

　第四節(jié)　代位求償/76

　　一、代位求償原則的含義/77

　　二、信用保險代位求償權(quán)的相關(guān)法律適用/77

　　三、出口信用保險代位求償原則的特殊性/79

第六章　短期出口信用保險產(chǎn)品解讀/ 80

　第一節(jié)　總則: 明確保險主體+ 客體/81

　　一、保險合同組成/81

　　二、保險主體/82

　　三、保險客體/83

　第二節(jié)　保險責任: 何時、何因與何種損失三要素/84

　　一、保險期間/85

　　二、損失原因/86

　　三、損失內(nèi)容/88

　第三節(jié)　責任免除: 兩個合同項下的除外/88

　　一、基礎(chǔ)交易合同項下的主要除外情形/89

　　二、保險合同項下的主要除外情形/91

　第四節(jié)　限額承保與申報交費/93

　　一、責任限額的申請和批復(fù)/93

　　二、出運申報/97

　　三、保費交納/98

　第五節(jié)　理賠與追償/99

　　一、流程時限/99

　　二、定損核賠/100

　　三、催收追償/102

　第六節(jié)　被保險人其他義務(wù)/103

　　一、如實告知義務(wù)/103

　　二、保證義務(wù)/103

　　三、投保后, 保險標的危險程度明顯增加的通知義務(wù)/104

第七章　國際貿(mào)易與出口信用保險/ 105

　第一節(jié)　國際貨物買賣合同/106

　　一、從一宗出口險案例看國際貨物買賣合同的訂立/106

　　二、國際貨物買賣合同的內(nèi)容/109

　　三、國際貨物買賣合同的履行/113

　第二節(jié)　國際貿(mào)易術(shù)語對出口信用保險的影響/116

　　一、典型出口信用保險承保及理賠案例/117

　　二、國際貿(mào)易術(shù)語概述/118

　　三、國際貿(mào)易術(shù)語之于出口信用保險的影響: 既無關(guān)也相關(guān)/119

　第三節(jié)　國際結(jié)算與出口信用保險/122

　　一、匯付(Remittance) /123

　　二、托收(Collection) /125

　　三、信用證(Letter of Credit, L/ C) /127

第八章　短期出口信用保險的保單承保/ 132

　第一節(jié)　保單承保/133

　　一、從承保到理賠業(yè)務(wù)的全流程/133

　　二、保單承保的基本含義/135

　　三、保單承保的職能/136

　第二節(jié)　客戶接洽及投保申請/137

　　一、不同類型客戶的需求/137

　　二、投保申請的填寫/139

　第三節(jié)　保單審核及業(yè)務(wù)準入/140

　　一、投保人信息/141

　　二、投保人的財務(wù)實力及行業(yè)地位/142

　　三、投保人內(nèi)部的信用管理狀況/142

　　四、投保業(yè)務(wù)/143

　第四節(jié)　保單基本承保條件的設(shè)定/144

　　一、投保人/ 被保險人/144

　　二、投保范圍/145

　　三、投保金額/145

　　四、累計賠償限額/146

　　五、自行掌握信用限額/146

　　六、賠償比例及其他免賠方式/146

　　七、申報方式/147

　　八、其他承保條件/147

　　九、保險費/147

第九章　短期出口信用保險的限額承保/ 151

　第一節(jié)　限額承保概述/151

　　一、限額承保的基本含義/151

　　二、限額承保的職能和價值/152

　第二節(jié)　信用限額申請/153

　　一、明確交易主體/ 限額主體/153

　　二、合理確定限額的支付方式/155

　　三、合理確定信用期限/155

　　四、合理申請信用額度(限額金額) /156

　第三節(jié)　資信調(diào)查/157

　　一、資信來源/157

　　二、征信報告的主要內(nèi)容及種類/159

　第四節(jié)　限額評估/160

　　一、保單情況/160

　　二、國別風險/161

　　三、買方資信/162

　　四、盡職調(diào)查/167

　第五節(jié)　限額批復(fù)與風險跟蹤/168

　　一、批復(fù)零限額的主要原因(關(guān)鍵風險點) /168

　　二、限額批復(fù)/170

　　三、風險跟蹤與限額調(diào)整/171

第十章　短期出口信用保險的理賠追償/ 172

　第一節(jié)　理賠追償概述/172

　　一、職能和價值/172

　　二、理賠處理原則/173

　　三、理賠基本流程/173

　第二節(jié)　可能損失和減損處理/174

　　一、及時通報可能損失/175

　　二、保險公司對可能損失進行審查/177

　　三、制定減損措施, 積極減損/177

　第三節(jié)　信用保險的索賠和理賠/182

　　一、索賠申請/182

　　二、勘查追討/183

　　三、定損核賠/183

　第四節(jié)　理賠與承保的互動協(xié)同/188

　　一、理賠對承保的作用/188

　　二、承保對理賠的影響/189

第十一章　出運前出口信用保險/ 190

　第一節(jié)　出運前出口信用保險的保險利益/191

　　一、法理基礎(chǔ)/191

　　二、出運前保險的保險利益及標的/191

　　三、出運前保險標的的特殊性與復(fù)雜性/192

