金融詐騙罪疑難問(wèn)題研究：理論分析與實(shí)踐展開(kāi)

第一章　集資詐騙罪
　第一節(jié)　集資詐騙罪概述
　　一、本罪的立法沿革
　　二、本罪的修法演變
　第二節(jié)　非法集資的規(guī)范認(rèn)定
　　一、非法性特征：集資的含義
　　二、公開(kāi)性特征：“口口相傳”是否屬于公開(kāi)宣傳
　　三、利誘性特征：僅承諾保本是否屬于利誘性
　　四、社會(huì)性特征：不特定對(duì)象的認(rèn)定與私募基金的異化
　第三節(jié)　集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的實(shí)質(zhì)差異
　　一、非法占有目的之一般認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
　　二、非法占有目的之認(rèn)定難題：以P2P案件為例
　　三、犯罪轉(zhuǎn)化問(wèn)題：從非法吸收公眾存款到集資詐騙
　第四節(jié)　集資詐騙罪的主體界定與責(zé)任區(qū)分
　　一、單位犯罪與自然人犯罪的界分
　　二、單位內(nèi)部一般受雇員工的責(zé)任界定
　　三、單位與自然人共同犯罪的責(zé)任劃分
　第五節(jié)　集資詐騙數(shù)額的認(rèn)定
　　一、實(shí)際騙取數(shù)額為計(jì)算基礎(chǔ)
　　二、實(shí)際騙取數(shù)額的規(guī)范理解
　　三、對(duì)刑事辯護(hù)工作的啟示
　第六節(jié)　追贓挽損的實(shí)務(wù)疑難問(wèn)題
　　一、追贓挽損的實(shí)務(wù)狀況
　　二、追贓挽損實(shí)務(wù)的難題
　　三、對(duì)刑事辯護(hù)工作的啟示
第二章　貸款詐騙罪
　第一節(jié)　貸款詐騙罪概述
　　一、本罪的立法沿革
　　二、本罪的概念和基本構(gòu)成特征
　第二節(jié)　貸款的認(rèn)定范圍和疑難問(wèn)題
　　一、信貸秩序應(yīng)為貸款詐騙罪的主要客體
　　二、詐騙“類(lèi)貸款”行為的刑法認(rèn)定
　第三節(jié)　貸款詐騙罪實(shí)行行為的規(guī)范判斷
　　一、“貸后詐騙”能否認(rèn)定為貸款詐騙
　　二、貸款到期之前還款行為能否認(rèn)定為貸款詐騙
　　三、對(duì)以其他方式進(jìn)行貸款詐騙行為的同質(zhì)性解讀
　第四節(jié)　貸款詐騙危害結(jié)果與可恢復(fù)法益概念的運(yùn)用
　　一、銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際損害為犯罪金額
　　二、應(yīng)收利息、違約金等是否計(jì)入犯罪金額
　　三、“案發(fā)前”歸還的金額是否應(yīng)扣除
　第五節(jié)　貸款詐騙罪主體認(rèn)定的難點(diǎn)分析
　　一、銀行與金融機(jī)構(gòu)工作人員能否成為本罪主體
　　二、單位主體貸款詐騙問(wèn)題
　第六節(jié)　貸款詐騙罪的其他問(wèn)題
　　一、貸款詐騙罪與騙取貸款罪的區(qū)分
　　二、內(nèi)外勾結(jié)型騙貸行為的性質(zhì)界定
　　三、自然人和單位共同貸款詐騙之辨
第三章　票據(jù)詐騙罪
　第一節(jié)　票據(jù)詐騙罪概述
　　一、本罪的立法沿革及依據(jù)
　　二、本罪的基本構(gòu)成特征
　第二節(jié)　票據(jù)詐騙罪客觀行為的爭(zhēng)議問(wèn)題分析
　　一、關(guān)于“使用”的規(guī)范理解
　　二、“偽造”“變?cè)臁逼睋?jù)的認(rèn)定
　　三、“作廢”票據(jù)的范圍
　　四、“冒用”他人票據(jù)的認(rèn)定
