劉煥，字德文，是中山人。宋代末年戰(zhàn)事紛起，城中缺糧很久了，劉煥年紀(jì)還小，煮米麥的糠屑充饑，自己喝其清湯，把稠的供他的母親，鄉(xiāng)親們對此很是驚奇。稍稍長大，劉煥開始學(xué)習(xí)，天氣嚴(yán)寒擁在糞火邊讀書，從不知疲倦，更不懈怠。天德元年(1149)，劉煥應(yīng)考高中進士，調(diào)到任丘當(dāng)縣尉。該縣縣令貪污，劉煥經(jīng)常規(guī)勸糾正他的錯誤。他的任期滿了，縣令端著一杯酒感謝他說：“縣尉您廉政謹(jǐn)慎，讓我受到啟發(fā)而思考。”劉煥調(diào)任中都市令。樞密使仆散忽土家雇有結(jié)絳的工匠，在市場上牟利，不肯服從市場規(guī)定注冊交稅，劉煥拘囚了工匠。忽土召見劉煥，劉煥不去，公布了工匠的罪名并且鞭打了他。劉煥當(dāng)初任市令的時候，探望同鄉(xiāng)吏部侍郎石琚，并通報自己治理市場的情況，石琚不高興地說：“京師地廣人多，與外郡不相同，你棄簡就煩，這是我所不理解的。”到現(xiàn)在，他才看重劉煥和他的作為了。

　　劉煥因為清廉升任京兆推官，又遷北京警巡使。劉煥曾經(jīng)逮捕兩個惡少在庭中用棍打懲罰，告誡他們說：“孝敬父親，善待兄弟，禮貌待人，謹(jǐn)慎做事，才是君子?？癖﹥磹?，隱諱做賊，則是小人。從今往后，不要對舊習(xí)慣習(xí)以為常，國家有明確的處罰條令，我不能夠私下開脫你們。”從此，眾人都敬畏回避，不敢犯法?；实壅偎伪O(jiān)察御史，當(dāng)?shù)馗咐相l(xiāng)親幾百人有的趴在車下，有的挽住他的靴鐙，說：“我們想再挽留使君一年，看來是不能實現(xiàn)了?！?br />
　　劉煥以監(jiān)察御史的身份兼輔助戶部員外郎。代州錢監(jiān)在鑄錢時摻雜青銅，錢幣成色惡劣，類似鐵錢。民間偷偷仿造，許多人因此犯罪。朝廷對這件事很憂慮，向尚書省下達(dá)命令讓討論對策。劉煥稟奏說“：錢寶應(yīng)當(dāng)純粹用黃銅精心制作，其中加進少量錫。如果青銅可以用來鑄造錢幣，歷代沒有理由不用。自從代州按二分和四六分的比例，把青銅和黃銅雜糅鑄制錢幣，一定是節(jié)省銅而且容易造成。由于這個原因，民間偷偷鑄錢，犯罪的人很多，這并不是朝廷的本意。一定要為天下的利益考慮，應(yīng)該規(guī)定鑄錢純用黃銅，這樣雖然鑄得的錢數(shù)少而利益長遠(yuǎn)。那些摻雜青銅鑄成的錢已經(jīng)在市上流行的，應(yīng)該驗收數(shù)量收入庫，準(zhǔn)許擁有的人來兌換?！被噬下爮牧怂囊庖?。

　　劉煥再遷任管州刺史，德高望重的老學(xué)者幾百人共同上疏他的十一件事跡，前往節(jié)鎮(zhèn)請求留下劉煥繼續(xù)任職，說“：劉刺史忠于職守，奉公守法，乞請留下他?！眲ㄒ蛄梧嵵莘烙?，官升一級，轉(zhuǎn)任同知北京留守事。

　　世宗巡幸上京，所經(jīng)過的州郡大力調(diào)動民夫整治橋梁馬路，企望恩賞，劉煥領(lǐng)導(dǎo)他的部下只是治橋平路使它們處于良好狀態(tài)而已?；噬霞为勊恼\意，令遷任遼東路轉(zhuǎn)運使，在任上逝世。