金融法案例選編：一本適合法科生閱讀的實(shí)務(wù)教程

第一章 證券法專題………………………………………………………………………..01
1.人身保險(xiǎn)合同中保險(xiǎn)人未全面履行核實(shí)義務(wù)能否以投保人未如實(shí)告知
進(jìn)行抗辯？—— 全國(guó)首例證券集體訴訟之證券虛假陳述案…………..01
2.投資者的損失與虛假陳述之因果關(guān)系何以判定？………………………....10
3.證券虛假陳述案中系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)如何計(jì)算？……………………………………....16
4.內(nèi)幕交易信息的形成、知悉時(shí)間如何認(rèn)定？…………………………………..24
5.市場(chǎng)操縱行為民事賠償如何確定計(jì)算范圍和計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)？…………….....31
6.證券公司是否須為投資人“繞標(biāo)”操作產(chǎn)生的損失承擔(dān)責(zé)任？………....36
第二章 銀行法專題…………………………………………………………………….…..42
1.商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中違反適當(dāng)推介義務(wù)，責(zé)任如何？…………...42
2.借記卡網(wǎng)絡(luò)盜刷案件中舉證責(zé)任如何分配？……………………………..…..51
3.銀行卡盜刷糾紛中，密碼泄露舉證責(zé)任由何方承擔(dān)？…………………....56
4.持卡人進(jìn)行預(yù)授權(quán)但未進(jìn)行消費(fèi)確認(rèn)，預(yù)授權(quán)的效力如何？……………..62
5.第三方幫助企業(yè)提供過橋資金，銀行是否需要履行如實(shí)告知義務(wù)？……69
6.銀行“過河拆橋”對(duì)過橋資金提供方造成損失該如何承擔(dān)責(zé)任？……....74
7.銀行保理業(yè)務(wù)中應(yīng)收賬款未有效轉(zhuǎn)讓，是否成立保理法律關(guān)系？…..…80
8.委托貸款的法律關(guān)系實(shí)質(zhì)：代理還是信托？…………………………..…...87
9.開證行是否因受領(lǐng)提單的交付而取得物權(quán)？…………………………….....92
10.金融機(jī)構(gòu)收取逾期本息，還可以主張?zhí)崆笆召J嗎？…………………...…97
第三章 保險(xiǎn)法專題……………………………………………………............ 101
1. 交強(qiáng)險(xiǎn)中能否適用代位求償制度？… …………………………………………………… 101
2. 人身保險(xiǎn)合同中保險(xiǎn)人未全面履行核實(shí)義務(wù)能否以投保人未如實(shí)告知
進(jìn)行抗辯？…………………………………………………………………………………… 107
3. 免責(zé)條款的性質(zhì)對(duì)保險(xiǎn)人履行提示說明義務(wù)的程度要求有何不同？
… …………………………………………………………………………………………… 113
4. 保險(xiǎn)公司對(duì)代駕人能否行使代位求償權(quán)？…………………………………… 120
5. 疑醉駕肇事后逃逸導(dǎo)致事故性質(zhì)、原因無(wú)法查清的，保險(xiǎn)責(zé)任如何認(rèn)定？
… ……………………………………………………………………………………………… 125
6. 借款保證保險(xiǎn)是保證合同還是保險(xiǎn)合同？…………………………………… 131
7. 被保險(xiǎn)人對(duì)寬限期的保費(fèi)是否負(fù)有支付義務(wù)？………………………………135
第四章 信托法專題…………………………………………………………………………143
1. 信托目的如何認(rèn)定？… ……………………………………………………........... 143
2. 信托合同有何成立、生效條件？… ……………………………………………….... 153
3. 結(jié)構(gòu)化信托的劣后級(jí)受益人是否能先于優(yōu)先級(jí)受益人請(qǐng)求分配信托利益？
… ……………………………………………………………………………………………164
4. 營(yíng)業(yè)信托剛性兌付有無(wú)效力？……………………………………………………169
5. 傘形信托合同效力如何？………………………………………………………… 174
第五章 票據(jù)法專題……………………………………………………………………… 179
1. 票據(jù)經(jīng)惡意公示催告程序除權(quán)，持票人能否行使追索權(quán)？…………. 179
2. 票據(jù)到期后，承兌人拒絕付款，持票人是否能向前手主張票據(jù)追索權(quán)？…………………………… 183
3. 票據(jù)持有人對(duì)抗辯事由不知情的情況下，如何行使票據(jù)追索權(quán)？………………. 188
