上海由一個小縣城的地位迅速崛起而為中國的大都市，這是由幾個因素湊合起來的結(jié)果。當(dāng)然，有一個是地理因素。上海瀕臨一條寬闊的河流，距該河流入長江的江口處約十余英里。它提供了種種港口設(shè)施，有一個安全港，由于有通向內(nèi)地的河道，與內(nèi)地的交道也相當(dāng)方便。它位于兩條貿(mào)易航道的交叉點(diǎn)：一條是溯江而上直達(dá)四川，一條是沿中國海岸從廣州直到滿洲。從國際上說，它是航運(yùn)的樞紐，從廣州、天津和日本循海路到這里都很方便。它既是巨大的長江流域和華中區(qū)貿(mào)易的集中地，又是整個東亞的分配要地。從地方上說，上海之所以能夠興起，是由于肥沃的糧倉長江三角洲生產(chǎn)了過剩的糧食；北京的糧食供應(yīng)就是從長江三角洲通過大運(yùn)河或繞山東海角北運(yùn)的。這個全中國最富饒的區(qū)域有能力供養(yǎng)一個大都會。［1］

　　十九世紀(jì)五十年代初上海變成一個關(guān)鍵地點(diǎn)，中西關(guān)系新的力量對比在這里允許英國建立了優(yōu)勢地位。英國對上海興起的貢獻(xiàn)首先是皇家海軍作出的，它保障了中國和外國財產(chǎn)的安全；其次是英國商人作出的，他們自己賺錢，也給中國幫手和商人提供了同樣的機(jī)會。英國領(lǐng)事賦予這些起作用的勢力以合乎法理的和制度的形式。其實(shí)，英國領(lǐng)事不過是先作出了這種貢獻(xiàn)而已，幫助他們的有美國和法國的領(lǐng)事，更不用說還有美國和別國的商人了。中國人作出貢獻(xiàn)的則有以下幾種人：中國商人，他們吸引了整個富饒的長江三角洲的地主豪紳的資本；中國的叛亂分子，他們制造了當(dāng)前的騷亂問題從而引起了外國的干涉；還有那些唯利是圖、投機(jī)鉆營的清朝官吏，這些人名義上代表著一個軟弱得不能控制他們的政府。

　　上海自元朝以來就已經(jīng)是一個縣城。1871年的縣志就記載，1813年全縣人口約逾五十萬，1852年還要多一點(diǎn)。［2］ 外國居留地開始開辟于城墻北面一段地區(qū)，在城墻同蘇州河（中國人叫吳淞江）及較寬的黃浦江匯合處之間（見地圖8）。早年外國領(lǐng)事和蘇松太道臺之間的有關(guān)安排都是很不正規(guī)的。不象后來別的口岸的安排那樣，上海的領(lǐng)事們都沒有從清政權(quán)那里正式獲得租讓給他們政府的租借區(qū)；對于這種租借區(qū)，領(lǐng)事們是可以轉(zhuǎn)手再租給外國國民的。（譬如天津后來辟有八個租界，漢口有五個租界。）上海的情況則不同，雖然法國人、英國人和美國人開頭都要求各有各的地區(qū)，可是早期的上海租地章程規(guī)定，外國人不得購買土地，但可允許他們直接同中國的土地所有者洽商永久租借事項(xiàng)，并通過他們的領(lǐng)事向清當(dāng)局申報，然后從道臺那里取得租地權(quán)。雖然法國居留區(qū)被人們稱為“法租界”，并且由法國領(lǐng)事當(dāng)局進(jìn)行管理，但這是一點(diǎn)一點(diǎn)地拼湊而成，而不是一開始就作為一個單獨(dú)的租界存在的。同時，占優(yōu)勢的英國人本著自由貿(mào)易的精神，在原來一百三十八英畝的英國居留地內(nèi)歡迎任何國家的國民及其領(lǐng)事入境居住，因此它便逐漸擴(kuò)展成為一個在整個條約制度下列強(qiáng)領(lǐng)事團(tuán)共管下的國際自治區(qū)。由此產(chǎn)生的公共租界是一種獨(dú)特的制度，它最后變成了對支配此地的英國人所特有的實(shí)用主義精神的頌歌；但是，它形成的過程卻經(jīng)歷了二十年的醞釀期。［3］

