如果任何一位讀者在閱讀上述段落時沒有感到憂慮，那么幾乎可以肯定是因為他的金融歷史知識太貧乏。因此，這本書的目的有一部分是為了啟蒙教育。英語世界有相當高比例的一般公眾對金融知識一無所知，這是確鑿的事實。根據(jù)2007年的一項調(diào)查，美國信用卡持有人中，每10人就有4人對他們最經(jīng)常使用的信用卡沒有足額繳納每月應繳款項，盡管信用卡公司要收取懲罰性高利率。將近1/3（29%）的人表示，他們不知道信用卡收取利息，還有30%的人聲稱信用卡利息低于10%，而實際上，絕大多數(shù)信用卡公司的收費大大超過10%。超過一半的受訪者表示，他們在學校學到的金融知識“不太多”或“根本沒有”。2008年的調(diào)查顯示，2/3的美國人不明白復利是怎么計算的。在布法羅大學管理學院研究人員進行的一次調(diào)查中，一群有代表性的高中學生中，僅僅有52%在回答一組有關個人理財和經(jīng)濟問題時得分；只有14%的被調(diào)查者知道，在過去18年多的時間里，從事股市投資要比購買美國政府債券獲得更高的回報；不到23%的被調(diào)查者知道，如果儲蓄賬戶持有人的收入足夠高，所得稅征收利息要從儲蓄賬戶扣除；59%的人根本不清楚公司養(yǎng)老金、社會保障和401（k）計劃之間的差別。這種現(xiàn)象并非美國獨有。2006年，英國金融服務管理局進行的一項公眾金融知識調(diào)查結果表明，5個人中就有一個不知道通貨膨脹率為5%、利息為3%將對儲戶的購買力產(chǎn)生什么影響。1/10的人不知道一臺最初售價為250英鎊的電視，折扣為30英鎊與折扣為10%哪一個更優(yōu)惠。在上述事例中，這些調(diào)查提出的問題是最基本的。由此我們可以合理地假設，只有少數(shù)受訪者才有能力解釋“看跌期權”和“看漲期權”之間的差異，只有很少人能清楚債務擔保憑證和信用違約掉期之間的區(qū)別。

政治家、中央銀行家和商人經(jīng)常哀嘆公眾對金錢一無所知-他們有充足的理由。一個社會如果期待大多數(shù)人承擔管理自己的支出和稅后收入的責任（即期待大多數(shù)成年人擁有自己的住房，并確定有多少儲蓄以備退休之用、是否領取醫(yī)療保險），無疑是在為未來制造麻煩，因為其公民可能沒有能力作出明智的財務決策。