智慧保險：保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略與路徑

定　價：￥68.00

作　者：	張一著
出版社：	化學工業(yè)出版社
叢編項：
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ISBN：	9787122439697	出版時間：	2024-01-01	包裝：	平裝
開本：	16開	頁數(shù)：		字數(shù)：

內(nèi)容簡介

　　本書立足于我國金融保險行業(yè)的發(fā)展演變與前沿趨勢，從科技視角切入，全面闡述5G、AI、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等新興技術在保險領域的應用場景與實踐路徑，深度剖析智能科技在保險產(chǎn)品定價、營銷、核保、理賠、客服、風控等細分領域的應用，并對全球部分國家和地區(qū)及我國保險科技的監(jiān)管政策進行了系統(tǒng)梳理與分析。全書內(nèi)容翔實、結(jié)構(gòu)清晰、針對性強，既有理論思考的前瞻性與深度，又兼顧了實踐落地，構(gòu)建了一套完整、詳細、實戰(zhàn)性強的保險行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案。針對當前保險行業(yè)的主流險種（如財產(chǎn)險、壽險、車險、農(nóng)業(yè)險、健康險、自然災害與事故責任險等）的業(yè)務流程及數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐做了詳細論述，適合金融保險領域的各級管理者及從業(yè)人員、IT行業(yè)的科技人員閱讀，也適合高等院校經(jīng)濟、管理等專業(yè)的師生以及對保險科技感興趣的讀者閱讀。

作者簡介

　　張一，美國貝瀚文大學全球數(shù)字化管理學者、工商管理博士（ DBA ），美國北方中央大學工商管理碩士（ MBA ），并獲法國巴黎大學對外法語教學及法國文學雙碩士學位；明亞保險經(jīng)紀資深合伙人、銷售總監(jiān)，清控至道（北京）教育科技有限公司特聘大類資產(chǎn)配置導師，家庭風險規(guī)避及財務安全顧問，國家理財規(guī)劃師（ AFP ），百萬圓桌協(xié)會（ MDRT ）頂尖會員（ TOT）、世界華人保險大會國際鉑金獎會員（IDA ），獲得“IMA保險名家白金獎”，在保險理財領域擁有豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗，曾多次受邀為大型上市公司企業(yè)高管及員工講解保險規(guī)劃課程及保險方案設計，并接受《大眾理財》雜志特約專訪。

圖書目錄

第一部分保險科技
第1章　保險科技：重新定義未來保險　 2
一、“保險科技”時代的來臨　 2
二、保險科技的演變與發(fā)展歷程　 5
三、保險科技的底層技術體系　 7
四、保險科技產(chǎn)業(yè)圖譜與商業(yè)落地　 11
第2章　智啟未來：科技重塑保險流程　 17
一、營銷環(huán)節(jié)：驅(qū)動保險精準營銷　 17
二、核保環(huán)節(jié)：打造優(yōu)質(zhì)的核保體驗　 19
三、理賠環(huán)節(jié)：簡化流程，提升效率　 21
四、客服環(huán)節(jié)：數(shù)字化全場景保險服務　 22
五、風控環(huán)節(jié)：基于保險科技的智能風控　 25
第3章　5G賦能：驅(qū)動保險智能化變革　 28
一、5G時代的智慧保險新機遇　 28
二、5G在保險領域的應用場景　 31
三、基于5G物聯(lián)網(wǎng)的保險產(chǎn)品變革　 35
第4章　數(shù)智實踐：保險企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型　 39
一、理念革新：構(gòu)建數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略　 39
二、技術布局：鍛造硬核科技能力　 41
三、組織進化：重構(gòu)數(shù)字化管理模式　 44
四、因地制宜：數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑選擇　 46

第二部分 AI 保險
第5章　AI保險：科技驅(qū)動保險新生態(tài)　 50
一、AI賦能保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型　 50
二、“AI 保險”的應用基礎　 51
三、基于AI算法的保險產(chǎn)品創(chuàng)新　 53
四、構(gòu)建“AI 保險”新業(yè)態(tài)　 55
第6章　實踐應用：AI重塑保險價值鏈　 57
一、智能定價：個性化產(chǎn)品定價　 57
二、智能服務：成本、效率與體驗　 58
三、智能理賠：提升保險理賠效能　 59
四、智能風控：助力保險反欺詐　 60
五、智能運營：精準推薦與智能交互　 61
第7章　“AI 保險”模式的問題與對策　 64
一、監(jiān)管：完善保險監(jiān)管制度框架　 64
二、數(shù)據(jù)：破除數(shù)據(jù)應用痛點　 66
三、技術：創(chuàng)新AI算法治理能力　 68
四、人才：培養(yǎng)高水平復合型人才　 70