　　五、對(duì)“印鑒”的擴(kuò)大解釋
　第三節(jié)　票據(jù)詐騙罪之主觀目的認(rèn)定
　　一、非法占有目的是本罪的主觀要素
　　二、票據(jù)詐騙非法占有目的司法認(rèn)定
　　三、票據(jù)詐騙與票據(jù)糾紛的通常界限
　第四節(jié)　票據(jù)詐騙罪的司法疑難問(wèn)題展開(kāi)
　　一、盜竊空白票據(jù)并使用的行為定性
　　二、騙取貨物后以空頭支票或偽造票據(jù)付款的行為定性
　　三、內(nèi)外勾結(jié)型票據(jù)詐騙的行為認(rèn)定
第四章　金融憑證詐騙罪
　第一節(jié)　金融憑證詐騙罪概述
　　一、本罪的立法沿革及依據(jù)
　　二、本罪的基本構(gòu)成特征
　第二節(jié)　金融憑證詐騙罪客觀行為的爭(zhēng)議問(wèn)題分析
　　一、行為對(duì)象的認(rèn)定：金融憑證的范圍
　　二、客觀行為的理解：“使用”的認(rèn)定
　　三、使用“作廢”銀行結(jié)算憑證的認(rèn)定
　　四、“冒用”他人銀行結(jié)算憑證的認(rèn)定
　第三節(jié)　金融憑證詐騙罪的共犯界定
　　一、無(wú)身份者與有身份者共犯定性爭(zhēng)議
　　二、內(nèi)外勾結(jié)型金融憑證詐騙共犯定性依據(jù)：主犯身份
　第四節(jié)　金融憑證詐騙罪與相近犯罪的界限
　　一、本罪與普通詐騙罪
　　二、本罪與票據(jù)詐騙罪
　　三、本罪與偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪
　　四、本罪與貸款詐騙罪
　第五節(jié)　金融憑證詐騙罪司法認(rèn)定難題展開(kāi)
　　一、偽造企業(yè)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書(shū)騙取資金的行為定性
　　二、金融機(jī)構(gòu)工作人員利用工作之便偷換存折支取儲(chǔ)戶(hù)資金的定性
　　三、使用偽造的銀行存單作抵押詐騙銀行貸款行為的定性
　　四、與銀行工作人員共同實(shí)施變?cè)煦y行存單并使用行為的定性
第五章　信用證詐騙罪
　第一節(jié)　信用證詐騙罪概述
　　一、本罪的立法沿革
　　二、本罪的基本構(gòu)成特征
　第二節(jié)　信用證詐騙罪的基礎(chǔ)問(wèn)題
　　一、信用證的基本問(wèn)題與交易架構(gòu)
　　二、非法占有目的是否為構(gòu)成要件要素
　第三節(jié)　信用證詐騙罪的行為類(lèi)型
　　一、基礎(chǔ)行為類(lèi)型之一：虛假信用證詐騙
　　二、基礎(chǔ)行為類(lèi)型之二：使用作廢信用證詐騙
　　三、非典型行為類(lèi)型：騙取信用證
　　四、兜底行為類(lèi)型：其他方法
　第四節(jié)　信用證詐騙的司法認(rèn)定
　　一、信用證詐騙罪與其余七種金融詐騙罪的關(guān)系
　　二、單位犯罪與自然人犯罪的量刑協(xié)調(diào)
　　三、信用證詐騙罪的證據(jù)采集問(wèn)題
第六章　信用卡詐騙罪
　第一節(jié)　信用卡詐騙罪概述
　　一、本罪的由來(lái)與立法沿革
　　二、本罪的概念與構(gòu)成
　第二節(jié)　惡意透支的行為性質(zhì)探析
　　一、惡意透支型信用卡詐騙罪的實(shí)踐現(xiàn)狀
　　二、惡意透支中“惡意”的具體指向
　　三、對(duì)惡意透支展開(kāi)目的性限縮：刑法不應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)無(wú)限兜底
　　四、惡意透支型信用卡詐騙罪的出罪路徑
