各國習(xí)慣不同，對基金的稱謂也不相同。在美國稱為共同基金（Mutual Fund），在英國和中國香港地區(qū)稱為單位信托（Unit Trust），在日本和中國臺灣地區(qū)稱為證券投資信托，在中國內(nèi)地稱為證券投資基金（簡稱“基金”）。

大家公認(rèn)基金起源于英國，但最早的基金誕生于荷蘭。1772 年，一位荷蘭商人向小投資人發(fā)行名為Eendragt Maakt Magt 的權(quán)證，意思為“團(tuán)結(jié)產(chǎn)生力量”，用以獲得德國、西班牙、奧地利、丹麥等國在中南美洲種植園的收益。1868 年，英國成立“海外和殖民地政府信托基金”，公開向社會公眾發(fā)售認(rèn)股憑證，投資美國、俄國等國17 種政府債券，這是公認(rèn)的最早的基金。1890 年，英國運(yùn)作的基金超過100 家，主要以公債為投資對象。

1924 年3 月21 日，世界上第一只公司型可贖回份額的開放式基金——“馬薩諸塞投資信托基金”在美國成立，管理機(jī)構(gòu)是“馬薩諸塞金融服務(wù)公司”（MFS）。這只基金基本具備“獨立托管、保障安全，嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明”等現(xiàn)代基金的特征。之后，基金在全球范圍內(nèi)獲得長足發(fā)展，日益成為一種重要的融資、投資手段，成為人們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡闹匾M成部分。如今全球7.3 萬只共同基金管理超過24.77 萬億美元的財富，成為全球資本市場最重要的機(jī)構(gòu)投資者之一。

基金百余年的快速發(fā)展除了得益于市場長期的總體上漲、投資者不斷增加的理財需求，還得益于基金所獨有的性質(zhì)。專業(yè)的組合投資能力使其在變化的市場中能獲得比一般投資者更為持久、優(yōu)良的業(yè)績；引入信托機(jī)制和信托義務(wù)的約束，將投資者利益放在首位的公司治理機(jī)制解決了投資者、管理人之間的利益沖突；投資、托管分離保障了投資者資金安全；嚴(yán)格監(jiān)管及信息透明保證了基金規(guī)范運(yùn)作。

專業(yè)的投資能力。金融產(chǎn)品特殊的定價模式、多樣性及信息不對稱使中小投資者在金融產(chǎn)品交易過程中處于劣勢?；鸸芾砣藫碛写罅繉I(yè)投資研究人員，擁有豐富的投資經(jīng)驗，信息收集和研究分析上優(yōu)勢較為明顯，對金融產(chǎn)品的價值能做出較一般投資者更準(zhǔn)確、更理性的判斷，可以憑借雄厚的資金組合投資達(dá)到分散投資風(fēng)險的目的。將資金交給基金管理人管理，中小投資者能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。