正文

序 回歸常識(shí)(3)

看懂財(cái)經(jīng)新聞的第一本書 作者:陳思進(jìn)


對(duì)自己的投資是最好的投資

現(xiàn)在大家要問(wèn)了,那么什么是最好的投資呢?這里先說(shuō)個(gè)小故事。我有個(gè)朋友10年前存了5萬(wàn)元,他沒(méi)有以5萬(wàn)元作為購(gòu)房的首付款,也沒(méi)有用來(lái)買股票,而是看到一則新聞?wù)f,未來(lái)對(duì)同聲傳譯的需求將大增。他用供求關(guān)系一分析,相信同聲傳譯未來(lái)能夠賺大錢。于是,我那位朋友就把5萬(wàn)元花在了進(jìn)一步學(xué)習(xí)外語(yǔ)和練習(xí)同聲傳譯上。起先周圍的朋友都笑他傻,最近他成了人們羨慕的對(duì)象?,F(xiàn)在中國(guó)同聲傳譯的價(jià)碼高達(dá)每小時(shí)250美元!這是一筆何等劃算的投資?。《掖竽X里的知識(shí)是任何人都無(wú)法剝奪的。

從上述例子可以看出,一旦明白了投資和投機(jī)的區(qū)別,就知道該將金錢投向哪里。對(duì)于普通百姓來(lái)說(shuō),最好的投資莫過(guò)于投向自己的大腦,它能為你帶來(lái)源源不斷的回報(bào)。這也是我為何反復(fù)勸說(shuō)人們要少投機(jī)、多投資的緣由。因?yàn)橥顿Y不僅可以給自己,同時(shí)也能給社會(huì)創(chuàng)造真正的財(cái)富。反之,財(cái)富隨時(shí)隨地都有被剝奪的可能。

美國(guó)開國(guó)元?jiǎng)淄旭R斯·杰斐遜說(shuō):“如果美國(guó)人民允許私人銀行控制貨幣的發(fā)行,那么銀行和那些將要依靠銀行成長(zhǎng)起來(lái)的公司會(huì)首先用通貨膨脹,然后用通貨緊縮……來(lái)剝奪人民所有的財(cái)產(chǎn),直到他們的孩子夢(mèng)醒時(shí)發(fā)現(xiàn),他們?cè)诟篙厒冋鞣^(guò)的大陸上已無(wú)家可歸?!?/p>

比如“美聯(lián)儲(chǔ)”這個(gè)代表著私營(yíng)信貸的壟斷銀行,就具備了制造繁榮與蕭條的能力:美聯(lián)儲(chǔ)作為美國(guó)的央行,可以隨意發(fā)行貨幣(導(dǎo)致通貨膨脹),也可以采取緊縮貨幣政策(導(dǎo)致通貨緊縮)。它也可以隨時(shí)更改銀行準(zhǔn)備金的標(biāo)準(zhǔn)或者貼現(xiàn)率。它還能決定整個(gè)國(guó)家的銀行利率。

由此,在金融危機(jī)最嚴(yán)重的2009年,美聯(lián)儲(chǔ)的利潤(rùn)也創(chuàng)下從未有過(guò)的573億美元的歷史新高。事實(shí)上,通脹和通縮是一枚錢幣的兩個(gè)面,缺一不可,必須連續(xù)使用才能達(dá)到掠奪的最大效果。僅靠通貨膨脹,富人自身的財(cái)產(chǎn)也同步在縮水,而且比窮人縮水還要多,只能達(dá)到掠奪財(cái)富的半步,所以通脹之后必然通縮,才能完成掠奪財(cái)富的目的。以日本為例,首先制造通貨膨脹,使百姓以為錢將不值錢,于是紛紛買入資產(chǎn)(如房地產(chǎn)、黃金或股票)以求保值;而隨之而來(lái)的通貨緊縮使房?jī)r(jià)大跌、股市崩盤,20年財(cái)富積累一晃盡失,至今都無(wú)法“解套”。

談到日本房?jī)r(jià),目前國(guó)內(nèi)百姓對(duì)居高不下的房?jī)r(jià)有一個(gè)很流行的說(shuō)法,就是“高房?jī)r(jià)根子在于貨幣寬松,也就是貨幣超發(fā),那只要貨幣超發(fā)不停,房?jī)r(jià)就不會(huì)回落”。這話說(shuō)對(duì)了一半兒。貨幣寬松的確是高房?jī)r(jià)的最大原因之一,但卻不能永遠(yuǎn)支撐房?jī)r(jià),因?yàn)檫@不符合最基本的常識(shí),只不過(guò)是個(gè)“美好的誤會(huì)”!只要再看一下日本就知道了,這幾十年來(lái),日本貨幣一直超發(fā),貨幣一直寬松,房?jī)r(jià)也曾一路飆升,但撐到20世紀(jì)90年代初,日本房?jī)r(jià)突然開始下跌,貨幣再寬松也失效,無(wú)濟(jì)于事了,最后全日本平均房?jī)r(jià)跌了80%,東京更是跌去90%!

