不良資產(chǎn)實操指引

第一部分　行業(yè)地圖
　第一節(jié)　不良資產(chǎn)來源與市場格局
　　一、不良資產(chǎn)源于哪里
　　二、不良資產(chǎn)行業(yè)的市場格局
　第二節(jié)　地位與影響：不良資產(chǎn)的能量超乎你想象
　　一、不良資產(chǎn)行業(yè)的主力軍
　　二、不良資產(chǎn)管理公司的作用和影響
　第三節(jié)　誤解與認知：當(dāng)投資不良資產(chǎn)時，到底在做什么
　　一、第一個誤解：只會“薅羊毛”
　　二、第二個誤解：“二道販子”
　　三、第三個誤解：暴力催收
　第四節(jié)　周期與挑戰(zhàn)：不是投資機會少，而是經(jīng)歷周期不夠長
　　一、逆周期行業(yè)，順周期處置
　　二、“撿漏”不良資產(chǎn)面臨哪些挑戰(zhàn)
　　三、如何做到專業(yè)級“撿漏”
　第五節(jié)　方向與策略：外行看熱鬧，內(nèi)行看門道
　　一、投資偏好：你的選擇成就你自己
　　二、不良資產(chǎn)盈利方向和策略的轉(zhuǎn)變
　　三、“資源詛咒”：利用資金成本剪刀差賺錢符合“遞弱代償”法則
　　四、倒賣類與專精類的差異：以專精類公司為例
　　五、掙可產(chǎn)生復(fù)利的能力掙到的錢
　第六節(jié)　工作與風(fēng)格：術(shù)業(yè)有專攻，提升永遠在路上
　　一、揭秘人力資源概況及考核激勵
　　二、項目落地靠的不是慧眼獨具的天賦，而是高紀律性、重復(fù)性的工作
　　三、助力項目經(jīng)理實現(xiàn)職級躍遷的，是不斷積累的信譽
　　四、投資決策流程依靠的是一套有紀律性的決策機制
　第七節(jié)　行業(yè)生態(tài)圈：整合圈子資源，集中力量辦大事
　　一、為對抗熵增，組建生態(tài)圈
　　二、不良資產(chǎn)主要供給方
　　三、不良資產(chǎn)一級市場主要參與方
　　四、不良資產(chǎn)二級市場主要參與方
　　五、法院
　　六、破產(chǎn)管理人
　　七、債務(wù)人
　　八、不良資產(chǎn)第三方服務(wù)機構(gòu)
　第八節(jié)　管窺外資不良資產(chǎn)機構(gòu)
　　一、外資不良資產(chǎn)機構(gòu)特點及在境內(nèi)發(fā)展概況
　　二、以境外機構(gòu)PRA公司為例，探索個貸不良資產(chǎn)催收發(fā)展路徑
第二部分　新手上路
　第一節(jié)　業(yè)務(wù)矩陣：18種特殊機會投資之術(shù)
　　一、金融不良資產(chǎn)收購處置
　　二、非金融機構(gòu)不良資產(chǎn)收購處置
　　三、不良資產(chǎn)合作收購處置
　　四、不良資產(chǎn)配資收購
　　五、不良資產(chǎn)受托收購
　　六、不良資產(chǎn)受托處置
　　七、低效資產(chǎn)收購處置
　　八、個人不良貸款批量收購處置
　　九、困境企業(yè)債務(wù)重組、債權(quán)投資
　　十、非上市困境企業(yè)股權(quán)投資業(yè)務(wù)
　　十一、困境上市公司預(yù)重整、破產(chǎn)重整投資業(yè)務(wù)
　　十二、上市公司紓困
　　十三、困境地產(chǎn)項目紓困與盤活
　　十四、債轉(zhuǎn)股
　　十五、不良信貸資產(chǎn)證券化投資
　　十六、不良資產(chǎn)基金管理服務(wù)業(yè)務(wù)
　　十七、不良資產(chǎn)基金管理及投資業(yè)務(wù)
　　十八、不良資產(chǎn)咨詢顧問與中介服務(wù)
　第二節(jié)　工作清單：在不良資產(chǎn)實操中避免無能之錯
　　一、人為什么會犯錯
　　二、怎樣用清單避免無能之錯，把事情做對
　　三、怎樣設(shè)計制作一份有效的核查清單
