基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者,在整個基金的運作中起著核心作用。在我國,基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。
作為專業(yè)從事基金資產(chǎn)管理的機構(gòu),基金管理人最主要的職責(zé)就是負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作,在控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益,具體內(nèi)容包括:依法募集基金,辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜;辦理基金備案手續(xù);對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬,進行證券投資;按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配收益;進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告;編制中期和年度基金報告;計算并公告基金資產(chǎn)凈值,確定基金份額申購、贖回價格;辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項;召集基金份額持有人大會;保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為;等等。
基金業(yè)績在很大程度上取決于基金管理人員的管理能力和職業(yè)操守。為了保護基金投資者的利益,我國對基金管理人,特別是其從業(yè)人員的資格作出了嚴格規(guī)定。根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定,設(shè)立基金管理人的條件主要包括:注冊資本不低于1億元人民幣,且必須為實繳貨幣資本;主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽,最近三年沒有違法記錄,注冊資本不低于3億元人民幣;取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù);有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度;等等。