其實(shí),信貸寬松、貨幣超發(fā)對(duì)于房?jī)r(jià),就像運(yùn)動(dòng)員服用興奮劑一樣,的確能提高成績(jī),甚至打破世界紀(jì)錄,但持續(xù)服用就會(huì)失效,甚至造成猝死!靠貨幣超發(fā)、信貸寬松支撐的房?jī)r(jià),最終會(huì)和服用興奮劑的運(yùn)動(dòng)員一樣,只是時(shí)間問(wèn)題。不單日本,只要稍稍回顧一下歷史就會(huì)發(fā)現(xiàn),世界各地的房?jī)r(jià)幾乎到處都上演過(guò)這個(gè)故事,如30年前的南美曾跌去70%;25年前的中國(guó)香港曾跌過(guò)70%,20多年前的中國(guó)臺(tái)灣曾跌去60%;3年前的迪拜跌去超過(guò)50%;這幾年的愛爾蘭以及整個(gè)南歐都在下跌著。而美國(guó)可謂是信貸寬松貨幣超發(fā)的祖師爺了吧,可這次美國(guó)房?jī)r(jià)從2006年7月開始一路下滑,迄今為止依然“跌跌不休”,好些地方已跌去超過(guò)70%,全美房?jī)r(jià)共計(jì)“蒸發(fā)”了65萬(wàn)億美元??梢姺?jī)r(jià)這東西,漲得越猛,跌得越兇,真好似Easy come, easy go(來(lái)得容易去得快);而漲的時(shí)間越持久,那跌的時(shí)間也就越漫長(zhǎng)。顯然,要是貨幣超發(fā)就能永遠(yuǎn)支撐房?jī)r(jià),那曾經(jīng)出現(xiàn)過(guò)的泡沫就不會(huì)破了。

經(jīng)濟(jì)規(guī)律和大自然的規(guī)律一樣,你可以人為地扭曲,但最后終將受到規(guī)律的報(bào)復(fù),扭曲越大,報(bào)復(fù)越激烈,正所謂What comes around goes around(因果循環(huán),報(bào)應(yīng)不爽)。中國(guó)也不可能避免,只是在中國(guó)可能人為控制得更厲害,那扭曲得更大,拖的時(shí)間更長(zhǎng),但是,屆時(shí)可能報(bào)復(fù)得更激烈!除非中國(guó)真是童話的世界,可事實(shí)上已經(jīng)證明了不是,就像沒(méi)有一棵永遠(yuǎn)上長(zhǎng)的樹,沒(méi)有一把永遠(yuǎn)不滅的火,沒(méi)有一畝能產(chǎn)10萬(wàn)斤糧食的地,沒(méi)有一場(chǎng)永遠(yuǎn)不散的盛宴一樣,房?jī)r(jià)也不可能永遠(yuǎn)朝上漲,你不信嗎?反正我信……

看到這兒,普通百姓應(yīng)該明白怎樣守護(hù)自己的財(cái)富了吧?

歷史事實(shí)證明,勤勞是增加社會(huì)財(cái)富的唯一手段。根據(jù)英國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家安格斯·麥迪遜的研究,按照GDP總量比較,中國(guó)從公元1世紀(jì)到鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)一直是世界上最大的經(jīng)濟(jì)體,直到19世紀(jì)90年代才被英國(guó)取代。這說(shuō)明中國(guó)的經(jīng)濟(jì)模式一直是對(duì)的,只是被帝國(guó)主義侵略,掠奪了財(cái)富之后才變得貧窮了。

總而言之,如何看懂財(cái)經(jīng)新聞?首先要特別關(guān)注“壞消息”;其次,看清楚是什么樣的“專家”在說(shuō)話,有的要聽,有的不能聽,有的只能反聽;第三,看財(cái)經(jīng)新聞時(shí)要能分清什么是投資、什么是投機(jī),盡量多投資,少投機(jī),多學(xué)投資,避免投機(jī);最后,回歸常識(shí),第一感覺不靠譜基本上就不靠譜,聽上去太好的一定是假的。

電影《功夫熊貓》中有句話道出了事實(shí)的真諦:The secret ingredient is  that there is no secret ingredient! We dont need a secret ingredient We dont need to be someone “special”(湯中秘密作料就是沒(méi)有作料。)可以從這句話衍生出來(lái)的,也就是我要送給大家的一句話:金融沒(méi)有秘訣,發(fā)財(cái)更沒(méi)有秘訣,投資自己,將自己變?yōu)樽钪靛X的“東西”,財(cái)富自然會(huì)源源不斷而來(lái)。 170*240上30下25訂30切25∶17個(gè)印張


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