信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理：合規(guī)管理、技術(shù)防控與數(shù)字化

部分　合規(guī)管理
第1章　新時(shí)代金融機(jī)構(gòu)信息科技
　　　　風(fēng)險(xiǎn)概述2
1.1　新時(shí)代金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì)2
1.1.1　金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)的概念3
1.1.2　金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管
　　　發(fā)展歷程4
1.1.3　國(guó)際金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)
　　　管理現(xiàn)狀與趨勢(shì)6
1.1.4　國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)
　　　管理現(xiàn)狀與特點(diǎn)8
1.2　金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理整體
　 　架構(gòu)9
1.2.1　八大領(lǐng)域的監(jiān)管合規(guī)9
1.2.2　監(jiān)管合規(guī)的技術(shù)輔助13
1.3　本章小結(jié)15
第2章　信息科技治理16
2.1　董事會(huì)履職16
2.1.1　董事會(huì)的職責(zé)16
2.1.2　董事會(huì)信息科技管理相關(guān)
　　　職責(zé)18
2.2　高管層履職19
2.2.1　監(jiān)管對(duì)高級(jí)管理層的要求19
2.2.2　高級(jí)管理層的職責(zé)20
2.2.3　信息科技管理委員會(huì)和首席
　　　信息官21
2.3　組織架構(gòu)設(shè)計(jì)21
2.3.1　信息科技風(fēng)險(xiǎn)防范的三道防線(xiàn)
　　　機(jī)制21
2.3.2　三道防線(xiàn)協(xié)同機(jī)制22
2.3.3　其他業(yè)務(wù)部門(mén)23
2.4　信息科技戰(zhàn)略規(guī)劃23
2.4.1　信息科技規(guī)劃方案的制定24
2.4.2　信息科技規(guī)劃的實(shí)施方案26
2.4.3　信息科技架構(gòu)的開(kāi)發(fā)與管理27
2.4.4　信息科技架構(gòu)的具體設(shè)計(jì)30
2.5　科技預(yù)算控制32
2.5.1　科技預(yù)算的組成及編制方法32
2.5.2　預(yù)算執(zhí)行及效益分析評(píng)價(jià)34
2.5.3　科技預(yù)算閉環(huán)管理機(jī)制36
2.6　本章小結(jié)37
第3章　信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理38
3.1　風(fēng)險(xiǎn)管理體系38
3.1.1　工作職責(zé)38
3.1.2　組織架構(gòu)和匯報(bào)路線(xiàn)39
3.1.3　科技風(fēng)險(xiǎn)與全面風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系39
3.2　工作機(jī)制39
3.2.1　風(fēng)險(xiǎn)管理策略和制度40
3.2.2　風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估領(lǐng)域和方法論41
3.2.3　常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估項(xiàng)目42
3.2.4　風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)44
3.2.5　突擊檢查46
3.2.6　日常突發(fā)事件管理46
3.2.7　非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送48
3.2.8　整改追蹤和效果回顧48
3.3　本章小結(jié)49
第4章　信息科技審計(jì)管理50
4.1　審計(jì)管理體系50
4.1.1　工作職責(zé)50
4.1.2　組織架構(gòu)和匯報(bào)路線(xiàn)51
4.2　工作機(jī)制51
4.2.1　審計(jì)制度51
4.2.2　內(nèi)外審計(jì)領(lǐng)域和方法論51
4.2.3　常見(jiàn)的審計(jì)方法和審計(jì)項(xiàng)目52
4.2.4　整改追蹤和效果回顧54
4.3　本章小結(jié)54
第5章　信息安全管理55
5.1　信息安全管理體系55
5.1.1　組織架構(gòu)55
5.1.2　制度體系57
5.1.3　ISO27001信息安全管理體系59
5.2　信息安全事件管理61
5.2.1　信息安全事件分類(lèi)61
5.2.2　信息安全事件管理組織架構(gòu)62
5.2.3　信息安全事件識(shí)別62
5.2.4　信息安全事件報(bào)告63
5.2.5　信息安全事件處置63
5.2.6　信息安全事件復(fù)盤(pán)63
5.3　信息安全意識(shí)管理64
5.3.1　信息安全意識(shí)培訓(xùn)體系設(shè)計(jì)64
5.3.2　信息安全意識(shí)培訓(xùn)實(shí)施64
5.4　本章小結(jié)66