　　從1843至1853年在這些小居留區(qū)內(nèi)，除中國雇員仆役或服務(wù)行業(yè)外，一般不讓中國人居住。中國居民在1853年初估計僅五百人，但到3月太平軍占領(lǐng)南京時出現(xiàn)了大批難民。幾千名無家可歸的中國人立即在外灘露宿或住進(jìn)碼頭邊的小船上；席棚、店鋪和廉價住宅組成的新街道弄堂如雨后春筍那樣涌現(xiàn)，以容納這些人；于是外國居留地很快變成了一個中外雜居的城市。逃避太平軍的難民不僅包括平民百姓，也包括有錢有地位的地主和商人家庭。在以后十年中，被迫離開家鄉(xiāng)的紳士加入到上海社會中來，從而加速了長江下游的地主家庭與外國的接觸和貿(mào)易往來。這樣，在西方商人和中國統(tǒng)治階級分子之間便出現(xiàn)了某種利害與共的關(guān)系。在上海租有土地的西方人，現(xiàn)在通過把土地轉(zhuǎn)租給不動產(chǎn)經(jīng)營者和建筑業(yè)者而獲利。到1854年年中，在一百五十棟外僑宅第之外增加了大約八千所中國住戶。

　　這種中國人大大超過西方居民的中外雜居情況，并沒有使上海居留地退還給中國人來管理。相反，上海舊城于1853年9月7日被粵、閩小刀會起義者攻占以后，外國居留地更加成為難民棲身之所。直到十七個月以后，即到1855年2月法國軍隊(duì)與清軍把造反者趕出時為止的這段時期，上海的外國居留區(qū)始終被騷動和叛亂所包圍。［4］ 各國領(lǐng)事雖然堅持中立立場，但他們不得不越來越多地承擔(dān)地方政府的責(zé)任，其中包括涉及中國居民的審判事務(wù)。他們對較小罪行處以適當(dāng)?shù)牧P款或收監(jiān)，比較嚴(yán)重一些的案件就移交給中國當(dāng)局。這時的道臺是廣東人吳健彰：此人原在公行中吳爽官的商行里做過事，捐了官，但繼續(xù)在商業(yè)上與旗昌洋行的金能亨等人保持聯(lián)系。1853年9月7日吳健彰被他的美國朋友救出縣城；此后他繼續(xù)和他們合作。一種新的中外利害與共的關(guān)系現(xiàn)在在上海與日俱長起來。除鴉片而外，從西方的進(jìn)口都減少了，而茶葉，特別是絲的出口，卻由于太平軍破壞了中國國內(nèi)的需求以及破壞了輸往廣州的路線反而有所增長。

　　這一切使得當(dāng)?shù)氐闹袊烁试改J(rèn)外國居留地的自治權(quán)，而且還出力幫忙保衛(wèi)它。這種中外之間的共同利害關(guān)系就是上海能成功地取得獨(dú)立地位的秘密所在。到1854年，建立新秩序的要素已紛紛出現(xiàn)，而且逐漸形成了一些新制度。

　　這一套混合的新制度中的一個內(nèi)容就是海關(guān)雇用外國稅務(wù)司的原則；根據(jù)這條原則，清朝海關(guān)雇傭外國人做中國的公務(wù)員，并監(jiān)督外國商人遵守稅則和貿(mào)易規(guī)定。這一大發(fā)明當(dāng)然是長期發(fā)展的產(chǎn)物。在1842年以后的時期英國領(lǐng)事在最初階段曾試圖監(jiān)督英商交納條約稅則規(guī)定的關(guān)稅。但是這一“領(lǐng)事為了稽私而進(jìn)行干預(yù)”的做法立即引起商人的一片喧囂，因?yàn)樯倘税l(fā)覺他們可以通過威嚇或利誘中國海關(guān)收稅人員的辦法，使雙方在關(guān)稅稅額上私下成交，互相得利。用這種辦法“詐騙皇帝”的關(guān)稅收入，使守法的外國商人很惱火，認(rèn)為這是不公平的競爭，但事實(shí)證明不可能有什么妙計使中國海關(guān)變得清廉，特別是在不誠實(shí)的外國人可以用武力相要挾，而善良的中國關(guān)員卻缺乏武力的時候更是如此。到1850年，英國政府完全被合法貿(mào)易中的中外偷漏關(guān)稅的行徑所挫。平等執(zhí)行條約稅則這一條約制度的基石正趨于崩潰。

