小布魯蓋爾的油畫《郁金香狂歡》
2008年發(fā)生的全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)使得此后十年間中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨勢(shì)發(fā)生了變化，雖然GDP依舊是日日高，但整個(gè)商業(yè)系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)被重置了。在今年教師節(jié)（2018年9月10日）那天，馬云宣布退休，表示明年將辭去阿里巴巴董事長(zhǎng)職務(wù)，而且該計(jì)劃已經(jīng)醞釀十年，離職之后將會(huì)重回教師崗位和從事公益。旁觀者眾多，有贊揚(yáng)的，有諷刺的，也有打趣開玩笑的，認(rèn)為退休只是“說說而已”。不過這不是重點(diǎn)，因?yàn)槟侵皇邱R云的個(gè)人選擇，無非增加一些談資。這里的關(guān)鍵詞其實(shí)是：十年。
很多人不理解，覺得十年這個(gè)數(shù)字是馬云信口開河的夸張說法，但在我看來，這個(gè)數(shù)字透露出了非常多的信息，尤其是當(dāng)我們把這十年置于過去四十年這一更宏大的歷史語境中去考察的話。
過去十年發(fā)生了什么？
2008年波及全球的金融危機(jī)發(fā)生后，為了降低社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)政府于次年啟動(dòng)了寬松的貨幣政策和積極的財(cái)政政策。因?yàn)樽詈蟮馁Y金流向多是由國(guó)有企業(yè)控制的基礎(chǔ)建設(shè)領(lǐng)域，所以刺激政策非但沒有惠及廣大的中小型民營(yíng)企業(yè)，反而因?yàn)橘Y金釋放過多引起了通貨膨脹，致使那些利潤(rùn)本來就微薄的民營(yíng)制造業(yè)雪上加霜。當(dāng)經(jīng)營(yíng)收入抵不過高漲的人力成本和原材料成本時(shí)，倒閉也就成了分分鐘的事。不少昔日成功的企業(yè)家們嘗試二次創(chuàng)業(yè)，結(jié)果多是落寞離場(chǎng)，周圍的富二代朋友眼見著漸漸地成為了負(fù)二代。因?yàn)闀r(shí)代變了，挖一口井就能養(yǎng)活三代人的日子已經(jīng)一去不復(fù)返。
經(jīng)濟(jì)學(xué)家提供的解釋有兩個(gè)，一個(gè)宏觀，一個(gè)微觀。宏觀的說法是，中國(guó)已經(jīng)進(jìn)入了“產(chǎn)能過?！钡臅r(shí)代，既然海水已經(jīng)退潮，市場(chǎng)就不需要留下這么多不具備競(jìng)爭(zhēng)力的企業(yè)。從需求和供應(yīng)的市場(chǎng)關(guān)系來說，產(chǎn)能過剩的說法是成立的，但這是從生產(chǎn)者視角提出的概念，從消費(fèi)者視角看，則是消費(fèi)不足。
消費(fèi)不足的最直接原因是，個(gè)人收入被房地產(chǎn)過度“剝奪”。過去十年，房產(chǎn)價(jià)格的漲幅遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了收入的漲幅。就以我所在的城市杭州為例，2008年，杭州市區(qū)城鎮(zhèn)居民人均可支配收入2.4萬元左右，房地產(chǎn)均價(jià)不足1萬元/每平方米，到了2017年，雖然可支配性收入翻了一倍，將近5萬元，但房地產(chǎn)均價(jià)已經(jīng)是原來的三倍，到了3.3萬元/每平方米。收入本來就抵不上房?jī)r(jià)，而且漲幅還偏低，按理說，房?jī)r(jià)不會(huì)這么猛漲，因?yàn)槿藗儔焊鶝]這么多錢，但事實(shí)還是出乎預(yù)料，人們非但沒有因?yàn)楦邼q的房?jī)r(jià)而畏懼，反而傾其所有力量買房置業(yè)。