　第三節(jié)　法律盡職調(diào)查要點清單
　　一、全面調(diào)查和抽樣調(diào)查
　　二、非現(xiàn)場調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查
　　三、債權(quán)資產(chǎn)盡職調(diào)查要點清單
　　四、股權(quán)資產(chǎn)盡職調(diào)查要點清單
　　五、非金不良資產(chǎn)盡職調(diào)查要點清單
　第四節(jié)　估值定價要點清單
　　一、看清不良資產(chǎn)估值定價的底牌
　　二、不良資產(chǎn)估值實務(wù)入門須知
　　三、債權(quán)類資產(chǎn)估值方法
　　四、股權(quán)類資產(chǎn)估值方法
　　五、不動產(chǎn)資產(chǎn)估值方法
　　六、特殊類資產(chǎn)的估值方法初探
　　七、小結(jié)
　第五節(jié)　收購方案實施過程要點清單
　　一、銀行發(fā)送邀請函
　　二、現(xiàn)場盡調(diào)和資產(chǎn)評估
　　三、撰寫收購方案
　　四、《盡職調(diào)查報告》內(nèi)容要點
　　五、投標報價環(huán)節(jié)
　　六、檔案交接與存續(xù)期管理
　第六節(jié)　投后經(jīng)營管理與法律維權(quán)要點清單
　　一、不良資產(chǎn)經(jīng)營管理的原則和分類方法
　　二、債權(quán)資產(chǎn)管理要點清單
　　三、股權(quán)資產(chǎn)經(jīng)營管理要點清單
　　四、實物資產(chǎn)經(jīng)營管理要點清單
　　五、非金不良資產(chǎn)經(jīng)營管理要點清單
　　六、不良資產(chǎn)法律維權(quán)流程要點清單
　　七、執(zhí)行標的與執(zhí)行措施要點清單
　　八、委托外聘代理律師管理要點清單
　第七節(jié)　不良資產(chǎn)綜合處置變現(xiàn)要點清單
　　一、不良資產(chǎn)處置清收常見痛點與解決方案
　　二、從處置思路到方案實施
　　三、不良資產(chǎn)處置方式分析
　第八節(jié)　七大不良資產(chǎn)從業(yè)禁區(qū)
　　一、不良資產(chǎn)處置中涉及個人意向受讓人的風(fēng)險
　　二、幫助債務(wù)人及關(guān)聯(lián)企業(yè)收購自身不良資產(chǎn)
　　三、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓中協(xié)助相關(guān)人員利益輸送
　　四、收購和處置不良資產(chǎn)時未實現(xiàn)資產(chǎn)和風(fēng)險真實、完全轉(zhuǎn)移
　　五、作為內(nèi)幕信息知情人交易相關(guān)股票
　　六、合作協(xié)議約定責(zé)任不明、故意設(shè)置漏洞
　　七、債權(quán)清收追償中使用暴力催收
第三部分　進階通道
　第一節(jié)　專業(yè)主義至上
　　一、從刻意練習(xí)到算法優(yōu)化
　　二、整合資源：設(shè)計交易架構(gòu)、挖掘盈利模式、募集便宜資金
　第二節(jié)　債務(wù)企業(yè)失敗原因研究：六大原因
　　一、財務(wù)風(fēng)險，應(yīng)收賬款回收困難，被壞賬拖垮
　　二、瘋狂投資、盲目擴張，被巨額負債壓垮
　　三、企業(yè)負責(zé)人一個人拍腦袋決策，內(nèi)控機制不健全
　　四、企業(yè)負責(zé)人經(jīng)驗和認知不足、思考不慎、決策失誤
　　五、合伙人沖突、退出，核心成員被掃地出門
　　六、受市場等外部環(huán)境因素沖擊
　第三節(jié)　不良資產(chǎn)投資失敗研究：五類風(fēng)險52個雷區(qū)