第三部分大數(shù)據(jù) 保險
第8章　數(shù)據(jù)賦能：保險大數(shù)據(jù)的應用　 74
一、大數(shù)據(jù)時代的保險銷售變革　 74
二、保險大數(shù)據(jù)應用解決方案　 76
三、大數(shù)據(jù)在保險領域的應用挑戰(zhàn)　 80
四、“大數(shù)據(jù) 保險”的發(fā)展對策　 83
第9章　基于大數(shù)據(jù)的智能化保險風控　 86
一、保險風控的數(shù)智化升級　 86
二、大數(shù)據(jù)保險風控的體系架構(gòu)　 88
三、保險核保與理賠智能化　 91
四、大數(shù)據(jù)保險風控的落地策略　 94
第10章　基于用戶畫像的保險精準營銷　 97
一、精準營銷：實現(xiàn)保險營銷智能化　 97
二、精準營銷模型的構(gòu)建方法　 99
三、基于用戶畫像的產(chǎn)品設計與研發(fā)　 102
四、用戶畫像精準營銷的落地路徑　 104

第四部分區(qū)塊鏈保險
第11章　區(qū)塊鏈：重塑保險數(shù)智化邊界　 108
一、區(qū)塊鏈的技術特性及應用　 108
二、“區(qū)塊鏈保險”的應用優(yōu)勢　 110
三、“區(qū)塊鏈保險”的實踐場景　 113
四、基于區(qū)塊鏈技術的保險自動化　 115
第12章　基于區(qū)塊鏈的智慧保險生態(tài)圈　 118
一、“區(qū)塊鏈壽險”的應用場景　 118
二、“區(qū)塊鏈車險”的應用場景　 121
三、“區(qū)塊鏈農(nóng)業(yè)險”的應用場景　 123
四、“區(qū)塊鏈健康險”的應用場景　 126
第13章　區(qū)塊鏈在保險監(jiān)管領域的實踐　 130
一、區(qū)塊鏈與保險監(jiān)管的結(jié)合路徑　 130
二、基于區(qū)塊鏈的保險資產(chǎn)監(jiān)管　 132
三、區(qū)塊鏈賦能醫(yī)保基金監(jiān)管　 135

第五部分物聯(lián)網(wǎng) 保險
第14章　物聯(lián)網(wǎng)：保險科技的新藍?！? 140
一、物聯(lián)網(wǎng)時代的保險科技　 140
二、“物聯(lián)網(wǎng) 保險”的關鍵技術　 142
三、基于物聯(lián)網(wǎng)的保險價值鏈重塑　 145
四、美國“物聯(lián)網(wǎng) 保險”的實踐啟示　 147
第15章　物聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品的創(chuàng)新路徑　 151
一、物聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品的技術架構(gòu)　 151
二、物聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品的類型　 153
三、物聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品的創(chuàng)新價值　 155
第16章　智能互聯(lián)：重構(gòu)傳統(tǒng)保險模式　 160
一、物聯(lián)網(wǎng)驅(qū)動下的金融科技　 160
二、基于車聯(lián)網(wǎng)的UBI車險模式　 162
三、商業(yè)健康險模式的創(chuàng)新與變革　 163
四、智能互聯(lián)時代的財產(chǎn)險模式　 165
五、自然災害與事故責任險的應用　 170

第六部分監(jiān)管科技
第17章全球國家保險科技監(jiān)管政策　 174
一、美國保險科技的監(jiān)管政策　 174
二、英國保險科技的監(jiān)管政策　 178
三、德國保險科技的監(jiān)管政策　 179
四、新加坡保險科技的監(jiān)管政策　 180
五、中國保險科技的監(jiān)管政策　 182
第18章　保險合規(guī)：監(jiān)管科技應用場景　 184
一、用戶身份識別　 184
二、市場交易行為監(jiān)控　 185
三、數(shù)據(jù)整理與報送　 186
四、法律法規(guī)跟蹤　 188
五、風險數(shù)據(jù)融合分析　 189
六、金融保險機構(gòu)壓力測試　 191
第19章　我國保險監(jiān)管科技的實現(xiàn)路徑　 193
一、提質(zhì)增效：驅(qū)動保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展　 193
二、制度建設：完善保險監(jiān)管環(huán)境　 195
三、技術賦能：構(gòu)建監(jiān)管科技基礎設施　 197
四、生態(tài)重塑：探索保險科技之路　 200