4.以票據(jù)轉(zhuǎn)讓作為債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式，票據(jù)到期后未能兌付的，
保理人如何行使權(quán)利？…………………………………………………………….192
5.電子票據(jù)代理是否適用顯名主義？……………………………………………….199
6.保兌倉(cāng)交易與無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的保兌倉(cāng)交易的性質(zhì)認(rèn)定………….………204
7.民間票據(jù)貼現(xiàn)的效力之爭(zhēng)
—— 懸在票據(jù)市場(chǎng)上的“達(dá)摩克利斯之劍”…………………………………………208
第六章 期貨法專題…………………………………………………………………....215
1.期貨公司調(diào)整保證金比例并強(qiáng)行平倉(cāng)的法律效力如何？……………….215
2.法院如何認(rèn)定期貨經(jīng)紀(jì)公司履行了適當(dāng)性義務(wù)？………………………….221
3.期貨公司無(wú)過錯(cuò)延誤報(bào)單是否承擔(dān)責(zé)任？…………………………………….225
4.期貨公司員工違規(guī)操作客戶賬戶應(yīng)承擔(dān)何種責(zé)任？……………………….230
5.金融衍生品交易糾紛涉案合同是否有效？………………………………………235
第七章 金融犯罪專題………………………………………………………………………243
1.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)建立資金池，是非法集資還是集資詐騙？…….243
2.集資類金融犯罪，非法占有目的如何識(shí)別？……………………………………252
3.已經(jīng)備案的私募基金吸收存款是否違法？………………………………………257
4.“套路貸”涉及的罪名應(yīng)當(dāng)如何認(rèn)定？…………………………………………….262
5.套取銀行的承兌匯票是否屬于套取信貸資金？……………………………………267
6.拖欠信用卡專項(xiàng)分期業(yè)務(wù)資金的行為如何定性？…………………………….273
7.拖欠信用卡衍生貸款能否構(gòu)成信用卡詐騙罪？…………………………………278
8.竊取虛擬貨幣如何定罪量刑？… …………………………………………………….......283
第八章 大數(shù)據(jù)金融專題………………………………………………………………...290
1.個(gè)人征信數(shù)據(jù)是否可以合理化商用？… ………………………………………….…...290
2.金融機(jī)構(gòu)如何強(qiáng)化對(duì)客戶金融隱私權(quán)的保護(hù)義務(wù)？………………………….296
3. 證券工作人員查詢用戶信息是否侵犯金融隱私權(quán)？…………………………302
4. 互聯(lián)網(wǎng)征信企業(yè)不當(dāng)推送企業(yè)數(shù)據(jù)造成企業(yè)商譽(yù)損失，如何處理？………………………………………….307
5. 如何認(rèn)定利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)對(duì)其他平臺(tái)實(shí)施的“數(shù)據(jù)移植行為”？……………314
6. 大數(shù)據(jù)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)權(quán)益屬于用戶還是平臺(tái)？… ………………………………………….320
7.“撞庫(kù)”行為造成網(wǎng)銀信息泄露，誰(shuí)來(lái)?yè)?dān)責(zé)？………………………………………326
第九章 公司法專題……………………………………………………………………………332
1. 對(duì)賭協(xié)議的效力如何認(rèn)定？……………………………………………………………332
2. 定向減資決議效力應(yīng)當(dāng)遵循一致決還是多數(shù)決？…………………………….339
3. 如何認(rèn)定上市公司對(duì)外關(guān)聯(lián)擔(dān)保的效力？……………………………………….346
4. 信托法律關(guān)系下第三方差額補(bǔ)足增信文件的性質(zhì)如何認(rèn)定？…………….352
5. 公司對(duì)外擔(dān)保，僅依據(jù)股東會(huì)決議能否認(rèn)定公司的保證責(zé)任？………….358
6. 差補(bǔ)擔(dān)保協(xié)議的效力如何認(rèn)定？………………………………………………………363
7. 公司法人人格否認(rèn)案件中，財(cái)產(chǎn)混同如何判定？…………………………....373
8. 上市公司股權(quán)代持情形下的收益如何分配？……………………………………..377
9. 康美藥業(yè)案：獨(dú)立董事權(quán)利與義務(wù)的平衡………………………………………..381
10. 董監(jiān)高的忠實(shí)義務(wù)能否延及子公司？……………………………………………..387