六維財富轉(zhuǎn)型之道

定　價：￥79.80

作　者：	馮美迎
出版社：	清華大學出版社
叢編項：
標　簽：	暫缺

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ISBN：	9787302683599	出版時間：	2025-03-01	包裝：	平裝-膠訂
開本：	16開	頁數(shù)：		字數(shù)：

內(nèi)容簡介

　　在利率市場化與凈值化的大背景下，各銀行在經(jīng)營財富管理業(yè)務時必須轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)觀念，應以客戶需求為中心，構(gòu)建綜合化的資產(chǎn)配置體系，提升專業(yè)服務能力，實現(xiàn)業(yè)務的可持續(xù)發(fā)展?！读S財富轉(zhuǎn)型之道》作者以三方咨詢顧問的視角審視國內(nèi)商業(yè)銀行的財富業(yè)務發(fā)展路徑，創(chuàng)造性地提出財富業(yè)務轉(zhuǎn)型的“道、法、術(shù)、器、勢、志”六維哲學方法論，揭示底層邏輯、規(guī)劃實施流程并提供工具模板，助力金融機構(gòu)與咨詢培訓從業(yè)者突破管理瓶頸、提升展業(yè)能力。

作者簡介

　　馮美迎：財富管理與零售銀行業(yè)務咨詢領域的專家，擁有超過15年的金融咨詢和培訓管理經(jīng)驗。他不僅在學術(shù)上有著深厚的功底（經(jīng)濟學碩士），更在實戰(zhàn)中積累了豐富的經(jīng)驗。曾任陸家嘴財富管理培訓中心助理總裁、宜信財富投資顧問管理中心資深經(jīng)理及歐顧得顧問機構(gòu)金融咨詢項目總監(jiān)，這些經(jīng)歷使他能夠深刻理解金融行業(yè)的前沿動態(tài)與客戶需求。

圖書目錄

第一篇　財富業(yè)務轉(zhuǎn)型與發(fā)展之“道”及方法論框架
第一章　以終為始，構(gòu)建財富業(yè)務轉(zhuǎn)型與發(fā)展之道及方法論框架　2
第一節(jié)　財富業(yè)務與財富業(yè)務轉(zhuǎn)型　2
第二節(jié) 財富業(yè)務轉(zhuǎn)型的關鍵問題與目標　6
第三節(jié) 財富業(yè)務轉(zhuǎn)型的方法論框架　7
第二章　六維哲學方法論的內(nèi)涵解讀　8
第一節(jié) 財富業(yè)務轉(zhuǎn)型與發(fā)展之“道”：道以明向　8
第二節(jié) 財富業(yè)務轉(zhuǎn)型與發(fā)展之“法”：法以立本　9
第三節(jié) 財富業(yè)務轉(zhuǎn)型與發(fā)展之“術(shù)”：術(shù)以立策　9
第四節(jié) 財富業(yè)務轉(zhuǎn)型與發(fā)展之“器”：器以成事　10
第五節(jié) 財富業(yè)務轉(zhuǎn)型與發(fā)展之“勢”與“志”：勢以借力、志以明心　10
第二篇　財富業(yè)務轉(zhuǎn)型與發(fā)展之“法”
第三章　客戶生命周期下的“鏈式經(jīng)營，向上輸送”體系　14
第一節(jié) “以客戶為中心”理念下的財富業(yè)務競爭策略　14
第二節(jié) “以客戶為中心”理念下的客戶分層差異化服務模式　15
第三節(jié) 客戶五大生命周期經(jīng)營旅程下的經(jīng)營策略　17
第四章　資產(chǎn)配置理論與正確的打開方式　19
第一節(jié) 樹立正確的資產(chǎn)配置理念：資產(chǎn)配置“三多”理念　22
第二節(jié) 資產(chǎn)配置理念的溝通邏輯與實施步驟　24
第三篇　財富業(yè)務轉(zhuǎn)型與發(fā)展之“術(shù)”
第五章　“鏈式經(jīng)營，向上輸送”客戶經(jīng)營體系　28
第一節(jié) 客戶五大生命周期經(jīng)營旅程下的產(chǎn)品、權(quán)益與活動經(jīng)營策略　28
第二節(jié) 新客獲取關鍵策略之新客獲取“三板斧”　31
第三節(jié) 潛客提升關鍵策略之新客蜜月期經(jīng)營（“1個核心 3個動作”）　42
第四節(jié) 潛客提升與穩(wěn)定經(jīng)營關鍵策略之生客轉(zhuǎn)熟客“三步走”　45
第五節(jié) 穩(wěn)定經(jīng)營與流失預警關鍵策略之活水資金“116”　55
第六章　活動量下“量、質(zhì)、利”管理　62
第一節(jié) 活動量下“量、質(zhì)、利”管理標準的內(nèi)涵　63
第二節(jié) 電訪約見 CBA與檢視標準　64
第三節(jié) 面談營銷的四個關鍵環(huán)節(jié)與檢視標準　71
第七章　財富中臺“賦能與管控”體系　92
第一節(jié) 總行、分行、支行三級中臺“賦能與管控”組織架構(gòu)　93
第二節(jié) 財富顧問 /投資顧問標準化 SOP工作范式　98
第三節(jié) “財富顧問客戶經(jīng)理”疊加協(xié)作服務工作模式　102
第四節(jié) 總行、分行、支行三級“強中臺，增效能”考核評價體系　116
第五節(jié) 財富管理業(yè)務推動與銷售管理“三端”體系　118
第八章　支行 PDCA經(jīng)營管理模型　122
第一節(jié) 支行 PDCA經(jīng)營管理模型概述　123
第二節(jié) 作戰(zhàn)規(guī)劃之一行（點）一策　125
第三節(jié) 崗位關鍵行為管理　136
第四節(jié) 績效輔導與團隊管理　140
第四篇　財富業(yè)務轉(zhuǎn)型與發(fā)展之“器”
第九章　CRM系統(tǒng)與手機銀行 App專區(qū)運營陣地建設　152
第一節(jié) CRM系統(tǒng)的建設與應用　153
第二節(jié) 手機銀行 App專區(qū)運營陣地建設　165
第十章　營銷工具支撐體系的建設與應用　174
第一節(jié) 資產(chǎn)配置系列工具　175
第二節(jié) 產(chǎn)品營銷系列工具　182
第三節(jié) 事件驅(qū)動營銷“TIP”工具　197
第五篇　財富業(yè)務轉(zhuǎn)型與發(fā)展之“勢”與“志”
第十一章　變革財富打理方式，每個時代都有每個時代的核心資產(chǎn)　200
第一節(jié) 客戶需求驅(qū)動變革：客戶財富觀變化的四個時代　201
第二節(jié) 財富業(yè)務轉(zhuǎn)型與發(fā)展變革之思：“1 3 3 3”藍圖　206
第十二章　順應趨勢，堅守初心，做自己與他人的金融顧問　208
第一節(jié) 財富管理的最大難點是既讓客戶肯定我們又讓客戶否定自己　209
第二節(jié) 人生最后一份職業(yè)，做一個值得尊重與信賴的財富顧問　210