財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)貝特蘭·拉法希爾（BertrandLavayssière）：法國(guó)凱捷顧問(wèn)公司全球金融服務(wù)部總裁

鮑勃·麥凱恩（RobertJ McCann）：美國(guó)美林集團(tuán)副主席兼全球財(cái)富管理主管

過(guò)去的幾十年間，世界財(cái)富出現(xiàn)了史無(wú)前例的增長(zhǎng)，富翁隊(duì)伍迅速壯大。時(shí)代的發(fā)展帶來(lái)了數(shù)不勝數(shù)的財(cái)富機(jī)遇。這些機(jī)遇既是新理念付諸實(shí)踐的產(chǎn)物，也是正確杠桿化資本的成果。1989年推倒柏林墻至今，資本風(fēng)潮席卷全球，世界資本市場(chǎng)呈現(xiàn)出一體化的發(fā)展態(tài)勢(shì)。面對(duì)著滾滾資本洪流，富有創(chuàng)新精神、勇往直前的勇士們抓住了時(shí)代的慷慨饋贈(zèng)，斬獲豐厚。展望未來(lái)，雖然經(jīng)濟(jì)的波動(dòng)起伏不可避免，但全球資本必定大有可為，財(cái)富將在21世紀(jì)加快積累和整合的步伐。在此，我們列出財(cái)富管理行業(yè)未來(lái)發(fā)展的八大趨勢(shì)以資為證，這些現(xiàn)象必將塑造財(cái)富世界的未來(lái)。

在本書的編寫過(guò)程中，我們進(jìn)行了大量專業(yè)研究，深入走訪相關(guān)專業(yè)人士，再結(jié)合美林和凱捷多年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，最終總結(jié)出財(cái)富管理業(yè)未來(lái)發(fā)展的八大趨勢(shì)。書中會(huì)以具體事例和個(gè)案研究的形式對(duì)每一點(diǎn)進(jìn)行詳細(xì)闡述。此外，本書還將解密經(jīng)驗(yàn)老到的富翁和金融顧問(wèn)如何運(yùn)用先進(jìn)的投資方法，將時(shí)代賦予我們的財(cái)富機(jī)遇轉(zhuǎn)變成真金白銀。

財(cái)富管理行業(yè)未來(lái)發(fā)展的8大趨勢(shì)：

1 全球經(jīng)濟(jì)正從由歐美主導(dǎo)的兩極化向包括亞洲和中東在內(nèi)的多極化演變，富翁的投資重點(diǎn)也因勢(shì)而變。

2 隨著富翁們逐漸步入老年，財(cái)富的接力棒將交給更年輕、更注重全球化、更懂技術(shù)的新一代。即將到來(lái)的財(cái)富繼承潮將加速財(cái)富世界向多極化演變的步伐。

3 “多樣化”將是投資表現(xiàn)優(yōu)異與否的關(guān)鍵。這種多樣化包括投資工具多樣化、資產(chǎn)等級(jí)多樣化和地域多樣化等。

4 新的投資產(chǎn)品將如雨后春筍般涌現(xiàn)，更新?lián)Q代速度加快，周期縮短。率先使用這些新產(chǎn)品的投資者往往能獲得高額回報(bào)。一旦商品化，回報(bào)率必然下降。

5 成熟的投資者應(yīng)該具備掌握新產(chǎn)品相關(guān)信息的能力，選擇最適合自己的產(chǎn)品進(jìn)行投資。這既需要專業(yè)知識(shí)，又需要尖端技術(shù)和信息的支持。

6 投資者應(yīng)該在不斷的學(xué)習(xí)過(guò)程中積累投資經(jīng)驗(yàn)，提高金融知識(shí)水平。他們必須參與到財(cái)富管理對(duì)話之中，與金融顧問(wèn)共同探討財(cái)富管理策略，隨時(shí)提出自己的疑問(wèn)。

7 對(duì)家族成員進(jìn)行金融教育有助于增強(qiáng)家族凝聚力。無(wú)論財(cái)富繼承的方式是投資、慈善信托基金，還是金融教育都可以幫助繼承人成長(zhǎng)為稱職的財(cái)富守護(hù)者。

8 企業(yè)家將繼續(xù)擔(dān)當(dāng)財(cái)富生力軍的角色。他們希望金融顧問(wèn)管理資產(chǎn)的方式更加專業(yè)化，能像他們管理自己的企業(yè)一樣。這將促進(jìn)財(cái)富管理行業(yè)推出更多、更符合客戶需求的產(chǎn)品和服務(wù)。

抓住機(jī)遇

富翁和富有家族如何實(shí)現(xiàn)回報(bào)最大化？怎樣平衡風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)？哪些投資方法既能達(dá)成他們?nèi)找鎻?fù)雜的金融目標(biāo)，又能保證晚上睡個(gè)安生覺(jué)？相信很多人都想知道答案。本書深入解析了財(cái)富管理的實(shí)際操作過(guò)程，希望借此解答廣大投資者的疑問(wèn)。我們相信，當(dāng)今時(shí)代潛力無(wú)限，財(cái)富機(jī)遇更是前所未有；我們更相信，機(jī)遇面前人人平等。

無(wú)論是富有投資者還是隊(duì)伍日益壯大的金融顧問(wèn)，都會(huì)在本書中找到興趣所在，受其裨益。就整體財(cái)富管理這個(gè)概念而言，本書所述雖不能確保毫無(wú)瑕疵，卻可以保證面面俱到。