當(dāng)然，市場(chǎng)從不失靈，這樣的行動(dòng)背后必有邏輯支撐：第一，這與當(dāng)下社會(huì)所形成的價(jià)值觀有關(guān)。在中國(guó)，擁有一套房產(chǎn)能在極大程度上提供心靈上的安全感，所以人們?cè)敢獠幌Т鷥r(jià)購(gòu)買房產(chǎn)，從而形成了某種剛需。許多新婚夫婦買房時(shí)的首付和后來的按揭，往往由六口人共同承擔(dān)，即夫妻兩人加上雙方父母。其次，買房被預(yù)期為一種貨幣保值的最佳手段。因?yàn)橹圃鞓I(yè)投資回報(bào)率較低，很多企業(yè)家將資金轉(zhuǎn)向了地產(chǎn)，但土地的開發(fā)權(quán)有限并需通過拍賣才可獲得，當(dāng)資金瘋狂流入房地產(chǎn)市場(chǎng)時(shí)，土地價(jià)格自然飛漲，在什么都不漲唯有房子漲的語境下，人們也會(huì)“理性地”把錢放入更能保值的地方。
導(dǎo)致消費(fèi)不足的另一個(gè)原因是財(cái)富分配問題。同樣是面對(duì)財(cái)富增長(zhǎng)，但窮人和富人的態(tài)度并不一樣，富人傾向于將增加的財(cái)富轉(zhuǎn)化成生產(chǎn)資料，即投資，所以財(cái)富增加對(duì)于其消費(fèi)的改善是有限的，但窮人卻會(huì)將增加的財(cái)富更多轉(zhuǎn)化為生活資料，即消費(fèi)。中國(guó)目前的財(cái)富分配機(jī)制使得財(cái)富更多地增加在了富人端而非窮人端，所以我們也可以說，消費(fèi)不足的同義詞是貧富差距太大，窮人無錢消費(fèi)。
根據(jù)2013年國(guó)家統(tǒng)計(jì)局發(fā)布的數(shù)據(jù)可知，中國(guó)基尼系數(shù)已經(jīng)達(dá)到0.47。不過，不同的統(tǒng)計(jì)口徑會(huì)得出不同的結(jié)論，2012年年末由西南財(cái)經(jīng)大學(xué)發(fā)布的基尼系數(shù)為0.61；而由北大組織撰寫的《中國(guó)民生發(fā)展報(bào)告2014》所公布基尼系數(shù)為0.73，頂端1%的家庭占有全國(guó)三分之一以上的財(cái)產(chǎn)，底端25%的家庭擁有的財(cái)產(chǎn)總量?jī)H在1%左右。數(shù)據(jù)結(jié)論不同，但無論采信哪方數(shù)據(jù)，都表明中國(guó)確實(shí)存在嚴(yán)重的貧富差距。
除了消費(fèi)不足這一外部視角得出的判斷，我們也可以從微觀的內(nèi)部角度來審視民營(yíng)企業(yè)的衰落。長(zhǎng)期以來，大部分民營(yíng)制造業(yè)多靠“低利潤(rùn)跑量”的粗放型發(fā)展模式維持，當(dāng)暴風(fēng)雨來臨之時(shí)，未升級(jí)的組織不得不率先遭受淘汰?？墒牵髽I(yè)創(chuàng)新和組織升級(jí)是一件說起來容易做起來卻很難的事，其發(fā)生機(jī)制牽涉到兩個(gè)更宏觀的必要條件，即知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)和人才的積累。
