1. 獲得資產(chǎn)增值

　　資產(chǎn)增值是每個投資者共同的目標，理財就是將資產(chǎn)合理分配，并努力使財富不斷累積的過程。

　　2. 保證資金安全

　　資金的安全包括兩個方面的含義：一是保證資金數(shù)額完整；二是保證資金價值不減少，即保證資金不會因虧損和貶值而遭受損失。

　　3. 防御意外事故

　　正確的理財計劃能幫助我們在風險到來的時候，將損失最大可能的降低。

　　4. 保證老有所養(yǎng)

　　隨著老齡化社會的到來，現(xiàn)代家庭呈現(xiàn)出倒金字塔結(jié)構(gòu)。及早制定適宜的理財計劃，保證自己晚年生活獨立、富足，應是現(xiàn)代人將面對的共同問題。

　　5. 提供贍養(yǎng)父母及撫養(yǎng)教育子女的基金

　　“老有所養(yǎng)”、“幼有所依”是中國自古以來的傳統(tǒng)，現(xiàn)代社會這兩方面的成本都很高，對年輕人來說是不小的挑戰(zhàn)。