碳中和行動指南：金融碳中和行動：雙碳愿景下的綠色金融創(chuàng)新路徑

第一部分 綠色金融與轉(zhuǎn)型金融
第1章　綠色金融：賦能我國“雙碳”目標  2
“雙碳”目標：國際共識與中國行動  2
綠色金融：實現(xiàn)碳中和的重要保障  4
政策體系：我國綠色金融的戰(zhàn)略框架  6
“十四五”時期的綠色金融體系建設(shè)  9
第2章　路徑選擇：我國綠色金融的創(chuàng)新與實踐  13
頂層設(shè)計：完善綠色金融制度體系  13
標準體系：驅(qū)動綠色技術(shù)創(chuàng)新  16
模式創(chuàng)新：綠色金融改革試驗區(qū)  18
國際合作：構(gòu)建綠色低碳共同體  20
第3章　轉(zhuǎn)型金融：助力高碳行業(yè)低碳化轉(zhuǎn)型  22
轉(zhuǎn)型金融與綠色金融的關(guān)系  22
助力高碳行業(yè)可持續(xù)發(fā)展  25
國內(nèi)外轉(zhuǎn)型金融的發(fā)展現(xiàn)狀  27
轉(zhuǎn)型金融應用的困境與難點  29
推進轉(zhuǎn)型金融發(fā)展的對策與建議  32
第4章　低碳之路：企業(yè)轉(zhuǎn)型金融的應用實踐  34
制定企業(yè)低碳化轉(zhuǎn)型路徑  34
搭建氣候轉(zhuǎn)型風險分析模型  35
選擇合適的轉(zhuǎn)型金融工具  38
設(shè)定針對轉(zhuǎn)型項目的監(jiān)管框架  39

第二部分 綠色金融產(chǎn)品譜系
第5章　綠色信貸：構(gòu)建低碳循環(huán)發(fā)展經(jīng)濟體系  44
綠色信貸的概念特征與發(fā)展現(xiàn)狀  44
“雙碳”愿景下的綠色信貸  47
綠色信貸帶來的機遇與挑戰(zhàn)  50
我國綠色信貸的實踐對策與建議  53
【案例】建設(shè)銀行：“綠色租融保”模式  55
第6章　綠色債券：低碳轉(zhuǎn)型的重要融資工具  58
我國綠色債券的演變與發(fā)展歷程  58
賦能綠色產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展  61
我國綠色債券市場存在的問題  64
我國綠色債券發(fā)展的對策建議  66
【案例】歐洲投資銀行：綠色債券模式的啟示  69
第7章　綠色證券：綠色資產(chǎn)證券化運作模式  73
綠色證券的基本內(nèi)涵與發(fā)展  73
綠色資產(chǎn)證券化的產(chǎn)品分類  76
綠色資產(chǎn)證券化的運作原理  78
綠色資產(chǎn)證券化的操作流程  81
【案例】西方發(fā)達國家綠色信貸的實踐經(jīng)驗  82
第8章　綠色保險：有效化解企業(yè)環(huán)境污染風險  86
綠色保險的概念與主要分類  86
歐美國家在綠色保險領(lǐng)域的布局  88
我國綠色保險體系的實踐路徑  91
【案例1】太保e 農(nóng)險：綠色保險數(shù)字化創(chuàng)新  95
【案例2】浙江衢州：綠色養(yǎng)殖保險的“集美模式”  97

第三部分 碳交易與碳金融
第9章　我國碳排放權(quán)交易市場及其運行機制  102
我國碳交易市場的發(fā)展歷程  102
我國碳交易市場的運行規(guī)則  104
我國碳排放權(quán)交易的產(chǎn)品  107
我國碳排放權(quán)交易的場所  110
第10章　我國碳排放權(quán)交易機制的框架設(shè)計  113
碳排放權(quán)交易市場的機制設(shè)計  113
碳排放權(quán)的交易方式與流程  116
碳排放配額（CEA）的交易機制  120
核證自愿減排量的交易機制  122
第11章　碳金融：我國碳市場的金融化之路  129
碳金融的概念、特征及風險  129
碳市場交易產(chǎn)品主要類型  132
碳市場融資產(chǎn)品主要類型  137
碳市場支持產(chǎn)品主要類型  139
第12章　我國推進碳金融發(fā)展的問題與對策  142
我國碳金融市場的產(chǎn)品創(chuàng)新  142
零碳金融與技術(shù)發(fā)展研究  144
我國碳金融市場存在的主要問題  147
我國推動碳金融創(chuàng)新的對策建議  150

第四部分 可持續(xù)金融探索與實踐
第13章　可持續(xù)金融：驅(qū)動經(jīng)濟社會綠色轉(zhuǎn)型  154
綠色金融與社會可持續(xù)發(fā)展  154
可持續(xù)金融的概念及發(fā)展脈絡(luò)  156
推進我國可持續(xù)金融發(fā)展的建議  159
摩根士丹利的“可持續(xù)投資”理念  162
第14章　全球可持續(xù)金融的實踐與啟示  163
構(gòu)建可持續(xù)金融的政策體系  163
完善可持續(xù)金融的分類標準  164
加強信息披露與報送制度建設(shè)  165
社會各界的廣泛參與  166

第五部分 ESG 投資理論與實踐
第15章　ESG 投資：環(huán)境、社會和公司治理  170
ESG 投資理念的起源與發(fā)展  170
ESG 投資流程與主要策略  172
國外ESG 投資的發(fā)展現(xiàn)狀  175
我國ESG 投資的發(fā)展現(xiàn)狀  178
第16章　實踐啟示：ESG 助推我國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型  182
ESG 投資與養(yǎng)老問題  182
ESG 投資與收入分配問題  185
ESG 投資與氣候變化問題  187
第17章　上市企業(yè)ESG 信披、評級與監(jiān)管機制  191
ESG 信息披露理論與實踐策略  191
我國ESG 評價體系的構(gòu)建策略  195
我國ESG 監(jiān)管機制與制度框架  197
全球主流ESG 評價體系與方法  201

第六部分 金融科技助力碳中和
第18章　金融科技：數(shù)智化賦能綠色金融發(fā)展  208
歐洲金融科技支持碳中和的實踐  208
美國金融科技支持碳中和的實踐  212
我國金融科技支持碳中和的實踐  214
金融科技支持碳中和的實踐路徑  219
第19章　智慧銀行：AI 驅(qū)動的銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型  225
智能客服：優(yōu)化客戶服務(wù)體驗  225
智能催收：有效提升催收效率  227
智能信貸：實現(xiàn)全生命周期管理  229
智能網(wǎng)點：傳統(tǒng)銀行網(wǎng)點的智能化轉(zhuǎn)型  232
交通銀行：拓展AI 多元化金融場景  235
第20章　保險科技：重塑傳統(tǒng)保險產(chǎn)業(yè)新格局  238
科技驅(qū)動的保險銷售渠道變革  238
AI 在保險科技領(lǐng)域的應用實踐  240
大數(shù)據(jù)在保險行業(yè)的應用場景  242
區(qū)塊鏈在保險領(lǐng)域的應用優(yōu)勢  244
基于區(qū)塊鏈的保險業(yè)務(wù)流程重塑  246