耶律屋質(zhì)，字敵輦，世系上出自孟父房。資質(zhì)簡約沉靜，富有器局與見識，看重對別人的承諾。遇到倉猝間發(fā)生的突然事變，能夠從容處置，他人無法想象。博學多識，通曉天文。

　　會同年間，任惕隱。太宗崩逝，諸大臣立世宗，太后聽說，十分惱怒，派皇子李胡派兵迎擊，與安端、劉哥等人相遇于泰德泉，兵敗而回。李胡將世宗之臣僚家屬全部抓住，對看守的人說：“我要是沒有獲勝，先殺了這伙人！”人們都驚駭無比地互相傳言說：“如果真的打起來，那就是父子兄弟互相殘殺了！”大軍駐扎于潢河兩岸，雙方隔著河岸互相拒戰(zhàn)。

　　當時耶律屋質(zhì)跟隨太后左右，世宗因為屋質(zhì)善于籌劃，想離間他與太后的關系，便寫了想侍奉太后的書信，來試探太后。太后得到書信，拿給屋質(zhì)看。屋質(zhì)讀完信，說道：“太后輔佐太祖平定天下，所以我愿意竭盡死力來輔助。如果太后對我有疑心，我就是想要盡忠，能行嗎？現(xiàn)下可行的辦法，不如通過言語溝通來和解，事情一定能成；要不然就該趕緊交戰(zhàn)，以決定勝負。然而人心一旦動搖，給國家釀出的禍患一定不淺，還請?zhí)竺鞑鞗Q斷?！碧笳f“：我如果對你有疑心，怎么會把書信給你看呢？”屋質(zhì)回答說“：李胡、永康王都是太祖的子孫，帝位又不是轉移到了外族，有什么不可以的呢？太后就應該考慮個長遠之策，與永康王和談。”太后說“：誰可以出使呢？”回答說“：太后如果不疑心我，就請讓我去。萬一永康王聽從勸解，就是祖宗國家之福祉了?！碧蟊闩晌葙|(zhì)將信送給世宗。

　　世宗派宣徽使耶律海思回信，很多言辭不客氣。屋質(zhì)勸諫說“：書信口氣如此，只怕國家的憂患還沒有止息。如果愿意消除怨恨以安定社稷，那么我認為最好的辦法只有和好。”世宗說“：他們不過是一群烏合之眾，怎么能抵擋我？”屋質(zhì)說“：即使他們抵擋不住，你又能把骨肉兄弟做何處置呢？何況還不知誰取勝，假如您很幸運地獲勝了，那么各位大臣之家屬族親中為李胡所拘執(zhí)的人就將沒有活路了。照這么看來，只有和為上策?！弊笥衣牭酱苏Z的人都為他捏了一把汗。隔了很久，世宗問他：“要怎么樣才能和解？”屋質(zhì)回答說：“與太后見面，彼此解除怨恨，要和解就不難了；否則，要決戰(zhàn)還不晚?！笔雷谟X得他言之有理，便派海思到太后處約定和好。來來往往幾天，和議才算定下來。

　　雙方剛開始見面時，互相埋怨指責對方，毫無和解之心。太后對屋質(zhì)說：“你應當為我想個辦法?！蔽葙|(zhì)進言說：“太后與大王如果能夠消除怨恨，我才能說出我的想法。”太后說“：你只管說?！蔽葙|(zhì)借用謁者之簽籌捏在手中，對太后說：“當初人皇王在，為什么要立嗣圣皇帝？”太后說：“立嗣圣，乃是太祖遺旨?！蔽葙|(zhì)又對世宗說：“大王您為什么擅自自立，不稟告一下祖母大人？”世宗說“：人皇王當立而沒有被立，所以我舍棄祖母之親不加稟告?！蔽葙|(zhì)變了臉色，說：“人皇王舍棄父母之國而逃到唐國，為子之道應當是這樣的嗎？大王見到太后，沒有絲毫的謙遜自責之心，只是一個勁地重申舊怨。太后為偏愛之心所牽累，假托先帝遺命，妄自傳授帝位。像這么做又怎么想望和解呢？你們還是趕緊開戰(zhàn)吧。”擲下籌簽退了下去。太后哭著說“：從前太祖遭逢諸弟之亂，天下百姓飽受殘害，至今戰(zhàn)爭創(chuàng)傷未能平復，悲劇怎么能重演呢！”于是要了一根籌簽。世宗說“：父親沒有做的由兒子來做，又有誰會怪罪呢？”也取了一根籌簽握在手中。左右之人觸景傷情，大放悲聲。