　　在五十年代初的第二階段中，上海的英國領(lǐng)事阿禮國企圖用拒付關(guān)稅的辦法威逼中國海關(guān)，但是這樣做的結(jié)果只能傷害條約制度。第三階段開始于1853年9月7日小刀會的起義，這時海關(guān)處于停頓狀態(tài)。阿禮國要他的商人用期票繳納根據(jù)條約規(guī)定應(yīng)付的稅款，以使貿(mào)易能繼續(xù)進(jìn)行。當(dāng)兼管關(guān)稅的吳道臺征得清帝的支持要求納稅的時候，阿禮國領(lǐng)事的這種出具期票的“臨時制度”最后不得不予以廢棄。但是中國政府還不能在上海對外國貿(mào)易重新征收有利可圖的關(guān)稅，所以吳健彰開始在領(lǐng)事耳目以外的內(nèi)地對外國貨物課稅。如果長此以往，這種作法就會破壞條約口岸制度。

　　與此同時，即到了1854年4月，圍攻城內(nèi)叛亂分子的清軍已開始搶劫和威脅縣城以北外國居留區(qū)的外國人。清政府當(dāng)局無法控制他們。4月4日，阿禮國領(lǐng)事和他的美、法同事一起拼湊了一支由四百名水兵和商人志愿兵組成的混合部隊(duì)，以四門大炮出擊，在那次所謂“泥灘戰(zhàn)斗”中肅清了居留區(qū)的西界。不象廣州的商行區(qū)那樣，這里的西方人是能夠控制上海的局面的。

　　由于美國新監(jiān)督官麥蓮（在與省當(dāng)局的談判中他曾與英國人密切合作過）的到來，在軍事-商業(yè)領(lǐng)域內(nèi)也出現(xiàn)了政治家人物。1854年7月12日，上海英、美、法三國領(lǐng)事經(jīng)與吳健彰談判，終于就建立一種新的制度達(dá)成協(xié)議。作為關(guān)稅監(jiān)督官，吳健彰負(fù)責(zé)雇用由領(lǐng)事提名的外國稅務(wù)司，使之規(guī)定外國商人的納稅額，和過去一樣，它由中國海關(guān)銀行接收。作為給他的一種甜頭，吳健彰可以指望從“臨時制度”時期以來所積累起來的關(guān)稅期票中收到大約一百二十萬銀兩或三十九萬一千鎊稅款。（后來經(jīng)過許多法律交涉，美國的關(guān)稅只付了三分之一，即118，125兩，而英國則分文未付。）最后由于所有這些機(jī)緣的湊合，出現(xiàn)了一個又公正可靠、又有效率的海關(guān)。從此，外國領(lǐng)事有了法律之治，中國政府也因此獲得貿(mào)易稅收。雖然1854年的協(xié)定給予領(lǐng)事以關(guān)稅控制權(quán)，但是英國政府不愿承擔(dān)這一責(zé)任。不久雙方一致議定，外國稅務(wù)司雖然是外國國民，但只替中國皇帝效力。［5］ 這種新規(guī)章所以能在上海實(shí)現(xiàn)，部分地是因?yàn)樵诋?dāng)時萬分危急的境況下，中國當(dāng)局的代表是一位詭計多端的人物，他成長于廣州的商場上，而不是在正統(tǒng)儒教的熏陶下教養(yǎng)起來的。

