穆崇是代地人，他的祖先世代效忠于神元、桓、穆帝。穆崇年青時(shí)專門喜歡偷盜。道武帝住在獨(dú)孤部時(shí)，穆崇經(jīng)常來往供給物品，當(dāng)時(shí)沒有人比得過他。后來劉顯叛逆，平文皇帝的外孫梁眷知道了，便秘密地派穆崇去報(bào)告道武帝。梁眷對(duì)穆崇說：“劉顯如果知道了，哪怕他用刀劍切割也不能泄露真情?！庇谑牵麑燮藓退T的良馬交給穆崇，對(duì)他說“：事情被發(fā)覺，我將以此來自我表明?！蹦鲁鐏硐虻牢涞蹐?bào)告禍難，道武帝就奔往賀蘭部。劉顯果然懷疑是梁眷走漏消息，打算把他關(guān)起來。穆崇就大聲到處宣揚(yáng)說：“梁眷一點(diǎn)不顧恩義，準(zhǔn)備幫助劉顯叛逆?，F(xiàn)在我抓來他的妻子和良馬，足以雪恨?！眰鞯絼@耳朵以后，他果然相信了?？哌桶l(fā)難時(shí)，穆崇的外甥于植等人找穆崇策劃想抓住道武帝來接應(yīng)，穆崇連夜告訴了道武帝，道武帝殺了于植等人，北越陰山，又到了賀蘭部。

　　道武帝當(dāng)了魏王以后，穆崇跟隨他平定中原，任侍中、豫州刺史、太尉、宜都公。天賜三年(406)去世。起先，衛(wèi)王儀陰謀叛亂，穆崇也參與了這件事。道武帝很惋惜他的功勛，就將這件事掩蓋住不說。當(dāng)有關(guān)方面奏議謚號(hào)時(shí)，皇帝親自觀看謚法，里面講到有義而不終稱為丁，說：“這是很合適的?！北憬o他謚為丁公。

　　當(dāng)初，道武帝因窟咄之難而避走時(shí)，派穆崇回來體察民心。穆崇把他的馬匹和隨從留在外面，自己穿著普通人的服裝進(jìn)入營(yíng)地，正好里面有亮光，穆崇被舂米的婦女發(fā)現(xiàn)了，賊眾都被驚醒起來。穆崇找不到自己的隨從，就躲在一個(gè)坑里，后來便偷了馬匹逃走。夜間，他在大澤中住宿，有只白狼向著他嚎叫，穆崇醒來以后，騎上馬跟著白狼飛奔，這才免于災(zāi)難。道武帝覺得很驚奇，便讓穆崇立廟祭祀，子孫世代奉祀。太和年間，追贈(zèng)功臣，以穆崇配祭于太廟。