大額保單成交攻略

定　價：￥108.00

作　者：	曾祥霞著
出版社：	人民郵電出版社
叢編項：
標　簽：	金融/投資金融理論

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ISBN：	9787115555830	出版時間：	2021-04-01	包裝：	精裝
開本：	16開	頁數(shù)：	271	字數(shù)：

內容簡介

　　改革開放40多年來，中國的高凈值人群規(guī)模持續(xù)增長，與此相應，其財富保值、增值和傳承的需求也愈發(fā)強烈。這給財富管理從業(yè)人士帶來了很多成交大額保單的機會。但是，要把握住這個機會，必須了解客戶的真實且復雜、多元的需求，并掌握服務好他們的知識與技能。《大額保單成交攻略》正是為財富管理從業(yè)人士量身定做的業(yè)績提升指南。私人財富管理專家曾祥霞總結了16年來的成功實戰(zhàn)經(jīng)驗，在本書中總結了人身風險、品質生活、婚姻財富規(guī)劃、家企隔離、稅務安排、家庭財富傳承六個模塊，針對每一模塊所包含的客戶需求，通過風險案例、風險分析和成交攻略的三段論，清晰而準確地給出了大額保單成交的路線圖與應用場景。

作者簡介

　　曾祥霞專業(yè)暢銷書《大額保單操作實務》作者、公共管理碩士（MPA）、認證私人銀行家（CPB）、中國保險行業(yè)協(xié)會保險網(wǎng)絡大學課程顧問、美國百萬圓桌會議（MDRT）會員、2017中國理財師專業(yè)大賽決賽評委，多家銀行、保險公司等金融機構特約演講嘉賓，《家族企業(yè)》《財富管理》等雜志特約撰稿人，吳曉波頻道北京書友會班長。深耕金融領域十余年，聚焦私人財富的保全與傳承。2012年年底，創(chuàng)辦私人銀行家俱樂部（ChPBCLUB），引-領中國式私人財富管理行業(yè)的發(fā)展。2016年，帶領團隊創(chuàng)作國內首部詳解人壽保險與法律、稅務、信托相結合的著作《大額保單操作實務》，該書榮獲“2017年度法律版十大實務暢銷書榜”第一名。

圖書目錄

引　言　財富的風險管理 / 1
第 1 章　人身風險攻略 / 15
實現(xiàn)人力資本的定價問題 / 16
用大額重大疾病保險搭建健康風險管理體系 / 25
用高端醫(yī)療保險鎖定健康風險費用 / 35
用大額年金險助力優(yōu)質養(yǎng)老 / 42
第 2 章　品質生活攻略 / 51
雙管齊下做好教育規(guī)劃 / 52
做好投資風險管理 / 59
用保險金信托助力特殊家庭成員保障 / 70
品質生活現(xiàn)金流規(guī)劃 / 77
第 3 章　婚姻財富規(guī)劃攻略 / 83
做好婚前財產安排 / 84
巧用法律架構加強對婚內資產的保護 / 94
以大額保單架構預防離婚后資產被無謂分割 / 101
構建對抗共同債務的財富壁壘 / 109
用大額保單打造完美嫁妝 / 118
再婚家庭的婚姻財富規(guī)劃 / 124
第 4 章　家企隔離攻略 / 131
合理選擇投保人，建立家業(yè)和企業(yè)的“防火墻” / 132
巧設保單受益人，合法隔離現(xiàn)金流 / 債務風險 / 141
使用代為清償權部分保全家庭財產 / 148
巧用低現(xiàn)價產品或無現(xiàn)價產品保單應對擔保風險 / 156
股東互保助力企業(yè)股權平穩(wěn)過渡 / 163
用保單質押貸款換取東山再起的資本 / 171
附錄 4A　關于股權比例的 5 個重要數(shù)據(jù) / 177
第 5 章　稅務安排攻略 / 183
稅收居民身份與大額保單規(guī)劃 / 184
剝離企業(yè)稅務風險，實現(xiàn)大額保單規(guī)劃 / 194
大額保單應對遺產稅稅源問題 / 201
CRS 時代的大額保單規(guī)劃 / 208
第 6 章　家族財富傳承攻略 / 219
有控制力的財富傳承 / 220
用“信托 + 保險”預防婚變對家族財富的影響 / 228
以個人資產法人化化解代持風險 / 235
設定防“敗家子”計劃 / 241
不同財產類型的傳承規(guī)劃 / 248
構造家族財富傳承系統(tǒng) / 256
后　記　進攻或可試錯，防守無法重來 / 265
參考文獻 / 273