　第三節(jié)　機(jī)器能否被騙之教義學(xué)論爭(zhēng)與選擇
　　一、機(jī)器能否被騙的理論紛爭(zhēng)
　　二、限定條件下的機(jī)器被騙
　　三、信用卡詐騙罪中“機(jī)器可以被騙”的具體體現(xiàn)
　第四節(jié)　受騙承諾的有效性：圍繞“騙取他人信用卡并使用”展開(kāi)
　　一、受騙情形下被害人承諾的效力界定
　　二、“騙取他人信用卡并使用”與受騙承諾之間的聯(lián)動(dòng)
　　三、“騙取他人信用卡并使用”涉及的其他問(wèn)題
　第五節(jié)　牽連犯規(guī)則的適用：偽造信用卡并使用的行為定性
　　一、相關(guān)概念辨析
　　二、偽造信用卡并使用的定性之爭(zhēng)
　　三、偽造信用卡并使用行為定性的延伸思考
第七章　有價(jià)證券詐騙罪
　第一節(jié)　有價(jià)證券詐騙罪概述
　　一、本罪的基本犯罪構(gòu)成
　　二、本罪的司法實(shí)踐狀況
　第二節(jié)　有價(jià)證券詐騙罪的對(duì)象限定
　　一、兜底規(guī)定引發(fā)的犯罪對(duì)象爭(zhēng)議
　　二、彩票之有價(jià)證券性質(zhì)探討
　　三、預(yù)測(cè)可能性限定有價(jià)證券概念的從屬性
　第三節(jié)　有價(jià)證券詐騙罪的客體辨析
　　一、以“流通秩序”為客體影響罪與非罪的解釋
　　二、以“流通秩序”為客體影響此罪彼罪的辨析
　第四節(jié)　數(shù)罪并罰的限制適用
　　一、與偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪的牽連
　　二、與詐騙罪的牽連
　　三、手段行為與相關(guān)犯罪的關(guān)聯(lián)
　　四、有價(jià)證券詐騙與其他犯罪關(guān)聯(lián)的總置評(píng)
　第五節(jié)　單位犯罪罰則與個(gè)人責(zé)任的具體落實(shí)
　　一、有價(jià)證券詐騙行為中的單位意志
　　二、意志分離下的罪輕辯護(hù)空間
第八章　保險(xiǎn)詐騙罪
　第一節(jié)　保險(xiǎn)詐騙罪概述
　　一、本罪的立法沿革與依據(jù)
　　二、本罪的焦點(diǎn)問(wèn)題概述
　第二節(jié)　保險(xiǎn)詐騙罪的特殊主體認(rèn)定
　　一、行為主體的規(guī)范解讀
　　二、行為主體的司法實(shí)況素描
　　三、行為主體嚴(yán)格限制解釋之提倡
　第三節(jié)　犯罪形態(tài)：保險(xiǎn)詐騙罪的著手認(rèn)定
　　一、保險(xiǎn)詐騙著手的審判分歧
　　二、保險(xiǎn)詐騙著手的理論爭(zhēng)訟
　　三、保險(xiǎn)人財(cái)產(chǎn)權(quán)保護(hù)為基點(diǎn)的客觀說(shuō)之提倡
　第四節(jié)　不同模式下共同犯罪的認(rèn)定
　　一、投保方與中間機(jī)構(gòu)人員“分工協(xié)作型”騙保的處理
　　二、投保人等與保險(xiǎn)工作人員“內(nèi)外勾結(jié)型”騙保的處理
　第五節(jié)　數(shù)額遞進(jìn)式量刑標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)析
　　一、嚴(yán)厲還是輕緩的法定刑評(píng)價(jià)
　　二、金額與責(zé)任關(guān)系的合理性分析
　第六節(jié)　刑民交叉視野下的提示義務(wù)與不可抗辯條款
　　一、《保險(xiǎn)法》與《刑法》適用沖突的實(shí)務(wù)爭(zhēng)議
　　二、刑民視角下定罪爭(zhēng)議的觀點(diǎn)解析
　　三、堅(jiān)守刑法獨(dú)立判斷的立場(chǎng)選擇