商業(yè)創(chuàng)新有兩種情況，突破式創(chuàng)新和累積性創(chuàng)新。突破式創(chuàng)新多發(fā)生于新興的科技行業(yè)，在宏觀層面的表現(xiàn)比較突出，比如1990年代出現(xiàn)的Windows系統(tǒng)，2007年出現(xiàn)的Iphone，前者替代了DOS系統(tǒng)，后者替代了諾基亞和摩托羅拉式的按鍵式手機(jī)。突破式創(chuàng)新通常需要在短期內(nèi)投入極大的資本，對(duì)等地，投資者也指望獲得巨額的回報(bào)，當(dāng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)無法獲得保護(hù)時(shí)，這種對(duì)等性就不復(fù)存在，所以中國(guó)很多制造業(yè)企業(yè)缺乏創(chuàng)新的動(dòng)力。盡管有很多創(chuàng)新型產(chǎn)品在中國(guó)取得了巨大的市場(chǎng)回報(bào)，但這些創(chuàng)新型產(chǎn)品鮮有在國(guó)內(nèi)研發(fā)，多是在國(guó)外研發(fā)并取得成功后，再憑借著成熟的模式直接通過嫁接手段進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)的。
至于累進(jìn)式創(chuàng)新，則主要體現(xiàn)于微觀層面，發(fā)生于傳統(tǒng)的行業(yè)內(nèi)部，比如汽車企業(yè)需要不斷提高的發(fā)動(dòng)機(jī)燃油效率，鋼鐵企業(yè)需要持續(xù)改善的冶煉工藝。雖然這兩者在宏觀層面上并不能帶來明顯的效應(yīng)，但是它能夠推動(dòng)企業(yè)及其產(chǎn)品的不斷優(yōu)化和改良，這是一個(gè)不斷打磨的過程。這樣的過程通常需要持續(xù)幾十年甚至上百年，會(huì)超過一代人的職業(yè)生涯，所以它的推進(jìn)需要一個(gè)完整的人才梯隊(duì)作支撐，因?yàn)槔圻M(jìn)式的機(jī)制是“后人站在前人的肩膀上”，少一個(gè)肩膀都不行。但當(dāng)時(shí)許多的民營(yíng)企業(yè)無法建立起來這樣的梯隊(duì)。原因有二：
一是國(guó)家整體的人才儲(chǔ)備不足。在1978年到2008年之間，高校最優(yōu)秀的畢業(yè)人才一般選擇兩條路，一條是留學(xué)海外，另一條路是進(jìn)外企，民營(yíng)企業(yè)普遍無法吸引足夠的人才加入。雖然中國(guó)高校每年畢業(yè)生數(shù)量眾多，但質(zhì)量乏善可陳，能符合市場(chǎng)需求的畢業(yè)生人數(shù)教少，許多學(xué)生在上崗之前需要經(jīng)歷二次教育，本來可選的就不多，何況質(zhì)量都不好，所以干脆選擇最保守的做法，長(zhǎng)期保持低空飛行狀態(tài)。
另一個(gè)原因則是信用體系不夠健全。許多民營(yíng)企業(yè)同時(shí)也是家族企業(yè)，因?yàn)槿狈ο鄳?yīng)制度來抵抗外來人士“假公濟(jì)私”的風(fēng)險(xiǎn)，所以，他們?cè)谑褂萌肆Y源時(shí)，多偏向于采用任人唯親而非任人唯賢的原則。記得在央視的《對(duì)話》節(jié)目上，重慶企業(yè)家尹明善就曾提出，中國(guó)民營(yíng)企業(yè)至少要保持三代家族傳承。可問題是，虎父未必真無犬子，如果非要堅(jiān)守家族內(nèi)傳的原則，那么建立人才梯隊(duì)的開放性就會(huì)大大降低，從而限制吸納人才的可能性。
正是基于上述種種原因，很多民營(yíng)企業(yè)從2008年開始就持續(xù)走下坡路。但意外的是，像阿里巴巴這樣的電商巨頭卻能逆勢(shì)而上、風(fēng)調(diào)雨順，他們度過了完全不一樣的十年。他們是如何做到的？
電商巨頭所經(jīng)歷的十年