　　一、涉及盡調(diào)與估值相關(guān)的投資失敗原因：15個雷區(qū)
　　二、涉及訴訟程序相關(guān)的投資失敗原因：7個雷區(qū)
　　三、涉及執(zhí)行程序相關(guān)的投資失敗原因：11個雷區(qū)
　　四、涉及破產(chǎn)程序相關(guān)的投資失敗原因：3個雷區(qū)
　　五、涉及抵（質(zhì)）押物相關(guān)的投資失敗原因：16個雷區(qū)
　第四節(jié)　開源網(wǎng)絡(luò)情報分析技術(shù)
　　一、怎樣通過合法公開渠道快速獲取情報信息？
　　二、開源網(wǎng)絡(luò)情報分析的應(yīng)用場景
　　三、開源網(wǎng)絡(luò)情報分析常見數(shù)據(jù)源
　　四、常用搜索方法與路徑
第四部分　高手素養(yǎng)
　第一節(jié)　高手定位——U盤化生存，做自己的CEO
　第二節(jié)　實操高手的“十大心法”
　　一、知識遷移與躬身入局
　　二、主動作為，培養(yǎng)微習(xí)慣，自我定義目標，不被困難定義
　　三、越滿足越要三省吾身——對思之再思
　　四、聰明地工作——項目復(fù)盤、及時止損
　　五、快速學(xué)習(xí)、終身學(xué)習(xí)——提升學(xué)習(xí)力
　　六、有閉環(huán)意識，能交付結(jié)果
　　七、畫布策略：做好學(xué)徒，用禮敬換取師傅的真知灼見
　　八、請教高手，挖掘萃取，構(gòu)筑專業(yè)核心能力圈
　　九、整合思考、整合資源、借助外力
　　十、向計算機學(xué)習(xí)算法思維
　第三節(jié)　清收和解與談判策略武器庫
　　一、重新正確認識談判，尋找解決方案
　　二、資產(chǎn)價格類談判，真正懂行才能胸有成竹
　　三、交易條件類談判：以條件換條件，各取所需
　　四、共創(chuàng)價值類談判：引入第三方，創(chuàng)造新價值
　　五、談判中的心態(tài)和心理戰(zhàn)
　　六、談判場景中的九大“積極防御”戰(zhàn)術(shù)
　　七、利益和尊重可以兼得
　第四節(jié)　看透不良資產(chǎn)商業(yè)世界底層邏輯
　　一、債權(quán)管理心理學(xué)——明晰債務(wù)人的心理
　　二、債權(quán)管理行為經(jīng)濟學(xué)——洞察參與方行為
第五部分　行業(yè)老把式
　第一節(jié)　重新正確認識債務(wù)與債務(wù)重組
　　一、定義與模式
　　二、利益博弈及控制權(quán)爭奪
　　三、拍賣資產(chǎn)處置變現(xiàn)
　　四、債務(wù)重組作用與效果
　第二節(jié)　庭外重組
　　一、庭外重組模式
　　二、困境房地產(chǎn)企業(yè)債務(wù)重組
　　三、困境房地產(chǎn)項目財產(chǎn)權(quán)信托隔離與重組方案
　第三節(jié)　庭內(nèi)重組
　　一、庭內(nèi)重組模式
　　二、上市公司破產(chǎn)重整
　　三、高收益違約債券
　第四節(jié)　預(yù)重整
　第五節(jié)　困境商業(yè)地產(chǎn)盤活
　　一、困境商業(yè)地產(chǎn)資產(chǎn)管理
　　二、困境商業(yè)地產(chǎn)管理、接管與改造優(yōu)化
　　三、類REITs等不動產(chǎn)出表融資方案
　　四、結(jié)語
　第六節(jié)　債轉(zhuǎn)股
　　一、債轉(zhuǎn)股的本質(zhì)與作用
　　二、債轉(zhuǎn)股實施模式
　　三、多種市場化債轉(zhuǎn)股退出方式
第六部分　行業(yè)清單
　第一節(jié)　圈內(nèi)隱語與行話
　　一、圈內(nèi)隱語
　　二、行話
　第二節(jié)　開源網(wǎng)絡(luò)情報工具箱