　　第二個改革之所以需要，是由于大量難民流入城鎮(zhèn)，給市政管理帶來了危機(jī)。隨著中國貧富不等的人的住宅大量興建，所有城市的弊病以及海員港口所特有的罪惡活動也變本加厲起來。防火防病和維持市民秩序等，沒有一樣不變成了迫切的任務(wù)，所以各國領(lǐng)事在1854年7月與吳道臺就制定一項(xiàng)《英法美租界租地章程》取得了一致意見。在早期協(xié)定的基礎(chǔ)上，新章程規(guī)定領(lǐng)事每年應(yīng)召集土地出租人開會，討論的事項(xiàng)有：修筑道路、碼頭和橋梁；對這些建筑進(jìn)行維修和打掃；提供適當(dāng)?shù)恼彰髟O(shè)備和排水系統(tǒng)；另外，還要建立一支警察隊(duì)伍。年會還受權(quán)對土地和房屋課稅，對上岸貨物征收碼頭稅。負(fù)責(zé)此事的委員會被授予法律職能，即要對違反規(guī)定的行為提出起訴和對每年帳目提出報告。這樣就創(chuàng)建了一個貿(mào)易商的共和國，它有權(quán)在外國領(lǐng)事根據(jù)條約進(jìn)行管轄的規(guī)定下進(jìn)行征稅和警察治安活動，同時還取得了中國政府的默認(rèn)。當(dāng)清朝官吏軟弱無能而地方勢力尚未鞏固的時候，在上海的放肆的外國人便得以建立了這一套新制度。

　　在1854年以后繼續(xù)騷動的十年中，中國資本被吸引到了中西商業(yè)合作的新中心上海。從廣州來的買辦商人立即遇到附近的寧波（它是個較古老的商業(yè)中心，曾經(jīng)是同日本貿(mào)易的中古式的入口港，并且那時還控制著由杭州灣到滿洲的大部分沿海貿(mào)易）銀行商號的競爭。山西票號是在地區(qū)間（特別是在華北）的資金匯兌方面同官場進(jìn)行密切的合作；寧波錢莊則不同，它們是在長江下游與沿海及外國貿(mào)易發(fā)生關(guān)系而起家的。它們由早期兌換銀錢的店鋪發(fā)展起來，發(fā)行可以兌換銅幣或銀兩的匯票，并創(chuàng)辦了信貸，以此來促進(jìn)貿(mào)易。值得特別提出的是，寧波錢莊通過發(fā)展過戶制度而滿足了信貸需要；憑過戶制度，商人在他們的錢莊存折中登記下彼此之間的每日交易，然后由錢莊每晚進(jìn)行核算，使交易能得到結(jié)算和轉(zhuǎn)帳，這便替信用證券創(chuàng)立了一個粗具雛型的票據(jù)交換所。

　　寧波銀行家早在十九世紀(jì)初就已在上海貿(mào)易中嶄露頭角，后來開始在上海銀行界起顯著作用。當(dāng)條約口岸的開辟促進(jìn)了沿海和國際貿(mào)易的時候，上海茶、絲貿(mào)易的地方金融家大多是寧波人，他們能夠依靠寧波地區(qū)舊式商業(yè)家族積累起來的資金。鴉片貿(mào)易發(fā)展了期票和銀行匯票的使用，而太平軍叛亂對長江下游貿(mào)易的破壞又給予寧波-上海銀行家們以更多的機(jī)會。在條約口岸有自己銀行的外國商人感到必須與本地錢莊合作，以便利用它們的票據(jù)交換所組織。而與外國的這種聯(lián)系，反過來又有助于使中國錢莊能對政府的控制保持相對的獨(dú)立性。［6］

　?。?］ 墨菲：《作為近代中國鎖鑰的上海》。陳德昌在《歷史研究》1957年第1期第58頁中提出，早在十三世紀(jì)，上海就是一個引人注目的港口。

　?。?］ 《同治上?？h志（1871年）》，卷5第9頁。關(guān)于從1190年建縣以來上?？h的發(fā)展，參看上海通社編：《上海研究資料》，卷1第53頁及有關(guān)部分。

　　［3］ 費(fèi)塔姆：《費(fèi)塔姆對上海工部局的報告》摘要，第2章。

　　［4］ 《上海小刀會起義史料匯編》收有《北華捷報》及其他西方記載的大量譯文。

　?。?］ 賴特：《赫德與中國海關(guān)》，第91—110頁；費(fèi)正清：《中國沿海的貿(mào)易和外交》，第431—461頁。

　　［6］ 瓊斯：《寧波的金融：1750—1880年的錢莊》，載威爾莫特編：《中國社會的經(jīng)濟(jì)組織》，第47—77頁。