雖然電商巨頭在2008年以前就已崛起，但電商產(chǎn)品的價(jià)格優(yōu)勢(shì)在當(dāng)時(shí)并不明顯。就以買書為例，在2008年以前，我經(jīng)常會(huì)在線下書店購(gòu)買圖書，雖然網(wǎng)上經(jīng)常有折扣價(jià)，但多在八折以上，頂多七五折，因?yàn)榫€下實(shí)體書店的貴賓卡也能帶來同樣程度的折扣，所以在圖書消費(fèi)上，我并沒有太厚此薄彼。但是08年之后，我基本放棄了線下買書，因?yàn)榫€上書店經(jīng)常可以將折扣拉到六折甚至更低。當(dāng)書的標(biāo)價(jià)總體呈上升趨勢(shì)時(shí)，折扣帶來的心理效應(yīng)就會(huì)格外突出?，F(xiàn)在的我已經(jīng)不再去逛任何線下書店了，除非進(jìn)去買飲料。除了書以外，服裝、日用品消費(fèi)的情況也類似。
但是，這種消費(fèi)體驗(yàn)并不具備普世性。今年我在德國(guó)居住了三個(gè)月，最大感受就是網(wǎng)購(gòu)“不方便”——或者說，沒必要。因?yàn)橥町a(chǎn)品的線上價(jià)格和線下價(jià)格差不多，若算上物流成本和等待時(shí)間，線上體驗(yàn)很多時(shí)候不如線下體驗(yàn)來得好，所以電商在德國(guó)的滲入遠(yuǎn)沒有在中國(guó)這么大，很多德國(guó)人也愿意繼續(xù)保持商店購(gòu)物的習(xí)慣。歐洲其他國(guó)家，比如相鄰的法國(guó)與波蘭，情況差不多。按經(jīng)濟(jì)學(xué)的說法，這是因?yàn)殡娚痰膬?yōu)勢(shì)不明顯。
嚴(yán)格來說，電商和實(shí)體商店的關(guān)系是一種置換關(guān)系。當(dāng)個(gè)人的消費(fèi)總量一定時(shí)，線上的消費(fèi)增加就意味著線下消費(fèi)的減少。眾所周知，線下商店的繁榮程度與人口密度有關(guān)，因?yàn)榫€下店的生意主要來源于走過路過的人群，若線下商店周邊的人口密度一定，商店的收入就會(huì)保持穩(wěn)定。但是，當(dāng)經(jīng)營(yíng)電商時(shí)所支出的物流成本明顯低于運(yùn)營(yíng)線下商店所支出的房租成本時(shí)，電商就能靠降價(jià)的方式迅速置換掉實(shí)體商店，最終引發(fā)線下商店地倒閉潮。
這種置換效應(yīng)在國(guó)內(nèi)非常明顯，在國(guó)外則一般，因?yàn)橄啾扔趪?guó)內(nèi)的地租，國(guó)外地租要穩(wěn)定得多。上月底，世界幾大互聯(lián)網(wǎng)巨頭陸續(xù)發(fā)布了2019財(cái)年第一季度（4月1日至6月30日）的業(yè)績(jī)報(bào)告，其中，阿里巴巴的電商業(yè)務(wù)收入同比增加61%，而美國(guó)的亞馬遜在電商業(yè)務(wù)方面只有39%，阿里巴巴的電商業(yè)務(wù)以中國(guó)大陸為主，而亞馬遜的電商覆蓋面以北美、日本和歐洲為主，兩者覆蓋的消費(fèi)人群基數(shù)差不多，但前者漲幅遠(yuǎn)高于后者，原因之一就是，同一時(shí)期內(nèi)，國(guó)內(nèi)一些大城市的房租正經(jīng)歷著猛漲 ，加劇了這種置換效應(yīng)。
除此之外，有效的人才儲(chǔ)備也推動(dòng)了電商發(fā)展。馬云說自己的接班計(jì)劃準(zhǔn)備了十年，我們換個(gè)角度想，其實(shí)是阿里巴巴需要十年功夫才能建起一支完善的人才梯隊(duì)。
