劉煥，字德文，是中山人。宋代末年戰(zhàn)事紛起，城中缺糧很久了，劉煥年紀(jì)還小，煮米麥的糠屑充饑，自己喝其清湯，把稠的供他的母親，鄉(xiāng)親們對(duì)此很是驚奇。稍稍長(zhǎng)大，劉煥開(kāi)始學(xué)習(xí)，天氣嚴(yán)寒擁在糞火邊讀書(shū)，從不知疲倦，更不懈怠。天德元年(1149)，劉煥應(yīng)考高中進(jìn)士，調(diào)到任丘當(dāng)縣尉。該縣縣令貪污，劉煥經(jīng)常規(guī)勸糾正他的錯(cuò)誤。他的任期滿了，縣令端著一杯酒感謝他說(shuō)：“縣尉您廉政謹(jǐn)慎，讓我受到啟發(fā)而思考。”劉煥調(diào)任中都市令。樞密使仆散忽土家雇有結(jié)絳的工匠，在市場(chǎng)上牟利，不肯服從市場(chǎng)規(guī)定注冊(cè)交稅，劉煥拘囚了工匠。忽土召見(jiàn)劉煥，劉煥不去，公布了工匠的罪名并且鞭打了他。劉煥當(dāng)初任市令的時(shí)候，探望同鄉(xiāng)吏部侍郎石琚，并通報(bào)自己治理市場(chǎng)的情況，石琚不高興地說(shuō)：“京師地廣人多，與外郡不相同，你棄簡(jiǎn)就煩，這是我所不理解的?！钡浆F(xiàn)在，他才看重劉煥和他的作為了。

　　劉煥因?yàn)榍辶尉┱淄乒?，又遷北京警巡使。劉煥曾經(jīng)逮捕兩個(gè)惡少在庭中用棍打懲罰，告誡他們說(shuō)：“孝敬父親，善待兄弟，禮貌待人，謹(jǐn)慎做事，才是君子?？癖﹥磹?，隱諱做賊，則是小人。從今往后，不要對(duì)舊習(xí)慣習(xí)以為常，國(guó)家有明確的處罰條令，我不能夠私下開(kāi)脫你們?！睆拇?，眾人都敬畏回避，不敢犯法。皇帝召他任監(jiān)察御史，當(dāng)?shù)馗咐相l(xiāng)親幾百人有的趴在車(chē)下，有的挽住他的靴鐙，說(shuō)：“我們想再挽留使君一年，看來(lái)是不能實(shí)現(xiàn)了?！?br />
　　劉煥以監(jiān)察御史的身份兼輔助戶(hù)部員外郎。代州錢(qián)監(jiān)在鑄錢(qián)時(shí)摻雜青銅，錢(qián)幣成色惡劣，類(lèi)似鐵錢(qián)。民間偷偷仿造，許多人因此犯罪。朝廷對(duì)這件事很憂慮，向尚書(shū)省下達(dá)命令讓討論對(duì)策。劉煥稟奏說(shuō)“：錢(qián)寶應(yīng)當(dāng)純粹用黃銅精心制作，其中加進(jìn)少量錫。如果青銅可以用來(lái)鑄造錢(qián)幣，歷代沒(méi)有理由不用。自從代州按二分和四六分的比例，把青銅和黃銅雜糅鑄制錢(qián)幣，一定是節(jié)省銅而且容易造成。由于這個(gè)原因，民間偷偷鑄錢(qián)，犯罪的人很多，這并不是朝廷的本意。一定要為天下的利益考慮，應(yīng)該規(guī)定鑄錢(qián)純用黃銅，這樣雖然鑄得的錢(qián)數(shù)少而利益長(zhǎng)遠(yuǎn)。那些摻雜青銅鑄成的錢(qián)已經(jīng)在市上流行的，應(yīng)該驗(yàn)收數(shù)量收入庫(kù)，準(zhǔn)許擁有的人來(lái)兌換?！被噬下?tīng)從了他的意見(jiàn)。

　　劉煥再遷任管州刺史，德高望重的老學(xué)者幾百人共同上疏他的十一件事跡，前往節(jié)鎮(zhèn)請(qǐng)求留下劉煥繼續(xù)任職，說(shuō)“：劉刺史忠于職守，奉公守法，乞請(qǐng)留下他?！眲ㄒ蛄梧嵵莘烙梗偕患?jí)，轉(zhuǎn)任同知北京留守事。

　　世宗巡幸上京，所經(jīng)過(guò)的州郡大力調(diào)動(dòng)民夫整治橋梁馬路，企望恩賞，劉煥領(lǐng)導(dǎo)他的部下只是治橋平路使它們處于良好狀態(tài)而已?；噬霞为?jiǎng)他的誠(chéng)意，令遷任遼東路轉(zhuǎn)運(yùn)使，在任上逝世。