不妨來看一看破產(chǎn)現(xiàn)象。一旦錢被虛擬化以后，負債就不會再讓我們感到害怕了。2003年，加利福尼亞大學(xué)洛杉磯分校的互聯(lián)網(wǎng)報告就顯示，超過20%的美國網(wǎng)民在網(wǎng)上消費的額度都超出了自己的計劃。貝勒大學(xué)商學(xué)院教授詹姆斯·羅伯茨的研究也證明最愛上網(wǎng)的年輕人同時也是最容易進行強迫性消費的。根據(jù)他的研究，千禧一代的人群中（根據(jù)定義是出生在1982~1990年之間的人）可以被列為強迫性消費者的人數(shù)比例達到了10%，嬰兒潮一代中只占1%~3%，新生代（X一代）的比例為5%，對于更年輕的出生在1990年以后的消費者這一比例會更高。英國蘇塞克斯大學(xué)的研究者們發(fā)現(xiàn)年齡在16~18歲之間的青少年中，強迫性消費者的比例達到了44%。難怪2008年美國總消費負債突破了2.52萬億美元，人均負債高達16 635美元（其中包括抵押貸款），而在過去的幾年里美國個人儲蓄率已經(jīng)接近零。當(dāng)錢被虛擬化后出現(xiàn)以上的這些數(shù)字也就沒什么好奇怪的了，因為人們認為它們已經(jīng)沒有太大的意義，有人甚至說人同金錢的關(guān)系越來越像同《第二人生》中的官方貨幣——林登幣的關(guān)系。的確，在某種程度上它們都遠離現(xiàn)實并從其對現(xiàn)實生活產(chǎn)生的影響中脫離了出來。

此外，在互聯(lián)網(wǎng)泡沫走到頂峰并最終走向破滅后不久，人們在2008年和2009年又分別經(jīng)歷了房地產(chǎn)泡沫和信貸危機。我們應(yīng)當(dāng)好好想一想，在這兩場新的危機中互聯(lián)網(wǎng)又起到了怎樣的作用？應(yīng)該注意到，2007年全球排名前10的廣告公司中有4家都提供按揭款服務(wù)，其中排在第一的就是Low Rate Source公司。此外，數(shù)不勝數(shù)的網(wǎng)站都在鼓勵消費者（包括那些信用歷史幾乎為零的消費者）去搶購那些他們根本買不起的資產(chǎn)，忽然之間許多沒有任何房地產(chǎn)背景和相關(guān)資歷的人都開始購買第二套住房了，這簡直成了大家共同的愛好。這樣的行為其實也是自以為是的表現(xiàn)，網(wǎng)上的生活讓我們變得反感地心引力等所有能夠牽制我們的力量，人們很自然地變得自負起來。畢竟，人們可以輕而易舉地得到一套虛擬的房子，要在《第二人生》中建一套豪宅你所需要做的只是借一些林登幣（如果你不還款，最壞的結(jié)果無非是你的游戲賬號被暫?；蜃N）。在英語中，如果將房地產(chǎn)（real estate）直譯過來其實是“真實的資產(chǎn)”。之所以稱之為“真實”是有其道理的，但遺憾的是許多人面對第一套、第二套和度假房的態(tài)度就像是面對虛擬房產(chǎn)一樣，把它們當(dāng)做天空之城。從這個錯誤的夢境中蘇醒（或醒悟）過來是一段痛苦的過程，這種痛苦程度同之前購買的亢奮程度是成正比的。

過于宏偉的夢想往往會變成網(wǎng)絡(luò)貨車公司式的破產(chǎn)，更不要提那些非金融的破產(chǎn)了。當(dāng)文化的一只腳已牢牢地陷入網(wǎng)絡(luò)空間時，我們從泡沫走向破滅、從盛宴淪落為饑荒的可能性也更大；我們的網(wǎng)絡(luò)人格所擁有的夢想是那樣地大到不切實際，因此失望和失敗的危險也更大。