基金投資一般需要經(jīng)過以下七個(gè)步驟。

　　第一步，閱讀有關(guān)法律文件。

　　投資者購買基金前，需要認(rèn)真閱讀有關(guān)基金的招募說明書、基金契約及開戶程序、交易規(guī)則等文件，仔細(xì)了解有關(guān)基金的投資方向、投資策略、投資目標(biāo)、基金管理人業(yè)績及開戶條件、具體交易規(guī)則等重要信息，對準(zhǔn)備購買基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益水平有一個(gè)總體評估，并據(jù)此做出投資決定。按照規(guī)定，各基金銷售網(wǎng)點(diǎn)備有上述文件，以備投資者隨時(shí)查閱。

　　第二步，開立基金賬戶。

　　投資者買賣開放式基金首先要開立基金賬戶。按照規(guī)定，有關(guān)銷售文件中對基金賬戶的開立條件、具體程序須予以明確。上述文件將放置于基金銷售網(wǎng)點(diǎn)供投資者開立基金賬戶時(shí)查閱。

　　第三步，購買基金。

　　投資者在開放式基金募集期間、基金尚未成立時(shí)購買基金單位的過程稱為認(rèn)購。通常認(rèn)購價(jià)為基金單位面值加上一定的銷售費(fèi)用。投資者認(rèn)購基金應(yīng)在基金銷售點(diǎn)填寫認(rèn)購申請書，交付認(rèn)購款項(xiàng)，在注冊登記機(jī)構(gòu)辦理有關(guān)手續(xù)并確認(rèn)認(rèn)購。

　　在基金成立之后，投資者通過銷售機(jī)構(gòu)向基金管理公司申請購買基金單位的過程稱為申購。

　　投資者申購基金時(shí)通常應(yīng)填寫申購申請書，交付申購款項(xiàng)。款額一經(jīng)交付，申購申請即為有效。具體申購程序會(huì)在有關(guān)基金銷售文件中詳細(xì)說明。申購基金單位的數(shù)量是以申購日的基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的。具體計(jì)算方法須符合監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定的要求，并在基金銷售文件中寫明。

　　第四步，賣出基金。

　　與購買基金相反，投資者賣出基金是把手中持有的基金單位按一定價(jià)格賣給基金管理人并收回現(xiàn)金，這一過程稱為贖回。其贖回金額是以當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的。

　　投資者贖回基金通常應(yīng)在基金銷售點(diǎn)填寫贖回申請書。按照有關(guān)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)于收到基金投資者贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，并應(yīng)當(dāng)自接受基金投資者有效贖回申請之日起7個(gè)工作日內(nèi)，支付贖回款項(xiàng)。

　　此外，對于開放式基金來說，投資者除了可以買賣基金單位外，還可以申請基金轉(zhuǎn)換、非交易過戶、紅利再投資等。

　　第五步，申請基金轉(zhuǎn)換。

　　基金轉(zhuǎn)換，是指當(dāng)一家基金管理公司同時(shí)管理多只開放式基金時(shí)，基金投資者可以將持有的一只基金轉(zhuǎn)換為另一只基金。即，投資者賣出一只基金的同時(shí)，買入該基金管理公司管理的另一只基金?；疝D(zhuǎn)換費(fèi)用通常非常低，甚至不收。

　　第六步，非交易過戶。

　　基金的非交易過戶是指在繼承、贈(zèng)與、破產(chǎn)支付等非交易原因情況下發(fā)生的基金單位所有權(quán)轉(zhuǎn)移的行為。非交易過戶也須到基金的銷售機(jī)構(gòu)辦理。

　　第七步，紅利再投資。

　　紅利再投資是指基金進(jìn)行分紅時(shí)，基金持有人將分紅所得的現(xiàn)金直接用于購買該基金，將分紅轉(zhuǎn)為持有基金單位。對基金管理人來說，紅利再投資沒有發(fā)生現(xiàn)金流出，因此，紅利再投資通常是不收申購費(fèi)用的。