1934年秋天對于我以及我的家族的未來而言，是個關(guān)鍵的時刻。父親決定要設(shè)立一系列不可更改的信托財(cái)產(chǎn)，為母親以及他的6個孩子每人留下6000萬美元。通過這些1934年信托財(cái)產(chǎn)-我們家族里是這么稱呼父親的決定的-父親能夠至少將家族財(cái)富的一部分資產(chǎn)在免財(cái)產(chǎn)稅的情況下傳給3代人。如今，這些信托財(cái)產(chǎn)構(gòu)成了我們家族的主要財(cái)富。沒有這些信托財(cái)產(chǎn)，洛克菲勒家族的絕大部分財(cái)富就會通過稅的形式交給政府，或者捐獻(xiàn)給慈善機(jī)構(gòu)。

聽起來可能不可思議，但我從來沒有想當(dāng)然地以為自己會繼承巨額財(cái)富。誠然，我知道父親非常富有，但我同時知道，大蕭條給他以及所有人都帶來了巨大損失。我清楚地記得，在我大學(xué)一年級的時候收到過父親的一封信，他在信里說，鑒于形勢的發(fā)展，我非常有可能不得不“打工謀生”。盡管大部分人都會作此打算，但此話出自全美最富有的家庭之一，卻叫人有些驚異了。

我知道，父親在平衡處理相互競爭甚至相互矛盾的各種金錢需求：有源自他大量的慈善承諾和洛克菲勒中心的經(jīng)濟(jì)責(zé)任，也有家庭的經(jīng)濟(jì)需求。父親明白，我們需要一定程度的經(jīng)濟(jì)獨(dú)立性，而這是他必須滿足的需求。但是，他認(rèn)為我們都還太年輕，太缺乏處理大量資金的能力，離不開專家的監(jiān)督和指導(dǎo)。說到底，他的父親是在他到了40多歲的時候才開始將可觀的錢財(cái)傳給他的。而且，正如我在前面說過的那樣，祖父最初可能根本沒有打算給他留下大部分財(cái)產(chǎn)。我猜測，父親原本希望再等上幾年，然后再決定如何分配他的財(cái)產(chǎn)。

具有諷刺意義的是，羅斯福總統(tǒng)針對富裕階層的稅收政策，說服了父親在這個時候采取如此的行動。1934年，饋贈和財(cái)產(chǎn)稅稅率的大幅度提高讓父親相信，如果他希望讓我們能夠獨(dú)立起來的話，他別無選擇。但是，他真正擔(dān)心的是我們的成熟程度和經(jīng)驗(yàn)的多少，這促使他設(shè)立了信托財(cái)產(chǎn)，嚴(yán)格限定任何一個受益人獲取收益、動用本金的條件。

父親的初衷是給他的孩子們每人一小筆錢，然后逐年增加，直到我們30歲。信托財(cái)產(chǎn)的設(shè)立就是為了實(shí)現(xiàn)這個目的。在我們30歲之前，信托財(cái)產(chǎn)的收益除了支付給我們的以外，并不是用于再投資，而是分別捐獻(xiàn)給數(shù)個指定的慈善機(jī)構(gòu)，包括洛克菲勒研究院和里弗賽德教堂。

1935年，也就是信托財(cái)產(chǎn)開始運(yùn)作的第一個整年，我只收到2400美元，是收益總額中的很小一部分。這筆錢包括我的所有生活和大學(xué)費(fèi)用-除了學(xué)費(fèi)以外，然后是每年400美元，也就是父親在我上大學(xué)期間每年給我的。有時，我的確發(fā)現(xiàn)自己手頭拮據(jù)，不得不請求父親提前給錢。而他通常會把我的請求當(dāng)做教誨和指導(dǎo)的機(jī)會。他在1935年寫給我的一封信中表達(dá)了他的不悅：

你在這個期間花的錢遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了預(yù)計(jì)的收益-如你所說，這當(dāng)然是因?yàn)橛?jì)劃不當(dāng)，是個錯誤……你當(dāng)然想象得到，我對你感到有些失望，因?yàn)槟阍僖淮蜗萑肓私?jīng)濟(jì)困境。當(dāng)你每年獲得1500美元的時候，你并沒有什么問題。隨著數(shù)額的增加，好像困難也加大了?！柏?cái)富越多，人越容易失去理智”，這句老話很有道理。我希望從現(xiàn)在開始，你能計(jì)劃好自己的開支，不再驗(yàn)證這句老話。今天我就把400美元匯到你的銀行賬戶上。

1934年，父親在設(shè)立信托財(cái)產(chǎn)的時候告訴我、勞倫斯和溫思羅普，我們的信托資金所包含的資產(chǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)少于他留給母親和其他兄弟姐妹的數(shù)額。父親給我寫了一封信，解釋了他的理由。他的信很好地描述了他對年輕與金錢之間危險結(jié)合的感覺：“我在第一次與你談?wù)撨@件事的時候，我腦子里想的是給你們3個小兒子留下與其他孩子一樣多的財(cái)產(chǎn)?；仡^一想，我認(rèn)定這么做對你們將是不公平的……首先，因?yàn)槟菢涌赡軙?dǎo)致你們陷入一種境地，使你們感到彷徨和無措，因?yàn)槟銈兺蝗槐成狭顺林氐?、相對新的?zé)任……其次，那樣會嚴(yán)重破壞你們在成長期間獲得指導(dǎo)和忠告的機(jī)會，而提供這種機(jī)會是做父親的職責(zé)?！?

但是，當(dāng)國會在1935年提高了饋贈和財(cái)產(chǎn)稅稅率的時候，父親不得不改變自己的策略。他很不情愿地得出結(jié)論，如果他不現(xiàn)在就提高自己留給3個小兒子的信托資產(chǎn)的話，他就會永遠(yuǎn)喪失機(jī)會。于是，他增加了給我們的資產(chǎn)份額，并因此將所有的信托資產(chǎn)提高到大約1600萬美元的水平。我是到了數(shù)年之后才被告知自己的信托財(cái)產(chǎn)數(shù)額的。

1935年6月中旬，父親在我和迪克踏上歐洲之行后不久，給我寫了封信：

我原本不應(yīng)當(dāng)現(xiàn)在就采取這個步驟，可是形勢似乎在逼迫我這么做。關(guān)于如何明智地管理和處理財(cái)產(chǎn)，要獲得這種知識，最好是通過經(jīng)驗(yàn)的逐步累積。我在贈送你們所有財(cái)產(chǎn)的時候，這種想法一直在我腦海中占主導(dǎo)地位……我把巨額信托資產(chǎn)給了你們。但是，我知道，你們永遠(yuǎn)不會讓我后悔這么做的。

愛你的父親