這個(gè)人才梯隊(duì)的建立過程與國(guó)內(nèi)人才優(yōu)化的過程同步。2008年之后，留學(xué)生回國(guó)人次開始增多，隨著政府加大引進(jìn)海外人才的力度，一些在上世紀(jì)八九十年代出國(guó)并已經(jīng)留居海外的人才都紛紛開始回國(guó)，并與國(guó)內(nèi)學(xué)術(shù)界和企業(yè)界進(jìn)行交流，這為國(guó)內(nèi)的高科技企業(yè)的發(fā)展在客觀層面提供了支持。據(jù)統(tǒng)計(jì)，從1978年至2018年，出國(guó)留學(xué)人數(shù)已達(dá)519萬，截至2017年，出國(guó)留學(xué)人員的回國(guó)人次已達(dá)312萬。由于互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的高回報(bào)率，且人才又總是傾向于往高回報(bào)率的方向流動(dòng)，所以電商巨頭自然也是把這撥群體中最尖端的那部分人給吸引走了。若仔細(xì)觀察一下阿里于最近一年內(nèi)投建的達(dá)摩院和羅漢堂，就會(huì)發(fā)現(xiàn)，聘請(qǐng)的人員和顧問也多是擁有豐富海外學(xué)術(shù)經(jīng)歷的名牌教授。
雖然馬云在公開場(chǎng)合說過很多次“調(diào)侃”海歸的話，表示不信任基于海外商學(xué)院體系培養(yǎng)出來的職業(yè)經(jīng)理人，但是阿里巴巴還是聘用了不少擁有這樣背景的人。之所以這么干，是因?yàn)槠髽I(yè)發(fā)展不僅需要先進(jìn)的技術(shù)，還要有成熟的管理制度，若沒有后者，前者的效能也發(fā)揮不出來。這些人將西方國(guó)家的現(xiàn)代企業(yè)制度和管理經(jīng)驗(yàn)給直接遷過來后，幫助企業(yè)在制度的作用下實(shí)現(xiàn)了良性循環(huán)，也正因?yàn)榇?，中?guó)的“后發(fā)優(yōu)勢(shì)”才得以在微觀層面體現(xiàn)。反問一下，若不是他們，馬云敢這么早就退休嗎？
今年是改革開放四十周年，如果以十年一個(gè)跨度算，從1978年算起，中國(guó)現(xiàn)在已經(jīng)進(jìn)入第四輪商業(yè)調(diào)整期。過去十年的贏家無疑是以BAT（百度、阿里巴巴、騰訊）為首的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，但未來十年呢？未來十年里，電商巨頭到底是繼續(xù)領(lǐng)銜，還是會(huì)像先前那些民營(yíng)制造業(yè)企業(yè)一樣，進(jìn)入滑坡期呢？
未來十年
所有預(yù)測(cè)其實(shí)都有點(diǎn)瞎子算命的味道，尤其是對(duì)復(fù)雜系統(tǒng)的預(yù)測(cè)。2008年之前，在全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)尚未發(fā)生的時(shí)候，可能很多企業(yè)都沒想到自己會(huì)破產(chǎn)。在1998年，當(dāng)電子商務(wù)剛剛出現(xiàn)的時(shí)候，恐怕大多數(shù)人也不會(huì)料到線下商城會(huì)一個(gè)接一個(gè)的倒閉。站在今天的時(shí)間點(diǎn)看，我們也不會(huì)知道，電商巨頭們?cè)谖磥硎晔欠褚廊蝗缛罩刑臁?/p>
我在中學(xué)剛畢業(yè)那會(huì)兒，就經(jīng)常在各種媒體上聽到馬云說“要辦一個(gè)能活上102歲、度過三個(gè)世紀(jì)的企業(yè)”，但在很大程度上，這并不由企業(yè)自身決定，而是由企業(yè)所賴以生存的環(huán)境所決定。很多人相信，企業(yè)是否能夠良序發(fā)展取決于他的制度，以為像阿里巴巴這樣已經(jīng)建立起完善制度的企業(yè)是可以抵住一切風(fēng)險(xiǎn)的。毫無疑問，阿里巴巴是偉大的企業(yè)，制度也非常健全，但這種信念其實(shí)是沒有根據(jù)的，否則像諾基亞、摩托羅拉這樣的巨頭就不會(huì)倒下。要知道，即便像比爾·蓋茨這樣的人，也總是在提醒他的員工：微軟離倒閉只有一百八十天的距離。