第6章　開(kāi)發(fā)與測(cè)試風(fēng)險(xiǎn)管理67
6.1　開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理體系67
6.1.1　開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理體系框架67
6.1.2　組織架構(gòu)69
6.2　項(xiàng)目周期中的開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理70
6.2.1　啟動(dòng)階段風(fēng)險(xiǎn)管理71
6.2.2　需求分析階段風(fēng)險(xiǎn)管理72
6.2.3　系統(tǒng)設(shè)計(jì)階段風(fēng)險(xiǎn)管理73
6.2.4　編程階段風(fēng)險(xiǎn)管理73
6.2.5　測(cè)試階段風(fēng)險(xiǎn)管理74
6.2.6　投產(chǎn)階段風(fēng)險(xiǎn)管理74
6.3　開(kāi)發(fā)質(zhì)量保障74
6.3.1　軟件能力成熟度集成模型75
6.3.2　單項(xiàng)目管理與項(xiàng)目群管理76
6.3.3　應(yīng)用成熟度管理80
6.4　測(cè)試管理85
6.4.1　測(cè)試成熟度模型集成85
6.4.2　測(cè)試管理組織架構(gòu)86
6.4.3　測(cè)試管理體系88
6.5　業(yè)務(wù)部門(mén)參與風(fēng)險(xiǎn)管理89
6.5.1　需求階段89
6.5.2　測(cè)試階段90
6.5.3　驗(yàn)收結(jié)算90
6.5.4　項(xiàng)目后評(píng)價(jià)階段90
6.6　本章小結(jié)91
第7章　運(yùn)維管理92
7.1　運(yùn)維管理體系92
7.1.1　運(yùn)維服務(wù)體系92
7.1.2　運(yùn)維組織架構(gòu)95
7.1.3　運(yùn)維流程管理97
7.2　日常運(yùn)維管理100
7.2.1　機(jī)房基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)維100
7.2.2　網(wǎng)絡(luò)運(yùn)維101
7.2.3　服務(wù)器和存儲(chǔ)運(yùn)維102
7.2.4　基礎(chǔ)軟件運(yùn)維102
7.2.5　應(yīng)用運(yùn)維103
7.3　運(yùn)維指標(biāo)體系104
7.3.1　指標(biāo)體系設(shè)計(jì)原則104
7.3.2　指標(biāo)體系設(shè)計(jì)結(jié)果105
7.3.3　指標(biāo)體系監(jiān)測(cè)和運(yùn)行機(jī)制108
7.4　本章小結(jié)110
第8章　業(yè)務(wù)連續(xù)性管理111
8.1　業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系111
8.1.1　業(yè)務(wù)連續(xù)性整體框架111
8.1.2　組織架構(gòu)112
8.2　業(yè)務(wù)連續(xù)性管理與執(zhí)行113
8.2.1　業(yè)務(wù)連續(xù)性管理113
8.2.2　應(yīng)急處置115
8.2.3　災(zāi)難恢復(fù)116
8.3　業(yè)務(wù)連續(xù)性演練與管理評(píng)估116
8.3.1　業(yè)務(wù)連續(xù)性演練117
8.3.2　業(yè)務(wù)連續(xù)性管理評(píng)估117
8.4　本章小結(jié)118
第9章　外包管理119
9.1　外包管理體系119
9.1.1　外包戰(zhàn)略119
9.1.2　外包管理組織架構(gòu)121
9.1.3　外包管理制度體系122
9.2　外包商管理機(jī)制123
9.2.1　外包商準(zhǔn)入123
9.2.2　外包商退出124
9.2.3　外包商持續(xù)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估124
9.3　日常外包管理125
9.3.1　外包人員日常管理機(jī)制126
9.3.2　外包人員信息安全管理126
9.3.3　外包人員考評(píng)管理127
9.4　降低外包依賴(lài)度128
9.4.1　外包依賴(lài)風(fēng)險(xiǎn)分析128
9.4.2　降低外包依賴(lài)的措施129
9.4.3　效果衡量130
9.5　本章小結(jié)130
第二部分　技術(shù)防控
第10章　信息科技治理數(shù)字化轉(zhuǎn)型132
10.1　全生命周期工具化、線(xiàn)上化132
10.1.1　信息科技管理工具的整體
　　  　架構(gòu)133
10.1.2　信息科技管理工具的協(xié)同
　　  　關(guān)系135
10.2　項(xiàng)目管理工具138
10.2.1　業(yè)務(wù)架構(gòu)139
10.2.2　技術(shù)架構(gòu)141
10.2.3　功能實(shí)現(xiàn)143
10.2.4　預(yù)期效果144
10.3　架構(gòu)管理工具145
10.3.1　業(yè)務(wù)架構(gòu)145
10.3.2　技術(shù)架構(gòu)148
10.3.3　功能實(shí)現(xiàn)149
10.3.4　預(yù)期效果151
10.4　本章小結(jié)152
第11章　風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)化153
11.1　日常監(jiān)測(cè)工具化153
