個(gè)人理財(cái)（第2版）

項(xiàng)目一　認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃 1
模塊一 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí) 2
任務(wù)一 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
概述 2
任務(wù)二 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的
標(biāo)準(zhǔn)流程 8
任務(wù)三 樹立正確的理財(cái)
理念 10
任務(wù)四 認(rèn)知理財(cái)規(guī)劃師 13
模塊二 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的理論
基礎(chǔ) 14
任務(wù)一 生命周期理論 15
任務(wù)二 貨幣時(shí)間價(jià)值
理論 17
模塊三 建立客戶關(guān)系與評(píng)價(jià)
客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性 23
任務(wù)一 建立客戶關(guān)系 23
任務(wù)二 評(píng)價(jià)客戶的風(fēng)險(xiǎn)
屬性 29
項(xiàng)目訓(xùn)練 33
項(xiàng)目二　客戶財(cái)務(wù)分析 35
模塊一 收集客戶信息 36
任務(wù)一 收集收入與支出
信息 37
任務(wù)二 收集資產(chǎn)與負(fù)債
信息 40
任務(wù)三 收集其他財(cái)務(wù)
信息 43
任務(wù)四 收集非財(cái)務(wù)性
信息 45
模塊二 編制客戶財(cái)務(wù)表 47
任務(wù)一 個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的
編制 47
任務(wù)二 個(gè)人現(xiàn)金流量表的
編制 49
模塊三 客戶財(cái)務(wù)狀況分析 51
任務(wù)一 財(cái)務(wù)狀況綜合
分析 52
任務(wù)二 財(cái)務(wù)比率分析 54
任務(wù)三 財(cái)務(wù)目標(biāo)分析 56
項(xiàng)目訓(xùn)練 64
項(xiàng)目三　現(xiàn)金規(guī)劃 66
模塊一 客戶現(xiàn)金需求分析 67
任務(wù)一 現(xiàn)金規(guī)劃的相關(guān)
知識(shí) 67
任務(wù)二 編制現(xiàn)金流量表 70
模塊二 制定現(xiàn)金規(guī)劃 74
任務(wù)一 現(xiàn)金規(guī)劃一般
工具 74
任務(wù)二 現(xiàn)金規(guī)劃融資
工具 77
任務(wù)三 制定現(xiàn)金規(guī)劃
方案 83
項(xiàng)目訓(xùn)練 85
項(xiàng)目四　消費(fèi)規(guī)劃 88
模塊一 住房消費(fèi)規(guī)劃 89
任務(wù)一 住房規(guī)劃 90
任務(wù)二 貸款方式的確定 92
任務(wù)三 還款方式的確定 97
任務(wù)四 住房投資規(guī)劃 102
模塊二 汽車消費(fèi)規(guī)劃 105
任務(wù)一 汽車消費(fèi)概述 106
任務(wù)二 汽車消費(fèi)貸款
方案 106
項(xiàng)目訓(xùn)練 110
項(xiàng)目五　投資規(guī)劃 112
模塊一 投資規(guī)劃基礎(chǔ)工作 114
任務(wù)一 客戶信息收集 114
任務(wù)二 客戶信息整理與
分析 118
模塊二 投資規(guī)劃工具的選擇 127
任務(wù)一 典型的金融投資 工具 127
任務(wù)二 實(shí)物及其他投資
工具 131
模塊三 投資風(fēng)險(xiǎn)教育與資產(chǎn)
配置 132
任務(wù)一 投資風(fēng)險(xiǎn)教育 132
任務(wù)二 客戶資產(chǎn)配置 133
項(xiàng)目訓(xùn)練 135
項(xiàng)目六　教育規(guī)劃 136
模塊一 教育規(guī)劃概述 137
任務(wù)一 教育規(guī)劃的種類
及特征 138
任務(wù)二 教育規(guī)劃的
步驟 140
模塊二 制定教育規(guī)劃 143
任務(wù)一 確定子女教育目標(biāo)
及所需費(fèi)用 143
任務(wù)二 選擇適當(dāng)?shù)慕逃?br />規(guī)劃工具 145
任務(wù)三 制定教育規(guī)劃
方案 149
項(xiàng)目訓(xùn)練 150
項(xiàng)目七　保險(xiǎn)規(guī)劃 152
模塊一 保險(xiǎn)理財(cái)需求 154
任務(wù)一 保險(xiǎn)理財(cái)概述 154
任務(wù)二 保險(xiǎn)理財(cái)需求
分析 157
模塊二 制定保險(xiǎn)規(guī)劃 160
任務(wù)一 保險(xiǎn)規(guī)劃工具 160
任務(wù)二 制定保險(xiǎn)規(guī)劃
方案 164
項(xiàng)目訓(xùn)練 170
項(xiàng)目八　稅收規(guī)劃 172
模塊一 個(gè)人理財(cái)相關(guān)稅收 174
任務(wù)一 我國(guó)個(gè)人所得稅
制度 174
任務(wù)二 個(gè)人理財(cái)?shù)南嚓P(guān)
稅種 175
任務(wù)三 金融投資相關(guān)的
稅收 180
模塊二 制定稅收規(guī)劃 182
任務(wù)一 稅收優(yōu)惠 182
任務(wù)二 制定稅收規(guī)劃
方案 183
項(xiàng)目訓(xùn)練 187
項(xiàng)目九　退休規(guī)劃 189
模塊一 養(yǎng)老需求分析 190
任務(wù)一 退休養(yǎng)老概述 190
任務(wù)二 退休養(yǎng)老需求
分析 193
模塊二 制定退休規(guī)劃 197
任務(wù)一 制定退休規(guī)劃
概述 197
任務(wù)二 退休規(guī)劃工具
選擇 199
項(xiàng)目訓(xùn)練 204
項(xiàng)目十　遺產(chǎn)規(guī)劃 206
模塊一 遺產(chǎn)與遺產(chǎn)規(guī)劃的基本
知識(shí) 207
任務(wù)一 界定遺產(chǎn)的
范圍 207
任務(wù)二 明確遺產(chǎn)規(guī)劃的
內(nèi)容 212
模塊二 制定遺產(chǎn)規(guī)劃 215
任務(wù)一 收集客戶信息 215
任務(wù)二 選擇遺產(chǎn)規(guī)劃的
工具 218
任務(wù)三 制定遺產(chǎn)規(guī)劃并
定期修整 221
項(xiàng)目訓(xùn)練 225
項(xiàng)目十一　綜合理財(cái)規(guī)劃 228
模塊一 綜合理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)
知識(shí) 229
模塊二 綜合理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù) 232
任務(wù)一 個(gè)人單身期的理財(cái)
規(guī)劃 233
任務(wù)二 家庭形成期的理財(cái)
規(guī)劃 236
任務(wù)三 家庭成長(zhǎng)期的理財(cái)
規(guī)劃 239
任務(wù)四 家庭成熟期的理財(cái)
規(guī)劃 242
項(xiàng)目訓(xùn)練 246
參考文獻(xiàn) 247