研究過去的案例可以發(fā)現(xiàn)，大多數(shù)企業(yè)的倒閉多發(fā)生在環(huán)境“意外變化”——突破式創(chuàng)新產(chǎn)品的問世、政府政策的急轉(zhuǎn)、經(jīng)濟(jì)危機(jī)的爆發(fā)等——時(shí)，但知道這一點(diǎn)沒什么用，因?yàn)槠髽I(yè)行為有慣性，在突如其來的變化面前，規(guī)模越龐大的企業(yè)調(diào)整得越慢。對(duì)于大企業(yè)來說，每一次轉(zhuǎn)身都對(duì)應(yīng)著巨大的能耗。當(dāng)然，這也不代表大企業(yè)無法采取任何預(yù)防機(jī)制，他們可以通過建立基金搞投資、推進(jìn)跨國(guó)經(jīng)營(yíng)模式等手段來降低風(fēng)險(xiǎn)、提高生存率，通用、IBM之類的大公司都是這么操作的。所以，居安思危不能忘，陣痛式改革也時(shí)常必要。
雖說企業(yè)的興衰在很大程度上是不可避免的，市場(chǎng)對(duì)于所有人來說都是公平的，所以企業(yè)倒閉也沒啥值得可惜的，但是興衰的太快并不有利于社會(huì)本身。人是一種有思想和意志的生物，他需要安全感。就現(xiàn)代社會(huì)而言，大多數(shù)個(gè)體多是通過在工作中發(fā)揮作用——即在企業(yè)中的行為——實(shí)現(xiàn)自身價(jià)值、安身立命的。當(dāng)企業(yè)興衰的幅度過大，甚至超越個(gè)體忍受能力時(shí)，犯罪等社會(huì)問題就會(huì)不斷浮現(xiàn)，比如因連續(xù)失業(yè)而產(chǎn)生的偷盜、搶劫。所以政府的理解是對(duì)的，即保企業(yè)就是保就業(yè)，保就業(yè)就是保社會(huì)。
如前所分析的那樣，電商在過去十年甚至二十年能夠飛躍發(fā)展，是因?yàn)橛欣谒麄儼l(fā)展的因素在不斷地累積，這些因素包括持續(xù)上升的房?jī)r(jià)、不斷優(yōu)化的人才庫(kù)。當(dāng)然，同一個(gè)因素在過去有積極作用，不代表在未來也會(huì)有積極作用。在過去，房?jī)r(jià)上升有利于電商系統(tǒng)，在未來可能就會(huì)成為其絆腳石，因?yàn)樗种屏讼M(fèi)。電商巨頭在未來十年是否能夠繼續(xù)發(fā)展，其實(shí)取決于貧富差距的問題是否能得到緩解，中下層群體的消費(fèi)支出是否能得到提升。
就生物學(xué)機(jī)制而言，企業(yè)是社會(huì)自我組織的重要形式，通過這種方式，知識(shí)得以產(chǎn)生、保存和累進(jìn)。我們現(xiàn)在常強(qiáng)調(diào)文化的重要性，從最微觀的層面看，文化的傳承與發(fā)展其實(shí)都是以知識(shí)迭代的形式發(fā)生的。知識(shí)的保存需要組織作為載體，這意味著，組織發(fā)展得越好，知識(shí)和文化的傳承也會(huì)越好。所以我們可以進(jìn)一步說，要想文化復(fù)興，就是要讓企業(yè)活下去，讓企業(yè)家有錢賺。對(duì)于政府來說，就是創(chuàng)造能讓企業(yè)自由發(fā)展的好環(huán)境。
這里的“好”，指的是穩(wěn)定和有序，因?yàn)槠髽I(yè)行為多依賴于可預(yù)期的環(huán)境趨勢(shì)。換成更具體的說法就是，在確立企業(yè)為社會(huì)主體的前提下，通過政策的調(diào)整與法律的規(guī)范，讓貧富差距減小、消費(fèi)釋放、地租穩(wěn)定，到時(shí)候，能長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展下去的，不僅有電商巨頭、臨街店鋪，還有我們的文化。
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