11.1.1　信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系及
　　  　監(jiān)測(cè)系統(tǒng)153
11.1.2　信息科技關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的
　　  　自動(dòng)化監(jiān)測(cè)155
11.2　監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送自動(dòng)化156
11.2.1　源數(shù)據(jù)質(zhì)量治理157
11.2.2　監(jiān)管數(shù)據(jù)自動(dòng)采集161
11.2.3　監(jiān)管數(shù)據(jù)自動(dòng)校驗(yàn)163
11.2.4　監(jiān)管數(shù)據(jù)自動(dòng)報(bào)送164
11.3　本章小結(jié)165
第12章　審計(jì)管理166
12.1　現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)系統(tǒng)166
12.1.1　業(yè)務(wù)架構(gòu)167
12.1.2　技術(shù)架構(gòu)168
12.1.3　功能實(shí)現(xiàn)170
12.1.4　預(yù)期效果171
12.2　非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)系統(tǒng)172
12.2.1　業(yè)務(wù)架構(gòu)172
12.2.2　技術(shù)架構(gòu)173
12.2.3　功能實(shí)現(xiàn)174
12.2.4　預(yù)期效果175
12.3　信息系統(tǒng)審計(jì)工具175
12.4　審計(jì)系統(tǒng)中金融科技的應(yīng)用177
12.4.1　金融科技背景下內(nèi)部審計(jì)
　　  　面臨的挑戰(zhàn)177
12.4.2　大數(shù)據(jù)智慧審計(jì)系統(tǒng)的技術(shù)
　　  　應(yīng)用架構(gòu)177
12.4.3　金融科技在審計(jì)系統(tǒng)中的
　　  　應(yīng)用179
12.4.4　預(yù)期效果180
12.5　本章小結(jié)181
第13章　安全技術(shù)架構(gòu)182
13.1　安全技術(shù)架構(gòu)的組成182
13.1.1　機(jī)房安全182
13.1.2　網(wǎng)絡(luò)安全184
13.1.3　系統(tǒng)安全189
13.1.4　應(yīng)用安全192
13.1.5　終端安全194
13.1.6　數(shù)據(jù)安全196
13.2　安全評(píng)估和安全態(tài)勢(shì)感知198
13.2.1　滲透測(cè)試198
13.2.2　網(wǎng)絡(luò)安全態(tài)勢(shì)感知技術(shù)架構(gòu)201
13.2.3　安全態(tài)勢(shì)感知實(shí)施效果205
13.3　安全運(yùn)營(yíng)206
13.3.1　組織架構(gòu)206
13.3.2　安全運(yùn)營(yíng)體系207
13.3.3　安全運(yùn)營(yíng)實(shí)施效果的評(píng)價(jià)和
　　  　持續(xù)改進(jìn)210
13.4　本章小結(jié)211
第14章　開(kāi)發(fā)與測(cè)試管理212
14.1　開(kāi)發(fā)管理工具的體系建設(shè)212
14.1.1　數(shù)據(jù)管理—數(shù)據(jù)管控平臺(tái)214
14.1.2　接口管理—服務(wù)治理217
14.1.3　配置管理—持續(xù)集成與
　　  　持續(xù)發(fā)布219
14.2　測(cè)試管理工具的體系建設(shè)222
14.2.1　測(cè)試技術(shù)體系222
14.2.2　測(cè)試管理平臺(tái)223
14.2.3　自動(dòng)化測(cè)試225
14.2.4　性能測(cè)試229
14.3　賬務(wù)差錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避與解決231
14.3.1　產(chǎn)生賬務(wù)差錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)的兩大
　　  　原因232
14.3.2　賬務(wù)差錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避手段233
14.3.3　賬務(wù)自動(dòng)軋賬的設(shè)計(jì)233
14.4　聯(lián)機(jī)批量沖突風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)方案238
14.4.1　聯(lián)機(jī)批量沖突風(fēng)險(xiǎn)的分析
　　  　歸類(lèi)238
14.4.2　數(shù)據(jù)處理沖突風(fēng)險(xiǎn)的解決
　　  　方案239
14.4.3　資源使用沖突風(fēng)險(xiǎn)的解決
　　  　方案241
14.4.4　聯(lián)機(jī)批量沖突的案例分析243
14.5　系統(tǒng)更替式升級(jí)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案244
14.5.1　應(yīng)用系統(tǒng)功能更替的風(fēng)險(xiǎn)244