　　太后又對屋質(zhì)說：“和議既已確定，帝位究竟歸誰呢？”屋質(zhì)說“：太后如果將帝位給予永康王，順乎天意，合乎人心，又有什么好遲疑的呢？”李胡厲聲說道：“有我在，兀欲怎么能夠繼立！”屋質(zhì)說：“按禮制應傳位給嫡長子，不傳位給弟弟。當年嗣圣皇帝之即位，人們還認為不對，何況您暴虐殘忍，人們大多對您懷有怨望之心。眾口一辭，都愿立永康王，人心不可強奪?！碧蠡仡^對李胡說“：你也聽到這句話了嗎？事實上是你自己造成的啊！”于是答應立永康王。

　　世宗對屋質(zhì)說“：你與朕的屬下更親近些，何以反而去幫助太后？”屋質(zhì)回答說“：臣以為社稷最為重要，帝位不可輕易授受，所以這么做?！被噬舷矚g他的忠心。

　　天祿二年(948)，耶律天德、蕭翰因為謀反入獄，惕隱劉哥及其弟盆都勾結天德等人作亂。耶律石剌暗中將情況告知屋質(zhì)，屋質(zhì)趕緊領他進宮見皇上，揭露此事。劉哥等人不服，事情也就作罷。不久，劉哥邀請皇上觀看樗蒲，舉杯祝壽，袖藏短刀給皇上進酒?；噬习l(fā)現(xiàn)了，下令拘捕他，親自審問此事。劉哥發(fā)誓沒有謀害皇上之意，于是皇上又不再繼續(xù)察問此事。屋質(zhì)上奏說“：應當讓劉哥與石剌對質(zhì)，不能隨便就寬恕了?！被噬险f“：你替朕審訊吧?！蔽葙|(zhì)率領善于擊劍的勇士前往訊問，天德等人伏罪，便將天德斬首，杖擊蕭翰，將劉哥貶職，派盆都出使轄戛斯國。

　　三年(949)，屋質(zhì)上表列舉泰寧王察割陰謀謀反之事，皇上不聽。五年(951)，任右皮室詳穩(wěn)。這年秋天，皇上祭祀讓國皇帝于行宮，與群臣都喝醉了，察割殺害了皇上。屋質(zhì)聽得有人說“穿紫衣的人不可放走”，便換了衣服出門，趕緊派人召集諸王，又號召禁衛(wèi)長皮室等同力討伐反賊。適逢壽安王回帳中，屋質(zhì)派弟弟耶律沖前去迎接他。壽安王到來之后，還有些猶豫不定。屋質(zhì)說：“大王乃是嗣圣皇帝之子，賊人如果抓住您，必定不會讓您活。那樣，群臣將奉誰為主上？社稷將仰賴誰人來維持？萬一帝位落入賊人之手，到那時后悔何及？”壽安王這才明白大局。諸將聽說屋質(zhì)出面，相繼趕來。黎明時分便整頓好了隊伍，完全出乎賊人的意料，迅速地包圍了他們，于是誅殺了察割。

　　叛亂平定以后，穆宗即位，對屋質(zhì)說“：朕的性命，實在是由你保全下來的。”于是命他總管國事，將逆黨的財產(chǎn)全部賜給屋質(zhì)，屋質(zhì)堅決推辭。應歷五年(955)，任北院大王，總管山西事務。

　　保寧初年，宋包圍了太原，屋質(zhì)率軍前往救援，兵至白馬嶺，屋質(zhì)派精兵連夜從小道風馳電掣般趕赴太原西面駐扎，并擂響戰(zhàn)鼓，高舉火炬。宋兵以為我大軍已到，害怕起來，乘夜逃遁。因功加號于越。四年(972)，漢劉繼元派使者前來進貢，送給屋質(zhì)一些錢，屋質(zhì)如實奏聞，皇上命他收下。五年(973)五月逝世，終年五十七歲?；噬铣翍Q哀悼，為之停止上朝三天。后來道宗詔令在上京為他建祠堂祭祀，立碑以記錄其功業(yè)。