　第二節(jié)　出運前保險合同的關(guān)鍵條款/193

　　一、保險責任起始日及出運前信用期限/193

　　二、出運前保險所承保的風險種類/194

　　三、定損核賠的方式選擇/195

　第三節(jié)　出運前保險的實務(wù)運營管理/195

　　一、承保政策僅對部分客戶有條件地開放/196

　　二、對不同類型的產(chǎn)品及行業(yè)采取差異化的承保政策/196

　　三、事先掌握成本構(gòu)成并約定投保成本/197

　　四、出運前保險通常不是無償提供/197

第十二章　中長期出口信用保險/ 199

　第一節(jié)　中長期貨物出口及對外承包工程/199

　　一、中長期貨物出口及對外承包工程概況/199

　　二、中長期項目過程中的風險/201

　　三、中長期融資需求及信貸方式/203

　第二節(jié)　中長期出口信用保險概述/208

　　一、中長期出口信用保險的概念/208

　　二、中長期出口信用保險的產(chǎn)品種類/209

　　三、中長期出口信用保險的發(fā)展/213

　第三節(jié)　中長期出口信用保險產(chǎn)品釋義/215

　　一、保險主體和保險標的/216

　　二、保險責任/216

　　三、除外責任/217

　　四、保險費/217

　　五、被保險人義務(wù)/217

　　六、理賠與追償/219

　第四節(jié)　實務(wù)操作/220

　　一、詢保/220

　　二、項目承保/221

　　三、項目保后管理/226

　　四、理賠追償/227

第十三章　海外投資保險/ 231

　第一節(jié)　海外投資與海外投資保險/232

　　一、海外投資概述/232

　　二、海外投資中的風險/235

　　三、我國現(xiàn)行海外直接投資政策與監(jiān)管/236

　　四、海外投資保險/240

　第二節(jié)　海外投資保險發(fā)展概述/243

　　一、海外投資保險發(fā)展歷程/243

　　二、海外投資保險全球市場概況/248

　　三、我國海外投資保險發(fā)展的歷史沿革/249

　第三節(jié)　海外投資保險產(chǎn)品/250

　　一、適用范圍/251

　　二、保險責任/ 承保風險/252

　　三、除外責任/256

　　四、保險費/257

　　五、理賠/258

　　六、權(quán)益轉(zhuǎn)讓和追償/259

　第四節(jié)　實務(wù)操作與典型案例/260

　　一、某境內(nèi)電力工程公司投資越南燃煤電廠BOT 項目/260

　　二、項目審核評估與承保/263

　　三、理賠追償/269

第十四章　國內(nèi)貿(mào)易信用保險/ 270

　第一節(jié)　概述/270

　　一、國內(nèi)應(yīng)收賬款與信用風險/270

　　二、什么是國內(nèi)貿(mào)易信用保險/272

　　三、我國國內(nèi)貿(mào)易信用保險市場概況/273

　第二節(jié)　國內(nèi)貿(mào)易信用保險條款釋義/274

　　一、適保范圍/274

　　二、保險責任/275

　　三、除外責任/277

　　四、限額、申報與交費/278

　　五、理賠追償/279

　　六、投保人被保險人相關(guān)義務(wù)/280

　第三節(jié)　承保實務(wù)/280

　　一、投保前接洽/281

　　二、保單承保/283

    三、限額承保/285

　  四、申報交費及續(xù)保/289

　第四節(jié)　理賠實務(wù)/289

　　一、理賠常規(guī)操作/289

　　二、理賠案例/291

　　三、我國現(xiàn)行國內(nèi)貿(mào)易信用保險風險特點/295

第十五章　信用保險的再保險/ 297

　第一節(jié)　信用保險更需要再保險的支持/297

　　一、再保險相關(guān)概念/297

　　二、再保險的重要作用/299

　　三、再保險的主要分類/300

　第二節(jié)　信用保險的再保險業(yè)務(wù)方式/302

　　一、比例再保險/303

　　二、非比例再保險/307

　第三節(jié)　信用保險再保險實務(wù)/311

　　一、信用保險分出業(yè)務(wù)/311

　　二、信用保險分入業(yè)務(wù)的審核評估/313

　　三、信用保險再保險市場/315

第十六章　信用保險法律制度及監(jiān)管/ 317

　第一節(jié)　適用的法律法規(guī)/317

　　一、保險法的相關(guān)規(guī)定/317

　　二、出口信用保險的法律適用/317

　第二節(jié)　信用保險監(jiān)管/318

　　一、對經(jīng)營范圍和經(jīng)營資質(zhì)的監(jiān)督管理/319

　　二、對產(chǎn)品開發(fā)的監(jiān)管/319

　　三、對業(yè)務(wù)經(jīng)營及內(nèi)控管理的監(jiān)管/320

　　四、對再保險的監(jiān)管規(guī)定/322

　第三節(jié)　關(guān)于出口信用保險的其他法規(guī)及規(guī)章制度/322

　　一、國務(wù)院令/322

　　二、財政部相關(guān)規(guī)定/323

　　三、商務(wù)部等其他部門制定的有關(guān)規(guī)定/323

參考文獻/ 325