14.5.2　應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)遷移的風(fēng)險(xiǎn)247
14.5.3　應(yīng)用系統(tǒng)與其他系統(tǒng)的耦合
　　  　風(fēng)險(xiǎn)249
14.6　本章小結(jié)250
第15章　數(shù)據(jù)中心的運(yùn)維管理251
15.1　信息科技運(yùn)維技術(shù)體系251
15.1.1　運(yùn)維一體化體系架構(gòu)252
15.1.2　配置管理數(shù)據(jù)庫(kù)254
15.1.3　監(jiān)控一體化管理257
15.1.4　操作一體化管理259
15.1.5　IT服務(wù)管理261
15.2　運(yùn)維的標(biāo)準(zhǔn)化、自動(dòng)化和智能化263
15.2.1　運(yùn)維標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)264
15.2.2　運(yùn)維自動(dòng)化建設(shè)266
15.2.3　運(yùn)維智能化建設(shè)268
15.3　本章小結(jié)272
第16章　金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)設(shè)施系統(tǒng)273
16.1　金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)設(shè)施基本組成273
16.2　金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)中心機(jī)房的建設(shè)275
16.2.1　數(shù)據(jù)中心機(jī)房規(guī)劃設(shè)計(jì)的
　　  　問(wèn)題與方法275
16.2.2　數(shù)據(jù)中心機(jī)房關(guān)鍵模塊的
　　  　建設(shè)280
16.3　兩地三中心的建設(shè)與運(yùn)維288
16.3.1　主數(shù)據(jù)中心288
16.3.2　災(zāi)難備份中心303
16.4　本章小結(jié)311
第17章　外包管理平臺(tái)312
17.1　外包管理系統(tǒng)312
17.1.1　業(yè)務(wù)架構(gòu)312
17.1.2　技術(shù)架構(gòu)313
17.1.3　功能實(shí)現(xiàn)313
17.1.4　預(yù)期效果315
17.2　外包信息共享平臺(tái)315
17.2.1　業(yè)務(wù)架構(gòu)316
17.2.2　技術(shù)架構(gòu)316
17.2.3　功能實(shí)現(xiàn)317
17.2.4　預(yù)期效果319
17.3　本章小結(jié)320
第18章　金融科技相關(guān)技術(shù)與
　          　  　風(fēng)險(xiǎn)管理321
18.1　金融科技相關(guān)技術(shù)在風(fēng)險(xiǎn)管理
　   　中的應(yīng)用321
18.1.1　人工智能和大數(shù)據(jù)321
18.1.2　區(qū)塊鏈324
18.1.3　云計(jì)算與邊緣計(jì)算324
18.1.4　5G和物聯(lián)網(wǎng)325
18.2　新技術(shù)應(yīng)用的風(fēng)險(xiǎn)防范326
18.2.1　人工智能和大數(shù)據(jù)326
18.2.2　區(qū)塊鏈328
18.2.3　云計(jì)算330
18.2.4　邊緣計(jì)算331
18.2.5　5G和物聯(lián)網(wǎng)332
18.3　本章小結(jié)334
第19章　業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)防范335
19.1　金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析335
19.1.1　金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的含義335
19.1.2　金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)336
19.1.3　金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展歷程337
19.2　業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)的防范措施338
19.2.1　建設(shè)智能風(fēng)控體系的步驟338
19.2.2　智能風(fēng)控技術(shù)框架340
19.2.3　智能風(fēng)控的應(yīng)用場(chǎng)景341
19.3　本章小結(jié)342
第20章　信息技術(shù)自主可控343
20.1　信息技術(shù)自主可控現(xiàn)狀343
20.2　信息技術(shù)自主可控面臨的問(wèn)題345
20.3　信息技術(shù)自主可控的推進(jìn)策略346
20.3.1　總體原則347
20.3.2　整體規(guī)劃347
20.4　信息技術(shù)自主可控的應(yīng)用與
　   　預(yù)期效果348
20.5　信息技術(shù)自主可控的挑戰(zhàn)349
20.6　本章小結(jié)349
第21章　總結(jié)及展望350
21.1　總結(jié)和啟示350
21.2　未來(lái)展望352
21.3　本章小結(jié)355